Що таке загорнуті токени та для чого вони використовуються? – crypto.news

Обгорнуті токени дозволяють використовувати цифрові активи, такі як біткойн, в блокчейнах, відмінних від мережі, в якій вони функціонують, для вирішення проблеми взаємодії блокчейну. 

У цьому посібнику ви дізнаєтеся, що таке загорнуті токени, як вони працюють і для чого в основному використовуються.

Що таке обгорнутий токен? 

Обгорнутий токен — це криптотокен, базова вартість якого прив’язана до іншого цифрового активу для функціональності крос-ланцюга.

Іншими словами, обгорнутий токен — це версія оригінального криптоактиву, який був «загорнутий», щоб дозволити його використовувати в іншому блокчейні, відмінному від його рідного ланцюга. 

Обгортання токена передбачає збереження оригінальної криптовалюти в цифровому сховищі та використання загорнутої версії токена в іншій крипто-мережі. У кінцевому підсумку загорнутий жетон можна викупити на початковий актив, «спаливши» еквівалентну кількість загорнутих монет. 

Обгорнуті токени мають на меті покращити функціональність міжланцюгових власних криптоактивів для роботи на ненативних блокчейнах. Притаманні функції безпеки та дизайн блокчейнів роблять сумісність проблемою. Наприклад, ви не можете використовувати біткойн (BTC) в мережі Ethereum. Зворотне стосується токенів ERC-20 на блокчейні Bitcoin.

Наприклад, обгорнутий біткойн (WBTC) — це токен, сумісний з ERC-20, який можна використовувати в мережі Ethereum. Аналогічно, криптоактиви можуть бути загорнуті, щоб вони відповідали стандарту BEP-20 для використання в BNB Smart Chain. 

При упаковці жетонів зберігач зобов’язаний карбувати жетони. Процес працює так, що продавець ініціює запит до зберігача на карбування загорнутої версії рідного криптотокена на іншому блокчейні. 

У цьому випадку продавці можуть включати Airswap, AAVE та CoinList.

Загорнуті токени карбуються, тоді як еквівалент випущеної суми зберігається в резерві в ланцюжку. Наприклад, зберігач буде зберігати 1 BTC в резерві для кожного 1 WBTC, що карбується. По суті, зберігач є обгорткою оригінального токена. 

Жетони розгортаються, коли продавець звертається до зберігача з проханням знищити загорнуті жетони та звільнити оригінальний актив у резерві.

Верхні загорнуті жетони

Загорнуті токени стають популярними серед інвесторів. Загальна ринкова капіталізація загорнутих монет становить близько 10 мільярдів доларів. 

Ось список найбільш загорнутих монет відповідно до ринкової капіталізації. 

Загорнутий біткойн (WBTC)

Загорнутий біткойн (WBTC) є найпопулярнішою загорнутою монетою, на яку припадає понад 75 відсотків загальної ринкової капіталізації загорнутих жетонів. WBTC — це версія біткойна (BTC) ERC-20, яку можна використовувати в DeFi та децентралізованих програмах (DApps). 

Токен був запущений у 2019 році трійкою BitGo, Kyber і Ren. WBTC дозволяє використовувати екосистему Ethereum, зокрема економіку DeFi. Ви можете використовувати WBTC, щоб заробляти відсотки як кредитор або комісійні та токенові винагороди як постачальник ліквідності.

Пам’ятайте, що WBTC забезпечений біткойнами (BTC) у співвідношенні 1:1. Ви можете загорнути свій біткойн за допомогою такого продавця, як CoinList. Ваш BTC буде переданий зберігачу, який викарбує суму, еквівалентну надісланому вами BTC. 

І навпаки, якщо ви хочете викупити свій BTC, зберігач розгорне ваш загорнутий біткойн, спаливши його та передавши вам оригінальний актив. На момент написання цієї статті загальна ринкова капіталізація загорнутого біткойна (WBTC) становила 7,614,971,730 XNUMX XNUMX XNUMX доларів США.

