Криптовалюта пройшла довгий шлях з моменту появи біткойна в 2009 році. Незважаючи на те, що вона отримала широке впровадження та визнання, криптовалютний ринок також став свідком кількох великих катастроф.
Однак цей рік був найгіршим, неодноразово ставлячи крипторинок на коліна.
У цій статті ми розглянемо всі основні катастрофи, які сталися до 2021 року, і порівняємо їх із 2022 роком. Ми також надамо прогноз щодо того, чого очікувати у 2023 році, підкресливши значні кроки регуляторів і роль Proof-of-Reserve (PoR). у забезпеченні безпеки та стабільності крипторинку.
Давайте вступимо в це!
Великі катастрофи, які стрясали крипторинок до 2021 року
Злом Mt. Gox (2014)
У 2014 році на біржі Mt.Gox сталася одна з найбільших катастроф в історії криптовалют. У той час це обробляються близько 70% усіх транзакцій Bitcoin. Хакери отримали доступ до біржі, і було викрадено 850,000 450 біткоінів (близько XNUMX мільйонів доларів на той час).
Злом вплинув на криптоспільноту та призвів до значного падіння ціни біткойна. Зрештою біржа оголосила про банкрутство, що викликало широку паніку та скептицизм серед інвесторів.
Злом DAO (2016)
Децентралізована автономна організація (DAO) була інноваційною контрактною платформою, побудованою на блокчейні Ethereum, яка зібрала понад 150 мільйонів доларів у краудфандингу у 2016 році. Однак у червні того ж року невідомий хакер експлуатований уразливість у коді DAO та вкрала близько 3.6 мільйонів ефірів (вартістю близько 50 мільйонів доларів на той час).
Злом призвів до хардфорку в блокчейні Ethereum, створивши Ethereum (ETH) і Ethereum Classic (ETC).
Злом Bitfinex (2016)
У серпні 2016 року біржу Bitfinex, одну з найбільших у світі криптовалютних бірж, зазнало великого зламу, в результаті якого було викрадено близько 120,000 72 біткойнів (на той час вартістю близько XNUMX мільйонів доларів). Злом призвів до значного падіння ціни біткойна та викликав масову паніку серед інвесторів.
Злом Coincheck (2018)
У січні 2018 року японська криптовалютна біржа Coincheck зазнала великого зламу, в результаті якого було викрадено близько 523 мільйонів токенів NEM (на той час вартістю близько 534 мільйонів доларів). Злом призвів до значного падіння ціни NEM і викликав широку паніку серед інвесторів.
Примітно, що після масштабного буму в 2017 році саме цього року біткойн обвалився. Інші криптовалюти також наслідували цей приклад. У вересні 2018 року всі вони впали на 80% від своїх максимумів, що стало гіршим, ніж міхур з крапкою розвал 1995–2000 рр. До 26 листопада біткойн втратив 80% своєї вартості, опустившись нижче позначки в 4,000 доларів.
У січні 2018 року CBS попередили про можливе шахрайство, особливо після того, як Техаська рада з цінних паперів наказала BitConnect, британській компанії, припинити роботу. Він обіцяв високі щомісячні прибутки, але потребував зареєстрованого офісу або надав необхідні документи.
QuadrigaCX (2019)
У 2019 році канадська криптовалютна біржа QuadrigaCX зіткнулася з суперечками, які призвели до її падіння. Звіти виявлено що генеральний директор компанії Джеральд Коттен помер, забравши з собою паролі до холодних гаманців біржі (які використовуються для зберігання криптовалют офлайн). У результаті біржа не змогла отримати доступ до криптовалют на суму близько 190 мільйонів доларів, що викликало широку паніку серед інвесторів.
А тепер давайте порівняємо ці великі катастрофи з тим, що сталося у 2022 році
Крах TerraUSD і LUNA
Крах двох основних стейблкойнів у криптоіндустрії, TerraUSD і Terra, призвів до збитків інвесторів у розмірі близько 40 мільярдів доларів. Інша монета, яка підтримувала це, LUNA, також була постраждалих розвалом і з тих пір був перейменований на Terra Classic.
Стейблкойн забезпечує безпечне та стабільне середовище для інвесторів, які зазвичай піддаються високій волатильності, і LUNA та TerraUSD не відрізняються. Теоретично ціна TerraUSD залишатиметься такою ж, як і під час її створення. Це зробило б його ідеальним активом для криптоінвесторів.
