Законопроект сенатора Уоррена зашкодить крипто, а не Росії (думка)

Сенатор-демократ Елізабет Уоррен рідко стримана зі своєю неприязністю до криптоіндустрії.

Назвіть будь-яку поширену критику Bitcoin, і вона, ймовірно, вже поділилася нею: проблеми з волатильністю, екологічна шкода, 'тіньовий супер кодери, а що у вас.

Я не буду стверджувати, що її критика є повністю недійсні (хоча я розповім про них пізніше), але вони стали передбачуваними аж до комедії. Її репутація в крипто-спільноті увійшла в ряди таких людей, як Пітер Шифф, які настільки міцно зарекомендували себе як криптоскептики, що вже не можна очікувати, що вони відмовляться від цієї ролі. Навіть якщо зіткнутися з логікою чи доказами.

Звичайно, між цими людьми є дві ключові відмінності.

По-перше, Шифф просто сумнівається в інвестиційному потенціалі криптовалют, тоді як Уоррен кидає виклик етиці самої технології.

По-друге, Уоррен розробляє федеральний закон для Сполучених Штатів. Шифф ні.

Тому нікого не повинно дивувати, що Уоррен зараз стоїть за однією з найбільших, необгрунтованих і некаліброваних законодавчих загроз, які коли-небудь бачила криптоіндустрія. Такий, який читається так, ніби він був розроблений, щоб завдати шкоди якомога більшій кількості учасників мережі блокчейну, а не допомогти комусь.

Сьогодні ми переглядаємо «Закон про посилення дотримання санкцій щодо цифрових активів від 2022 року» сенатора. Що в ньому, чому це було написано, і чому варто хвилюватися крипто?

Передісторія законопроекту

Після російського вторгнення в Україну США та їхні союзники здійснили найбільшу економіку санкції проти Росії у світовій історії. Однак, прагнучи не намацати свою спробу, регулятори швидко почали опитування якщо цифрові активи створили якісь лазівки для російських олігархів, щоб обійти ці обмеження.

Природно, сенатор Уоррен був першим, хто спробував вирішити цю проблему. Звіти Раніше цього місяця з’ясувалося, що вона готує законопроект про потенційне введення вторинних санкцій проти міжнародних криптобірж. Це поставило б біржам ультиматум: вирішити не здійснювати операції з особами, які потрапили під санкції, або втратити доступ до ринку США.

Не необгрунтований чи безпрецедентний захід. Обміни вже давно вимагається проводити перевірку даних своїх користувачів для боротьби з незаконним фінансуванням. Покриття решти прогалин у контролі AML/KYC на міжнародних біржах допомогло б заблокувати російському доступу як до основної ліквідності криптовалютного ринку, так і до швидкого включення/вимкнення фіатних коштів.

Однак, коли перший проект законопроекту було представлено Конгресу в четвер, його положення йшли набагато далі.

Орієнтація на «Способників транзакцій»

Законопроект, створений у співавторстві та підписаний приблизно 10 іншими демократами, окрім Уоррена, закликає надати президенту повноваження забороняти операції з майном, що належить будь-якій іноземній особі, визначеній як «посередник операцій з цифровими активами» або торгова платформа.

Хто кваліфікується як посередник транзакцій з цифровими активами? Майже всі, хто займається підтримкою біткойн, Ethereum чи інших мереж блокчейну. У розділі 2, підпункті 4А законопроекту зазначено:

«Термін «посередник трансакцій з цифровими активами» означає будь-яку особу або групу осіб, які суттєво та суттєво полегшують купівлю, продаж, позику, позику, обмін, зберігання, утримання, перевірку або створення цифрових активів на рахунку інших, включаючи будь-який протокол зв’язку, технологію децентралізованого фінансування, смарт-контракт або інше програмне забезпечення, включаючи комп’ютерний код з відкритим вихідним кодом».

Розділ 3 розширює цю групу, включаючи тих, хто надає «технологічну підтримку» сторонам санкцій шляхом «сприяння транзакціям, які ухиляються від таких санкцій».

Ця мова пахне тими ж питаннями, що й минулорічні рахунок за інфраструктуру, через що криптоспільнота викликала галас. Законопроект нав’язує обтяжливі вимоги щодо податкової звітності для криптовалютних «брокерів», яких визначають як «будь-кого, хто здійснює передачу цифрових активів».

Як був генеральний директор Coinbase Браян Армстронг та інші зазначив, у той час до тих, хто «здійснює» транзакції технічно, входять усі, від майнерів до валідаторів і розробників.

На той час існували принаймні свідчення, які підтверджували, що мова законопроекту не призначена для такого широкого застосування. Проте законопроект Уоррена явно Імена як валідатори, так і розробники програмного забезпечення як цілі – не лише для податкової звітності, а й для можливих санкцій щодо власності з боку уряду США.

Щоб уточнити, біткойн має принаймні Вузли 15,000 «Перевірка» кожної мережевої транзакції на регулярній основі. Більше того, Ethereum має закінчитися 300,000 валідаторів коли він оновиться до Ethereum 2.0 за кілька місяців, оскільки кожен поточний валідатор ланцюга маяків запускає повний вузол.

