Криптопідрозділ Robinhood оштрафовано на 30 мільйонів доларів

Відділ цифрової валюти безкомісійної брокерської фірми Robinhood Crypto зачинила зі штрафом у розмірі 30 мільйонів доларів Департаментом фінансових послуг Нью-Йорка (NYDFS).

Санкції були введені після того, як регулятор виявив, що Robinhood Crypto порушує низку діючих нормативних актів, у тому числі Закон про банківську таємницю (BSA), порушення протидії відмиванню грошей (AML), неадекватність моніторингу транзакцій і невиконання положень щодо регулювання кібербезпеки.

Регулятор зазначив, що він виявив недоліки в операційних моделях Robinhood Crypto після наглядової перевірки та подальшого розслідування.

«У міру зростання бізнесу Robinhood Crypto не змогла інвестувати належних ресурсів і уваги, щоб розвивати та підтримувати культуру відповідності — ця помилка призвела до значних порушень правил Департаменту щодо боротьби з відмиванням грошей і кібербезпеки», — сказав суперінтендант Гарріс.

«Усі компанії з віртуальними валютами, ліцензовані в штаті Нью-Йорк, підпадають під дію тих самих правил боротьби з відмиванням грошей, захисту прав споживачів і кібербезпеки, що й компанії, що надають традиційні фінансові послуги. DFS продовжуватиме розслідувати та вживати заходів, якщо будь-який ліцензіат порушує закон або нормативні акти Департаменту, які мають вирішальне значення для захисту споживачів і забезпечення безпеки та надійності установ».

У випадку з Robinhood Crypto звіт NYDFS показав, що її програми BSA та AML були недоукомплектовані, тому фірмі було важко виконувати свої зобов’язання. Крім того, було виявлено, що компанія не змогла виконати необхідні темпи переходу від ручного моніторингу транзакцій до автоматичного, ситуація, яка значною мірою відкрила її системи для маніпуляцій, які можуть залишитися непоміченими.

Зараз не той час, коли компанії хочуть брати на себе зобов’язання від регуляторів, оскільки ширша екосистема цифрової валюти зазнає серйозних ударів через різке падіння оцінок. Незважаючи на те, що NYDFS має репутацію відповідних правоохоронних органів переглянуті настанови, Robinhood Crypto може зітхнути з полегшенням, оскільки тепер, після завершення примусового провадження, він намагатиметься навести порядок у своєму будинку.

Згідно зі звітом Blockchain.News, у квітні генеральний директор Robinhood Влад Тенев оголосив про плани звільняти 9% штатної робочої сили, оскільки акції компанії досягли нового мінімуму.

У дописі в блозі Тенев зазначив, що звільнення відбулося після зростання чисельності персоналу, яке «призвело до дублювання ролей і посадових функцій, а також до більшої кількості рівнів і складності, ніж оптимально», додається у звіті.

Джерело зображення: Shutterstock