Загорнутий BNB (WBNB)

Загорнутий BNB (WBNB) - це версія BNB BEP-20, яку можна використовувати безпосередньо на BNB Smart Chain (BSC). WBNB можна обміняти на інші токени на BSC або обміняти на токени ERC-20, щоб полегшити міжланцюгову передачу. Ви також можете використовувати WBNB в нерідних мережах, таких як Solana і Terra. 

Щоб обернути ваш BNB, ви використовуєте міст перетворення активів BSC, щоб перетворити їх на WBNB. Поточна загальна ринкова капіталізація WBNB становить 1,240,402,808 XNUMX XNUMX XNUMX доларів США.

renBTC (RENBTC)

renBTC (RENBTC) це версія біткойна ERC-20, яка прив’язана до вартості BTC. На відміну від WBTC, який покладається на механізм запису, щоб підтримувати прив’язку 1:1 до біткойна, renBTC працює на прив’язці прямого постачання, що гарантує, що біткойн в резерві достатньо для покриття оборотних запасів renBTC. 

RENBTC, запущений у 2021 році, є продуктом RenVM, який підтримує крос-блокчейн-розгортання активів. У цьому випадку RenVM виступає в ролі зберігача, відповідального за безпеку біткойнів і карбування відповідної кількості загорнутих монет на Ethereum. 

RenVM також може викупити ваші монети, вимагаючи від вас надіслати загорнуті монети та повернувши вам еквівалент у оригінальному активі. Загорнуті токени будуть знищені для підтримки рівноважної ціни та пропозиції. 

Поточна ринкова капіталізація renBTC становить $1,292,020,564 XNUMX XNUMX XNUMX.

Найпопулярніші варіанти використання загорнутого маркера

Успішне розгортання обгорнутих активів, таких як BTC і BNB, на Ethereum, Binance Smart Chain та інших мережах призвело до появи кількох випадків використання. Ось п’ять основних варіантів використання. 

Margin Trading

Маржинальна торгівля криптовалютами включає позику коштів на біржі та використання їх для здійснення торгів. Загорнуті монети, такі як WBTC, можуть використовуватися трейдерами для торгівлі з маржою на децентралізованих біржах деривативів. 

Кредитування DeFi

Кредитування DeFi здійснюється шляхом депонування криптоактивів у пули криптокредитування для отримання відсотків. Загорнуті монети, такі як WBTC, можна використовувати для позики біткойнів через протоколи кредитування DeFi. Ви можете позичити свій WBTC на Aave, MakerDAO та Compound. 

Забезпечення ліквідності

Загорнуті монети можна використовувати для забезпечення ліквідності екосистемі Ethereum від користувачів біткойнів. WBTC і renBTC можна вносити в пули ліквідності DeFi і отримувати прибуток для інвесторів. 

Забезпечення криптовалютного кредиту

Криптозастава дозволяє позичальникам використовувати цифрові активи як заставу для криптопозик за протоколами кредитування DeFi. Це означає, що певна кількість криптовалют зберігається в резерві до погашення суми кредиту. 

Як правило, застава надавалася у формі ETH. Однак використання лише ETH як застави наражає Ethereum високому ризику волатильності та загрожує стабільності мережі. Щоб виправити цей загорнутий токен, як-от WBTC, можна використовувати як заставу. Це зменшує тиск на мережу та підвищує ліквідність.

Приклади протоколів, які дозволяють використовувати загорнуті токени для позик із заставою, включають MakerDAO, Compound і Aave.

Врожайність

Власники упакованих токенів можуть прибути на ферму за протоколами кредитування або AMM, депонуючи загорнуті монети в пули ліквідності. На додаток до винагород з пулу ліквідності, інвестори також отримують токени управління протоколом як стимул. 

Прикладом може бути Compound, який винагороджує вас токенами управління COMP як винагороду за надання ліквідності своїм пулам.