Центральний банк Південної Африки оприлюднив записку про оцінку крипто-ризику

Південноафриканський резервний банк випустив інструкції для місцевих банків щодо ведення бізнесу з криптовалютами та криптовалютними компаніями.

У документі, опублікованому Пруденційним управлінням Резервного банку, банкам рекомендується використовувати засоби боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму для всіх криптовалютних транзакцій.

Минулого року фінансовий наглядовий орган Південної Африки, Управління з питань поведінки у фінансовому секторі, оголошений планує випустити а нормативна база у 2022 році у партнерстві з Пруденційним управлінням і Радою фінансового нагляду для регулювання того, як торгівля Ethereum, XRP та Litecoin слід продовжувати.

У той час FSCA комісар Унатхі Камлана сказав, що мета полягала в тому, щоб дозволити FSCA дискреційні повноваження втручатися, якщо споживачам пропонують продукт, який несе значний ризик.

Оцінка ризику, а не уникнення

Рекомендації Prudential Authority ґрунтуються на вказівках, виданих Групою розробки фінансових заходів щодо необхідності оцінки банком своєї вразливості до відмивання грошей, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення.

Припустімо, що ПА вважає, що процесів банку для обробки ризиків недостатньо. У такому разі він може втрутитися та вимагати від банку посилити свою політику, процедури, процеси чи внутрішній контроль.

Деякі південноафриканські банки вже припинили банківські відносини з тими, хто PA називає постачальниками послуг криптовалютних активів (CASP), через нездатність кількісно визначити ризики або відсутність нормативної бази для постачальників послуг. Банки сприймають CASP як такі, що мають вищий профіль ризику.

Однак PA застерігає банки від уникнення ризику, а не від проведення належної оцінки ризику. Такий підхід відкриває двері для більшої кримінальної анонімності та перешкоджає належному розгляду недоліків ПВК/ФТ.

Належна оцінка ризику включає розуміння того, що зумовлює ризик у криптоактиві чи постачальнику послуг, зокрема походження клієнтів CASP, їх трансакційну діяльність і транскордонні потоки коштів. Внутрішній контроль має бути гнучким достатньо для адаптації до нових технологій, заявили в ПА.

Банки повинні повідомляти про підозрілу діяльність Центру фінансової розвідки.

До CBDC ще багато років, каже заступник губернатора

У липні 2022 року заступник губернатора SARB Кубен Найду сказав що центральний банк розглядатиме криптовалюти як активи, а не як платіжні засоби.

Він сказав, що банк уже може розглянути питання про ліцензування деяких криптовалютних бірж, хоча регулювання може зайняти від 12 до 18 місяців.

Крім того, Найду зазначив, що центральний банк може запропонувати цифрову версію фіатної валюти, південноафриканського ранду (ZAR). Банк провів два пілотних проекти, включаючи експеримент із пісочницею з новим CBDC. Однак на його впровадження можуть піти роки, вважає Найду.

Для останнього Be[In]Crypto Біткойн (BTC) аналіз, натисніть тут.

відмова

Вся інформація, що міститься на нашому веб-сайті, публікується добросовісно та лише для загальної інформації. Будь-які дії, які читач вживає щодо інформації, розміщеної на нашому веб-сайті, суворо на свій страх і ризик.