Крипторинок має репутацію надзвичайно мінливого. Крипто-зима 2022 року призвела до падіння деяких цифрових активів більш ніж на 40% за один день. Як наслідок, для окремих осіб та установ зараз як ніколи важливо приймати торгові та інвестиційні стратегії, які захищають їх від нестабільності ринку криптовалют. Одним із таких методів є подвійне інвестування.
Подвійні інвестиційні стратегії
Подвійне інвестування – це (неосновний захищений структурований) ощадний продукт, що забезпечує здорову Поступатися з двома криптовалютами. Після підписки виберіть актив, у який потрібно інвестувати, валюту депозиту, суму підписки та дату розрахунку. Повернення буде деноміновано в депозиті або альтернативній валюті.
Ми детальніше розглянемо продукти подвійного інвестування та деякі стратегії. Деякі біржі розробили цей продукт, щоб дати можливість інвесторам будь-якого розміру отримувати пристойні прибутки від своїх цифрових активів, незалежно від ринкових умов. За допомогою подвійних інвестицій ви можете хеджувати фіксовану ціну та отримувати прибуток від відносної дистанції цін двох криптоактивів. Орієнтуючись на нестабільному короткостроковому ринку, ви можете легко фіксувати прибуток, купувати падіння та заробляти відсотки на свої криптовалюти та стейблкойни.
В ідеалі продукти подвійного інвестування на біржах пропонують дві основні функції – подвійні інвестиції «купуй дешево» та «продай дорого».
Sell High дозволяє вам продавати свою криптовалюту за заздалегідь визначеною ціною, якщо ринкова ціна перевищує цільову ціну на дату розрахунку.
Щоб почати використовувати продукт Sell High, ви повинні спочатку внести свій криптоактив. У цьому випадку стейблкойни не приймаються. Після цього платформа автоматично пропонує вам комбінацію цільових цін і дат розрахунків з найменшим ризиком, хоча користувачі можуть вибрати будь-яку комбінацію, яка їм підходить, залежно від їх толерантності до ризику.
Щоб використовувати продукт Sell High Dual Investment, продукт потрібно «опрацьовувати». Це означає, що для реалізації продукту розрахункова ціна має бути вищою за цільову ціну, і навпаки.
Якщо продукт використано, замовлення виконано, платформа продасть суму підписки та нараховані відсотки за цільовою ціною, а користувач отримає суму в BUSD (у випадку Binance обмін). Однак, якщо ринкова ціна нижча за цільову ціну на дату розрахунку (не виконано), замовлення не буде виконано, і користувач поверне суму підписки. Як плюс, користувач все одно отримуватиме процентний дохід за період подвійного інвестування, який буде виплачений БУСД.
Тим часом Buy Low дозволяє користувачам купувати криптовалюту в день розрахунку, якщо ринкова ціна досягає цільової ціни. Щоб скористатися опцією Buy Low, користувачі повинні внести суму в стейблкойнах, наприклад BUSD або USDC. Тоді з’явиться комбінація варіантів цільової ціни, що дозволить користувачам вибрати бажану цільову ціну для покупки вибраної криптовалюти.
Якщо ринкова ціна нижча за цільову ціну на дату розрахунку; у цьому випадку замовлення буде виконано, а сума підписки користувача та нараховані відсотки будуть використані для покупки БТД або іншу обрану криптовалюту за цільовою ціною. Однак, якщо ціна криптовалюти буде вищою за цільову ціну на дату розрахунку, замовлення не буде виконано, і інвестор отримає назад заблокований стейблкоїн плюс накопичені відсотки, виплачені в будь-якому стейблкоїні, який він вибрав спочатку.
Прийняття подвійного інвестування, безсумнівно, є способом для інвесторів захистити свої активи від інфляції та волатильності. Проте є деякі стратегії використання продукту, які можуть максимізувати прибуток для інвесторів; ми незабаром поговоримо про деякі з них!
Зростання непроданих криптоактивів
За допомогою цієї стратегії вам не обов’язково спекулювати, чи піде ринок вгору чи вниз; ви можете отримувати прибуток, навіть коли ринок відносно стабільний або рухається вбік. Мета тут полягає в тому, щоб отримати прибуток від відсотків, нарахованих від депозитних активів.
Першим кроком є вибір продукту Sell High Dual Investment. Щоб проілюструвати цю стратегію, скористаємося продуктом DOT (Polkadot) і припустимо, що його поточна ціна становить 10 дол.
Потім ми виберемо цільову ціну, скажімо, 12 доларів США за DOT, із двотижневою датою розрахунку. У цьому випадку ціна DOT повинна залишатися стабільною або трохи знизитися та не досягти цільової ціни, перш ніж ви зможете отримати прибуток.
