Розслідування переказів без запитань між Москвою та Лондоном виявило кілька російських криптовалютних бірж, які бажають здійснювати готівкові операції.
Розслідування було проведено некомерційною організацією Transparency International (TI), яка прагне «покласти край несправедливості корупції шляхом сприяння прозорості, підзвітності та доброчесності».
Публікуючи звіт із іронічною назвою, «З МОСКВИ-СІТІ З КРИПТО: Покрокова інструкція з отримання готівки з Росії Анонімно в Лондоні”, розслідувачі розповіли про свої спроби придбати USDT у Росії та обміняти його на готівку під час фізичного перебування в столиці Великобританії.
"нашою основною метою було зрозуміти, скільки з них приймають готівку, обмінюють стейблкойни та пропонують можливість продати стейблкойни за готівку за кордоном. в Зокрема, ми шукали можливість отримати готівку в Лондоні в обмін на стейблкойн USDT».
Крипто за готівку
TI заявила, що криптовалюта пропонує росіянам “спосіб безпечного переказу своїх грошейу» за межі країни. Цей метод є вигідним через неадекватну перевірку джерела доходу покупця криптовалюти та обхід готівкових лімітів у 10,000 XNUMX доларів США, встановлених в аеропортах, заявили в некомерційній організації.
Оскільки біткойни та альткоїни піддаються ризику волатильності, TI заявив, що USDT, як найбільший стейблкойн за часткою ринку, пропонує якості «безпечної гавані» для переказів без запитань.
«USDT — це надійна гавань для тих, хто хоче анонімності під час переказу їхні гроші за кордон з Росії і не хочуть ризикувати, пов'язаних з курсом валют коливання, пов'язані з BTC і альткойнами».
Слідчі побіжно згадали USDC, але залишилися на використанні USDT у розслідуванні, щоб звести до мінімуму взаємодію операторів чату та уникнути підозр.
Незважаючи на те, що TI підозріло ставиться до криптовалюти для готівкових транзакцій, варто нагадати, що готівка є найвищою формою приватних транзакцій, а прагнення до конфіденційності за своєю суттю не є кримінальним.
Результати
TI ідентифікувала 21 криптобіржу, розташовану в районі Москва-Сіті столиці Росії. Подальші дослідження показали, що 14 із 21 біржі пропонують позабіржові послуги для обміну готівкових рублів на USDT.
Хоча послуги обміну готівки відкрито не рекламувалися, TI виявила, що 8 із 21 біржі були готові сприяти другому етапу торгівлі, обмінюючи USDT на готівку в Лондоні. Транзакції були організовані через Telegram або онлайн-чат на сайті відповідної біржі. Вісім бірж були:
- Pridechange
- Бітокк
- Альфа.біржа
- Finex24
- Моя зміна
- 24ExPay
- Suex
- Траст-обмін
Коли до криптобірж звернулися за коментарем, Alfa.exchange, Pridechange, Trust-exchange, Mychange і Suex не відповів.
24ExPay і Finex24 заявили, що не мають партнерів або офісів у Великій Британії, і заперечили отримання вказівок щодо обміну коштів у Лондоні.
Бітокк відповів, що перегляне результати дослідження, але стверджував, що компанія дотримується процедур протидії відмиванню грошей, як це рекомендує Федеральна цільова група боротьби з відмиванням грошей (FATF).
Щоб протидіяти злочинним і терористичним зловживанням, FATF оновила свої стандарти правил подорожей у червні 2022 року, щоб рекомендувати біржам (або постачальникам послуг віртуальних активів) ділитися відповідною інформацією про ініціатора та бенефіціара разом із транзакціями віртуальних активів.
TI була заснована в травні 1993 року колишніми співробітниками Світового банку, включно з Пітером Елганом, який займав посаду регіонального директора.
Джерело: https://cryptoslate.com/russian-exchanges-exposed-in-crypto-for-cash-scandal/