Криптоексперт Максим Курбангалєєв розповів про шахрайство та хитрощі, на які потрапляють інвестори. Резонансний шахрайський проект вартістю 20 мільйонів доларів: токен RAC (Raccoon Network) обвалився до мінімальної вартості, а інвестори не змогли продати свої активи. Як так? Спільно з Freedom Protocol криптоплатформа Raccoon Network перевела $20.8 млн на сторонній рахунок і залишила своїх власників з порожніми руками.
Принцип російської рулетки – Максим Кубангалєєв
Незважаючи на велику кількість проектів на ринку (на даний момент, за даними DropsTab, їх більше 10 тисяч), справжніх «перлин» серед них дуже мало. Мільйони інвесторів мріють знайти необроблені алмази, щоб зберегти і збільшити свої кошти. Проте часто інвестують у «пісочок»: шахрайські проекти обіцяють своїм власникам неймовірні заробітки та створюють ілюзію довіри.
«Скам-проекти наймають блогерів і знаменитостей для реклами та випуску рекламних роликів. Якщо нові проекти на стадії інвестування активно залучають зірок до співпраці, то велика ймовірність, що це смілива маркетингова стратегія. Особисто для мене велика присутність маркетингу в проекті є червоним прапорцем»., – розповідає Максим Курбангалєєв.
Однак багато інвесторів-початківців потрапляють на маркетинговий хід довіри знайомим особам. Спочатку, поки шахрайський проект залучає якомога більше людей, власники почуваються справжніми «переможцями» – баланс на їхньому рахунку зростає та примножується. Але ось проблема: вивести активи неможливо, і через деякий час інвестору нічого не залишиться, як попрощатися зі своїми грошима.
«Шахраї навчилися добре грати на емоціях людей: на жадібності та бажанні якомога швидше заробити гроші. Інвестори, особливо новачки, найчастіше мають слабкі знання про ринок цифрових активів, їх легко заплутати і пообіцяти гори готівки», вважає експерт Максим Курбангалєєв.
Не потрапити на гачок шукачів чужих коштів нелегко – шахрайські проекти можуть викликати довіру та здаватись якісними. Найпопулярніші шахрайства – ICO, мережевий маркетинг і піраміди – швидко навчаються та адаптуються до сучасних реалій.
Проекти, які привертають увагу – Максим Курбангалєєв
Захоплюючі та перспективні проекти все ще можна відрізнити від шахрайства: часто це не лише добре організована документація та компетентність команди, але й відсутність агресивного маркетингу. Інвестори можуть оцінити відмінності на реальних прикладах, порівнюючи перспективні проекти з шахрайськими аналогами.
«За останні п'ять років на ринок також вийшли хороші проекти, наприклад, The Metaverse Sandbox. Sandbox – це класичний проект жанру пісочниці, який чимось нагадує Minecraft і Second Life: цікава графіка, можливість будувати об’єкти, покращувати персонажа і так далі, – – розповідає Максим Курбангалєєв. – Sandbox має добре продуману економіку – учасники можуть купувати та продавати землю за жетони LAND, здобувати та покращувати предмети.
Ще в 2007 році про те, що віртуальні тривимірні світи поглинуть онлайн-ринок, говорив творець цифрового всесвіту Second Life Філіп Роздейл. Цікаво, що станом на 2021 рік понад 1 мільйон користувачів все ще беруть активну участь у грі, а за десять років після запуску гравці витратили понад 3.2 мільярда доларів.
«Ще один цікавий проект — це Polygon, так зване рішення Layer-2 для масштабування блокчейну Ethereum. Polygon призначений для прискорення транзакцій, а також зниження їх вартості та складності», – коментує Максим Курбангалєєв.
За словами експерта, також варто виділити проект dYdX – децентралізована біржа з можливістю заробітку на поставках ліквідності. Основні інвестори вклали свої кошти в проект: Andreessen Horowitz (більш відомий як a16z), Naval Ravikant і Fred Ehrsam, серед інших.
«dYdX — один із небагатьох проектів DeFi, у який я вірю і чиї токени я зберігаю у своєму портфоліо», — зазначає Максим.
За словами експерта, перспективні проекти відрізняються від шахрайських якістю реалізації та роботою зі своєю спільнотою.