У квітні LUNA становив близько 116 доларів США, стабільно знижуючись до частки пенні. Лейл Брейнард, віце-голова Федеральної резервної системи, називають до цього як до класичного банківського пробігу під час виступу на заході в липні. Раптовий крах цього проекту вплинув на окремих інвесторів і компанії, які покладалися на нього у своїх бізнес-моделях.
Заморожені рахунки клієнтів, зломи та раптові банкрутства
Незважаючи на технологічний прогрес, який відбувся в криптоіндустрії, фінансові проблеми, з якими стикаються деякі компанії, все ще залишаються поза часом. Зокрема, статистика від Fortune Crypto показують, що цього року шахраї розгорнули понад 117,000 41 шахрайських токенів, що на XNUMX% більше, ніж минулого року.
Протягом багатьох років багато компаній зазнали ударів і або збанкрутували, або намагаються втриматися на плаву. Для порівняння, 2022 рік є найгіршим, якщо акумулювати всі банкрутства та хакерські події минулого. Давайте потрапимо в це;
Мережа Цельсія
Celsius Network був стартапом, який розпочався у 2017 році та пропонував різні фінансові послуги, такі як кредити та депозити. Відповідно до його сайт, користувачі могли заробляти відсотки, вносячи криптовалюту. Однак у червні 2022 року його 1.7 мільйона користувачів не могли зняти або переказати кошти.
У липні Celsius Network оголосила про банкрутство. Відповідно до судової заяви, її активи впали на 80% з 30 березня 2022 року по 14 липня 2022 року.
3AC і Voyager наслідували їхній приклад
До того, як ціни на криптовалюту почали падати, криптохедж-фонд Three Arrows Capital управляв приблизно 10 мільярдами доларів. На жаль, її засновники сховалися після того, як компанія не повернула кредити.
У липні криптоброкерський сервіс Voyager Digital оголосив про банкрутство через нездатність Three Arrows Capital погасити свою позику. У компанії зазначили, що неспроможність компанії здійснити платіж спричинила її фінансові проблеми.
Останній удар: хвильовий ефект саги FTX
11,2022 листопада XNUMX року FTX та її американський аналог FTX.US подали заяву банкрутство. Заявки надійшли після багатьох вилучень і продажу рідного токена FTX. Примітно, що невдовзі після того, як дві біржі оголосили про банкрутство, їх було зламано.
Після краху FTX криптотрейдингова платформа BlockFi припинила свою діяльність і заморозила виведення коштів клієнтами. Потім він подав заяву банкрутство 28 листопада. До інциденту він мав кредит на FTX.US.
21 грудня SBF був екстрадований до США. Крім того, Керолайн Еллісон, генеральний директор Alameda, і Гері Ван, співзасновник FTX, визнали себе винними в шахрайстві та домовилися з урядом.
22 грудня Сема Бенкмана Фріда випустили під заставу в 250 мільйонів доларів. Його батьки внесли заставу в розмірі 25 мільйонів доларів проти свого будинку в Пало-Альто.
Чого нам чекати у 2023 році?
Інфекція може продовжитися там, де ми зупинилися
Крах Terra в травні, оцінений майже в 60 мільярдів доларів, викликав лавину волатильності на ринку криптовалют. Це призвело до банкрутства кількох відомих фінансових установ, у тому числі Three Arrows Capital. Celsius був магнітом роздрібної торгівлі, зосередженим на кредитуванні та запозиченні криптоактивів.
У той час ринок не знав, що біржа FTX та її афілійований хедж-фонд Alameda Research мають проблеми з ліквідністю. Приблизно через шість місяців звіти показали, що ці дві організації були відволікаючий кошти клієнтів один одному.
Поширення криптокризи почалося в травні після краху Terra. Незважаючи на різні випадки, висвітлені протягом наступних тижнів, ситуація все ще не вирішилася. Наприклад, через місяць після краху FTX люди дізналися, що криптотрейдерська фірма Orthogonal Trading стала фактично неплатоспроможною. Це сталося тому, що фірма зазнала величезних збитків через збій FTX.
