Звіт опублікований Сертик, є нагадуванням про рівень ризику криптоплатформи через темну мережу. Згідно зі звітом, лише за 8 доларів шахраї-актори можуть придбати деталі «Знай свого клієнта» (KYC).
Зі зростанням популярності криптовалют шахраї тепер знаходять безпечний притулок в анонімності, яку вони надають.
Кількість зловмисників, які вимагають платежів у криптовалюті, стрімко зростає. Статистика надані ACC Australia показують, що її громадяни втратили понад 300 мільйонів доларів на інвестиції та криптовалюту шахрайство лише цього року.
Більшість шахрайств полягає в тому, щоб змусити жертву переказати криптовалюту на адресу гаманця зловмисника для того, що здається законною інвестиційною можливістю.
Ідентифікація KYC у темній мережі
Регулярні перевірки KYC — це дратівливий процес, якому доводиться проходити чесним продавцям, щоб отримати доступ до послуг із централізованих платформ. У той час як основні перевірки тривають години, більш детальні перевірки тривають дні залежно від робочого навантаження.
Чеки є величезною перешкодою для нечесних акторів, які намагаються продемонструвати шахрайські проекти або тягнути килими, проте більш глибоке розслідування, проведене Certik, припускає іншу історію.
Рішучі злочинці можуть шантажем вимагати від жертв перевірити особисті дані, темна мережа пропонує менш складний спосіб отримати справжню особу.
Звіт виявив бажання продавців із країн, що розвиваються, які надають послуги KYC за плату. Комісія коливалася від 8 доларів США за базову перевірку та значно вища, якщо покупець вимагав KYC із країни з низькими ризиками відмивання грошей. Продавці легко заробляли на угоді від 20 до 30 доларів.
У деяких випадках ми виявили, що деякі ролі акторів KYC, як-от виконання обов’язків генерального директора криптопроекту, отримували до 500 доларів США на тиждень. Наші дослідження показують, що глобальна поширеність цих позабіржових ринків є значною, з концентрацією вище середнього в Південно-Східній Азії та розмірами груп від 4,000 до 300,000 XNUMX учасників
Звіт Certik
Слідчі виявили понад 500,000 тисяч охочих покупців і продавців, які брали участь у торгівлі.
Роль фальшивих осіб у шахрайстві з криптовалютою
Кількість роздрібних користувачів, ошуканих криптошахраями, стрімко зростає. Сьогодні розробники маскують шахрайство під законні проекти, використовуючи ідентифікацію облич, щоб завоювати довіру своїх користувачів.
Як зазначено у звіті, за 500 доларів на тиждень розробники можуть легко керувати спільнотою без ризику розголошення своєї особистості, що спричинило б великі юридичні ризики.
Серед відомих негативних наслідків – справа OneCoin, де користувачі втратили до 15 мільярдів доларів. Інші включають AnubisDAO ($58 млн), Uranium Finance ($50 млн), DeFi100 ($32 млн), Meerkat Finance ($31 млн), Snowdog DAO ($30 млн) і StableMagenet ($22 млн). Рівень стресу та фінансових втрат інвесторів, які вкладають свої гроші в ці проекти, непереборні
Роль дійових осіб у темній мережі полягає не в тому, щоб забезпечити конфіденційність чи свободу покупцям, а, зокрема, в тому, щоб обманювати інвесторів. Сумна реальність полягає в тому, що інвестори не мають досвіду, щоб визначити автентичність розробників, які стоять за цими проектами. Ще сумніше, що більшість поточних методів відповідності KYC, які використовуються на більшості платформ, є надто аматорськими, щоб відрізнити підробку від справжньої особистості.
Фальшиві особи можуть призвести до дуже серйозних наслідків, користувачі-шахраї обходять процес перевірки, використовують ці особи, щоб ввести в оману та обдурити додаткових інвесторів і уникнути відповідальності за свої злочини.
Поширені криптошахрайства
Криптовалюти є найкращим способом оплати, оскільки вони нерегульовані, не підлягають відстеженню та незворотні.
Інвестиційне шахрайство: менеджери-самозванці обіцяють високі прибутки від криптовалютних інвестицій, вони завойовують довіру жертви та викрадають їхні кошти, коли вони «інвестують».
Pump and dump: шахраї рекламують нові цифрові активи, які за своєю суттю не мають вартості, обіцяючи високе зростання цін. Інвестори скуповуються на мрію, купуючи монети, згодом самозванці продають свою частку, залишаючи інвесторам нікчемні монети.
Фішингове шахрайство: зловмисні посилання на фальшиві веб-сайти, які обіцяють високі прибутки від інвестицій, або викрадення облікових даних користувачів для викрадення коштів з їхніх гаманців.
Схеми Понці: структурована форма інвестування, коли кошти нових інвесторів використовуються для виплат старим інвесторам. Зрештою система стає нежиттєздатною, і розробники-шахраї розбираються з коштами інвесторів.
Можливості майнінгу: вони зазвичай орієнтовані на інвесторів-початківців, які не знають, як blockchain технологія працює. Інвестори змушені купувати програмне забезпечення та апаратне забезпечення для майнінгу, які керуються віддалено з обіцянкою високих винагород за майнінг.
Джерело: https://www.cryptopolitan.com/role-of-the-dark-web-in-crypto-scams/