Усі ці учасники мережі, а також різні базові ланцюги та розробники розумних контрактів, будуть технічно нести відповідальність згідно з цим розділом законодавства, якщо особа під санкціями буває у використанні їхня технологія. Це лише для підтримки мереж, які, згідно з платформою даних blockchain Chainalysis, переважно використовуються для юридичні цілі.

Мінімальна вигода

Хоча зрозуміло, як легко подібний законопроект може перешкодити інноваціям і участі у всьому, що стосується блокчейну, не так очевидно, що він допоможе покарати уряд Путіна.

Страх зрозумілий: такі криптовалюти, як біткойн, є одноранговими, без меж і дозволів. Чи не могла Росія використовувати їх для ведення міжнародної торгівлі, незважаючи на те, що вони відрізати від SWIFT?

У теоретичному вакуумі, можливо. Проте поки що мало доказів того, що Росія використовує криптовалюту для цієї мети, крім одного цікавий гаманець ідентифікована криміналістичною компанією Elliptic.

Однак сама ідентифікація цього гаманця свідчить про неефективність криптовалют для цієї мети.

Хоча біткойн може бути незмінним, він, безумовно, не є приватним. Кожна транзакція, яка коли-небудь відбулася, відстежується в загальнодоступній книзі блокчейну. Таким чином, якщо блокчейн-адреса будь-якої людини коли-небудь була пов’язана з її ідентичністю – як це часто відбувається через біржі, що відповідають KYC, – тоді всі кошти, отримані з цього гаманця, можуть бути відстежені.

Співзасновник Elliptic Том Робінсон повторює це:

«Це не є реалістичним, що олігархи можуть повністю обійти санкції, переклавши все своє багатство в криптовалюту», — сказав він Bloomberg у понеділок. «Crypto добре відстежується. Крипто може і буде використовуватися для ухилення від санкцій, але це не срібна куля».

Хоча це правда, що існують більш приватні методи торгівлі біткойнами (однорангові біржі, торгівля готівкою, біткойн-банкомати), вони майже не забезпечують ліквідність, необхідну уряду Росії, щоб використовувати їх у значущий спосіб.

Тому націлювання на криптобіржі має бути більш ніж достатньо, щоб Росія не могла ухилитися від санкцій за допомогою цифрових активів.

Фактично найважливіші федеральні органи вже визнають цей факт. Директор ФБР Крістофер Рей сказав минулого тижня що здатність Росії використовувати криптовалюту таким чином «дуже переоцінена». Навіть Білий дім і міністерство фінансів мають заявив, що ухилення від санкцій у суверенному масштабі Росії за допомогою криптовалют не буде ані приватним, ані можливим.

Здавалося б, єдина, хто вважає, що зараз необхідний ворожий розгін криптовалют, це Елізабет Уоррен.

Висновок: переслідуйте факти, а не ідеологію

Раніше я зазначав, як Уоррен поставила себе так, що вона не може вийти зі своєї антикрипто-позиції, навіть всупереч логіці. У мене є деякі докази своєї претензії.

Під час слухань у банківському комітеті Сенату щодо криптовалют та незаконного фінансування цього четверга Уоррен мав поговорити із співзасновником Chainalysis Джоні Левіном. Вона поставила чесний набір запитань про те, чи може гіпотетичний російський олігарх приховати 1 мільярд доларів у попередньо придбаних криптовалютах, переміщаючи їх між ланцюжками, переміщаючи їх у різні гаманці або змішування монети.

На жаль, їй було нецікаво почути справедливу відповідь. Як Левін неодноразово пояснювався чому жоден із цих методів не виявився ефективним для приховування такої великої суми, Уоррен продовжувала перебивати його, лише щоб зробити свій заздалегідь встановлений висновок з цього питання.

«Я насправді здивована вашими відповідями, оскільки ви стягуєте багато грошей, щоб розплутати й відстежувати активи через систему, і система продовжує розробляти нові способи приховувати ці гроші», — сказала вона пізніше.

Дивіться як @jony_levin намагається відповісти на запитання сенатора Воррена про гіпотетичного олігарха, у якого вже 1 мільярд доларів у криптовалютах pic.twitter.com/91upCRGwun

- Neeraj K. Agrawal (@NeerajKA) Березня 17, 2022

Це ігнорування фактів про те, як насправді працює криптовалюта, призводить до таких невиміряних і некорисних відповідей політики, як нещодавній законопроект Уоррена. Я б стверджував, що вона вирішила продовжити антикриптоідеологію задовго до її розробки – таку, яка продовжує захоплювати членів її власної партії.

Хоча кримінальна угода частка краплі і виробництво чистої енергії біткойнами піднімається, навіть найбільш підковані в криптовалюті демократи звертаючись проти Основні функції біткойна та заперечуючи ринок успішного продукту запущений по всьому решті світу.

Уряди повинні бути відкритими, коли регулюють цей простір, і бути відкритими для адаптації своєї політики, коли вони дізнаються про неї більше. Зрештою, Crypto все ще розвивається; навіть ветерани громади досі обговорюючи чим насправді є біткойн.

Оскільки ми продовжуємо це з’ясовувати, можливо, США варто тримати палець подалі від кнопки санкцій.