Genesis Trading, відома інституційна торгова фірма, ще не відновила виведення коштів, здійснене її клієнтами з її кредитного підрозділу, на який вплинула криза ліквідності, спричинена крахом FTX та виведенням коштів із компанії. Крім того, досі не вирішені справи про банкрутство Celsius, BlockFi, Genesis і Three Arrows Capital.
Оскільки криптовалютний ринок продовжує відчувати волатильність, інвестори та учасники ринку повинні пам’ятати про потенціал подальших зривів.
Більше доказів резервів
Оскільки ринок стикається з проблемами, ми очікуємо, що більше гравців активізуються та забезпечать необхідну прозорість підтвердження резервів.
У 2023 році ми очікуємо, що криптосектор побачить багато енергії, зосередженої на розробці та запровадженні онлайн-сервісів, які забезпечуватимуть підвищену прозорість і аудит, одночасно захищаючи привілеї власників валюти. Одним із них є докази з нульовим знанням, які останнім часом досягли значного прогресу.
Рік принесе захоплюючі зміни в криптоіндустрії, оскільки тенденція до прозорості та регулювання продовжує набирати обертів. Більше компаній почнуть надавати відповідні послуги в просторі.
Більше регулювання, але не ідеальне
Протягом останнього десятиліття регулятори неодноразово відмовлялися регулювати крипторинок через невизначеність. Це призвело до двох великих обвалів цін на криптовалюту, одного у 2022 році та іншого у 2018 році. Після багатьох років бездіяльності багато регуляторів визнають, що галузь потребує регулювання.
Якщо нормативні акти не будуть запроваджені досить швидко, вони можуть призвести до створення шкідливих або навіть менш ідеальних рамок для галузі. Це може ускладнити встановлення відповідних правил, що також негативно вплине на галузь на роки вперед.
Перед крахом FTX Європейський Союз завершив роботу над правилами, пов’язаними з індустрією криптоактивів. Очікується, що ці правила, відомі як MiCA запобігати подібні випадки в майбутньому. Після краху FTX Штефан Бергер, член Європейського парламенту, заявив, у Twitter, що уряди повинні утримуватися від надмірного регулювання.
MiCA має послужити джерелом натхнення для інших регуляторів і криптоспільноти. У разі належного впровадження це може підвищити прозорість ринку та запобігти виникненню таких випадків, як FTX. Створення регуляторної бази також могло б повернути довіру інвесторів.
Усі очі прикуті до ризику на ринку акцій
У 2023 році вплив фондового ринку на ціни криптовалют буде значним. У 2022 році ринок сильно корелював із технологічними акціями та ризикованішими секторами. Як наслідок, середовище чутливе до макросередовища та відіграє значну роль у криптовалюті. Настрої на ринку продовжуватимуть впливати на схильність криптовалюти до ризику в найближчі роки.
Участь великих корпорацій
Незважаючи на різноманітні банкрутства та обвали на крипторинку у 2022 році, великі корпорації продовжують на нього заходити. VISA нещодавно опублікувала дослідницьку статтю обговорювалися потенціал автоматичних платежів за допомогою криптовалют.
У жовтні Bank of New York Mellon запустив свою платформу зберігання цифрових валют. Через місяць Fidelity Digital Assets також запустила свою торгову платформу для роздрібних інвесторів.
Швидка поява та еволюція великих корпорацій відіграли важливу роль у стимулюванні інновацій та доступності в галузі. У 2023 році очікується, що багато інших компаній познайомляться з криптовалютами.
Заключні думки
Незважаючи на нестабільність крипторинку за останній рік, важливо відзначити, що індустрія продовжує розвиватися. Про це свідчать численні торгівлі криптовалютами, які в минулому показали хороші результати. Професіонали галузі вважають, що ця тенденція збережеться протягом наступних кількох років, що є хорошим передвісником для інвесторів, які вже працюють на ринку. Отже, у 2023 році ринок криптовалют продовжить зростати.
Незважаючи на те, що ринок може не відчувати такої ж волатильності, як у 2022 році, ніж у 2023 році, інвесторам потрібно стежити за факторами, що впливають на розвиток крипторинку. Деякі з них включають збільшення кількості корпоративних учасників, вороже регулювання та ризикові настрої на фондовому ринку.
Джерело: https://crypto.news/a-tough-year-for-crypto-the-disasters-of-2022/