«Топові проекти надають користувачам багато можливостей: наприклад, власники dYdX можуть вносити свої пропозиції та голосувати за протокол другого рівня. Вони також приймають рішення про розподіл ресурсів фонду, голосують за лістинг токенів і змінюють параметри ризику. Хороші проекти дійсно приносять користь людям, а гіганти ринку інвестують у них», – резюмує Максим Курбангалєєв.
Максим Курбангалєєв: Як вибрати проекти для інвестування?
На ринку криптовалют будь-який токен, включаючи токен «мем», має шанс вирости та знецінитися за години і навіть хвилини. Вибираючи проекти для інвестування, краще розділити інвестиційний капітал і диверсифікувати портфель, пояснює експерт.
Правило «не кладіть усі яйця в один кошик» застосовується в багатьох сферах, і це фундаментальна частина інвестування в криптовалюту, якщо інвестор не хоче втратити всі гроші.
«Якщо говорити про ранні інвестиції на етапі продажу токенів, то потрібно вибирати перевірені сайти, такі як CoinList і DAO Maker. Проекти, представлені на таких платформах, проходять тестування, і туди можуть потрапити тільки стартапи з реальним продуктом: серед найбільших продажів того ж CoinList були Mina, Flow, NEAR, Solana та інші. Ще один спосіб інвестувати з меншим ризиком — шукати алокації через друзів і знайомих, якщо ви є частиною крипто-венчурної спільноти. Виділення часто перепродують: І використав цей метод і ввійшов у проект Mina Protocol”, – розповідає Максим Курбангалєєв.
Як перевірити проект перед тим, як інвестувати в нього?
«Перш за все потрібно вивчити команду, потім технологію і, нарешті, робочу бізнес-модель. Щоб перевірити розробників, потрібно ознайомитися з їхнім портфоліо, чи були у членів команди проекти раніше і чи дійшли вони до логічної точки реалізації. Що стосується технологій, криптопроект повинен бути корисним, оскільки від цього залежить перспектива того, що продукт буде затребуваний на ринку. Але ключ до того, як команда планує заробляти гроші, полягає в ефективній бізнес-моделі, і її також потрібно перевірити»., – пояснює Максим Курбангалєєв.
Сьогодні на ринку багато захоплюючих технологій, але за ними не стоїть монетизація, вважає експерт. Це пояснюється тим, що команди формуються не з бізнес-запитів, а з їх бачення та ідей. «Талановиті хлопці роблять щось круте і корисне, але не вміють це продати» – додав Курбангалєєв.
Максим Курбангалєєв: Запустити свій проект і зібрати команду – завдання не з легких
«В Інтернеті є багато статей про те, як зібрати свою команду і створити крутий продукт. Але насправді, коли ви збираєте команду мрії, незалежно від рівня спеціалістів і того, скільки часу, ресурсів і грошей є в арсеналі, найважливішим критерієм є злагодженість команди. Досягти розуміння і єдності в колективі вдається лише після кількох етапів: показної ввічливості, де всі намагаються справити одне на одного хороше враження, і етапів чесності та конфліктності, в результаті яких народжуються бізнес-процеси. Процеси, що виникають, необхідно формалізувати і «заземлювати» в якусь систему, вдосконалюючи і трансформуючи їх в майбутньому», – розповідає Максим Курбангалєєв.
Мало хто сумнівається, що успіх будь-якого проекту (не тільки в світі криптовалют) залежить від злагодженої роботи команди, а корпоративна культура допомагає задовольнити багато потреб людини. Перспективний і цінний для людей проект базується на важливих цінностях – для кого створюється продукт, що він вирішує і як може допомогти. Команда з цінностями та внутрішньою культурою, швидше за все, створить щось варте уваги та захоплююче.
«Культура повинна виходити від генерального директора команди. Знайти людей, які підтримають і зрозуміють ваше бачення з перших секунд, важко. Тому лідер команди повинен доносити ідеї та мотивувати», – Максим Курбангалєєв вірить.
Крім того, створити якісний проект досить дорого, тому що команда проекту складається не тільки з кількох грамотних програмістів з маркетологом, а й з юристів і навіть дизайнерів. Простий і дешевий спосіб — скопіювати чуже рішення та створити клон оригінального продукту.
Можливо, тому на криптовалютному ринку чи не щодня з'являються шахрайські проекти, щоб отримати гроші інвесторів. Головне питання шахраїв: навіщо докладати значних зусиль, якщо можна просто обдурити користувачів? А чесність і культура для них – питання другорядне.
Джерело: https://zycrypto.com/traps-for-investors-maxim-kurbangaleev-on-crypto-projects/