Якщо на дату розрахунку поточна ціна DOT становить 9 доларів США, ви зможете отримати свій депозитний DOT і отримати весь зароблений річний відсоток прибутку (API), що дає вам додатковий загальний прибуток від вашого активу.
Заробіток на активах Stablecoin
Ця стратегія дозволяє заробляти відсотки на ваш актив стейблкойн. Процес дуже схожий на попередній, оскільки в цій стратегії ми не хочемо досягти цільової ціни.
У цьому випадку ми будемо використовувати продукт Buy Low Investment. Для цієї ілюстрації ми використаємо продукт ETH, придбаний через USDC, з початковою ціною 2,500 доларів США.
Потім ми виберемо цільову ціну в 2,300 доларів США з датою розрахунку через два тижні. Щоб заробити стейблкоїн APY, ми сподіваємося, що ціна ETH залишиться стабільною або зросте та не досягне Цільової ціни.
Якщо на Дату розрахунку ціна ETH зросте до 2,700 доларів США, ви можете зняти свій стейблкоїн за новою ціною ETH на додаток до нарахованих відсотків протягом розрахункового періоду.
Складний заробіток на нестабільному короткостроковому ринку
Цей продукт складніший за інші стратегії, наведені вище, і передбачає використання нестабільних ринків для отримання короткострокових прибутків. Процес складається з поєднання продуктів Sell High і Buy Low Investment.
Для цієї стратегії ми виберемо продукт Sell High Dual Investment і використаємо продукт BTC для цієї ілюстрації. Припустімо, що поточна ціна активу становить 25,000 30,000 доларів США. Потім ми виберемо цільову ціну в XNUMX XNUMX доларів США з датою розрахунку через два тижні.
Якщо припустити, що ринок був нестабільним у розрахунковий період, може статися одне з двох.
Якщо цільова ціна не досягнута, інвестор може вивести свої BTC і заробити APY. Інвестор може встановити іншу цільову ціну в Sell High, щоб отримати більше прибутку.
Якщо цільовий рис досягнуто, ви продасте свій BTC за 30,000 XNUMX доларів. Тепер ви можете розміщувати замовлення Buy Low, купувати криптовалюту за нижчою ціною та отримувати відсотки.
Якщо цільова ціна продукту Sell High досягнута, інвестор вибирає ордер Buy Low, щоб отримати більше прибутку. Якщо цільова ціна не досягнута, інвестор коригує ціну в тому ж порядку, доки ціль не буде досягнута.
Стратегія складного прибутку в основному використовується досвідченими інвесторами та передбачає поглиблений аналіз ринку.
Двосторонні позиції
Стратегія двостороннього позиціонування подібна до попередніх продуктів; єдина відмінність полягає в тому, що в цьому випадку інвестор одночасно відкриває ордери Buy Low і Sell High одночасно.
У цьому методі ви будете тримати два токени однакової вартості: один у криптовалюті, скажімо, BNB, а інший у стейблкойні (USDT). Припустімо, що поточна ціна BNB становить 280 доларів.
Першим кроком є використання BNB у продукті Sell High BNB Dual Investment із цільовою ціною 350 доларів США та датою розрахунку через два тижні.
Потім ви будете використовувати стейблкоїн, щоб купити ордер Buy Low і встановити цільову ціну на рівні 230 доларів США з датою розрахунку в той самий період, що й попередній ордер.
Якщо припустити, що протягом цього часу ринок буде волатильним, може статися один із трьох можливих результатів.
Цільова ціна обох позицій не досягнута, оскільки ціна залишається між 230 і 350 дол. Отже, у цьому випадку ви збережете свої початкові депозити в BNB і USDT і зароблені APY в обох валютах.
У другому сценарії, якщо цільова ціна Sell High досягнута, ви можете продати свій BNB за 380 доларів із відсотками, отриманими протягом цього часу. Ви також отримаєте прибуток від відсотків, які отримує ваше замовлення Buy Low у USDC.
Нарешті, якщо цільова ціна для ордера Buy Low досягнута, ви можете купити бажаний BNB за цільовою ціною в поєднанні з відсотками, отриманими протягом розрахункового періоду, і зберегти свій депозит Sell High BNB плюс зароблені відсотки. За допомогою цього методу ви купуєте BNB за нижчою ціною, одночасно накопичуючи відсотки в BNB.
Висновок
Подвійні інвестиції, безумовно, є способом отримання пасивного доходу, незалежно від того, наскільки нестабільним може бути ринок. Як наслідок, продукт ідеально підходить для довгострокових інвесторів, HODLers, які хочуть хеджувати свою позицію та отримувати соковиті прибутки.
Джерело: https://crypto.news/top-dual-crypto-investment-strategies-in-2022/