Оскільки все більше і більше щупалець Alameda, FTX і Сема Бенкмана-Фріда виявляються у фінансовій системі, регуляторам продовжують ставити складні запитання після руйнування.
Moonstone Bank, раніше відомий як Farmington State Bank, все частіше опиняється під пильною увагою ЗМІ з двох основних причин.
По-перше, у березні 11.5 року Moonstone прийняв інвестицію в розмірі 2022 мільйонів доларів США від Alameda Research. Інвестиції за 10% власності оцінили банк у 115 мільйонів доларів — велика сума порівняно з 10 мільйонами доларів у клієнта. депозити на той час і цікаво, враховуючи, що депозити клієнтів різко зросли після цього.
По-друге, Жан Шалопен, який використовував юридичну особу під назвою FBH для придбання Moonstone, також є головою Deltec Bank & Trust – банку, який широко згадується у всьому світі. Багамські документи і відомий як обраний банк як для FTX, так і для суперечливого емітента стейблкойнів Tether. Deltec Group також володіє Delchain, найкращий карбувальник Tether. FTX і Alameda мали принаймні 17 банківські рахунки з Deltec.
В попереднє обговорення разом із Протосом Федеральна резервна система визнала: «Погані речі можуть статися, навіть якщо ви думаєте, що все в порядку».
Нещодавно ми звернулися до Департаменту фінансових установ штату Вашингтон (DFI), який мав зовсім інший погляд на поточний стан регуляторних справ.
Роберта Холліншед, директор банківського відділу DFI штату Вашингтон, який керував Moonstone до його переходу до банку-члена Федеральної резервної системи, сказала, що було багато «неправдивих звітів щодо інвестицій [у Moonstone Bank] від Alameda».
За її словами, «не було потрібно схвалення від DFI», щоб прийняти інвестицію, оскільки це був міноритарний пакет акцій.
Холлінсхед запевнив громадськість, що Жан Шалопен, голова FBH (власник Moonstone) і голова Deltec Bank & Trust, «дотримувався всіх законодавчих норм… міжнародної перевірки даних» і контролю з боку «Вашингтонського DFI та Годував».
Вона також визнала, що з усіх державних банків, пов’язаних з канабісом і цифровими активами, «Moonstone є єдиним, який є членом ФРС», хоча «деякі інші банки мають холдингові компанії, які регулюються Федеральним резервом».
«Будь-який банк, який перебуває в режимі значного зростання, це ми дуже активно виконує регуляторні та наглядові функції", - наполягала вона.
Справжнім сюрпризом, сказав Холлінсхед, стало падіння FTX. «Це вражає, — сказала вона, — це виявляє слабкі сторони регуляторного нагляду за цими компаніями».
«Я сподіваюся, що SBF є притягнуто до кримінальної та цивільно-правової відповідальності", - сказав Холлінсхед.
Детальніше: BlockFi звинувачує FTX у банкрутстві, але дозволяє зменшити борг майнінгу біткойнів
«Зараз ми обмежені в тому, що ми можемо зробити», — сказала вона. «Я сподіваюся, що Сем Бенкмен-Фрід буде притягнутий до кримінальної та цивільної відповідальності».
«Я нічого не можу вдіяти з кимось, хто сидить вдома і мріє про злочин», — сказав Фаціо. «Закони у Вашингтоні надійні, Мені не потрібні нові закони, щоб ловити поганих хлопців».
Але коли Протос звернувся за коментарем до колишнього юриста з регулятивних питань, вони висловили протилежну думку. «Єдине, що [регулюючі органи] повинні робити, це сидіти й думати про те, як люди скоюють злочини. Це основна робота регулятора фінансових послуг».
Адвокат, який побажав не називати його імені, але розмовляв з Протосом на фоні, продовжив: «Якщо ви бачите, що велика іноземна компанія купує невеликий банк, це має негайно викликати тривогу».
«Це викликає відповідальність переглянути це з найретельнішою ретельністю. Інша робота регуляторів полягає не лише в тому, щоб з’ясувати, хто вчиняє злочин, а й отримати достатньо документів, щоб регулятор міг діяти швидко й ефективно, коли стає зрозуміло, що злочин було скоєно».
Дезінформація та законодавці
Фаціо, подібно до Холлінсхеда, поклав провину за припущення про системний збій регулювання на «неінформовану інформацію».
Фаціо також сказав: «Конгрес і законодавці штату виконують закони. Якщо ви говорите про системний збій, винні в цьому не регулятори».
«Ми подали позови в кількох із цих справ», — сказав Фаціо. «Коли у нас буде можливість заборонити певні компанії, ми це зробимо».
На відміну від слів DFI штату Вашингтон, колишній регуляторний юрист сказав просто: «SEC, CFTC і FinCEN знову і знову попереджали про ризики Deltec».
Для отримання більш інформованих новин слідкуйте за нами Twitter та Новини Google або послухайте наш підкаст-розслідувач Інновація: Blockchain City.
Джерело: https://protos.com/washington-regulator-doesnt-need-new-laws-to-stop-bad-guys-in-crypto/