Відкритий лист до криптовалют: що не так з цією галуззю? Binance об’єднує кошти клієнтів із заставою

Роздратування. Іронія. Апатія. Розповідь цього тижня про Binance і його неправильне використання резервів викликає багато емоцій.

Якщо ви пропустили це, Bloomberg повідомило, що Binance «помилково» об’єднала заставу для деяких криптоактивів, які вона випускає за рахунок коштів клієнтів, із посиланням на невідомого представника Binance.

Ви шукаєте швидкі новини, гарячі поради та аналіз ринку?

Підпишіться на розсилку Invezz сьогодні.

Короткий зміст такий. Binance випустила B-Tokens із резервами для приблизно половини цих активів, які зберігаються в холодному гаманці. Добре – має сенс. Єдина проблема полягає в тому, що холодний гаманець містить більше коштів, ніж потрібно для підтримки B-токенів. Враховуючи, що активи мають підтримуватися 1:1, це не те, що має відбуватися. Це проблема, яка означає, що застава змішується з токенами клієнтів, повідомляє Bloomberg.

«Заставні активи раніше помилково переміщувалися в цей гаманець і відповідним чином посилалися на сторінку підтвердження застави B-Token», — сказав Bloomberg прес-секретар. Ой!

«Binance знає про цю помилку та перебуває в процесі переведення цих активів у спеціальні гаманці застави», — додав речник.

ПТСР для криптоінвесторів

Що робить всю цю справу настільки чутливою – і розчаровує – те, що сталося в усій галузі за останні кілька місяців. FTX безславно зазнала краху у листопаді після викриття того, що засновник Сем Бенкман-Фрід об’єднав клієнтські активи зі своєю торговою компанією Alameda Research, перш ніж зазнати великих збитків і, зрештою, залишити діру в 8 мільярдів доларів на балансі, де мали бути кошти клієнтів.

Банкмен-Смажений був заарештований, екстрадований до США і зараз перебуває під домашнім арештом у Каліфорнії.  

Це викликало поштовх у всій галузі до того, щоб біржі публікували докази резервів і проходили повний аудит. Однак проблема полягала в тому, що звіти нічого не прояснили. Mazars, бухгалтерська фірма, яку найняли для спостереження за звітом Binance, раптово припинила співпрацю з усіма криптокомпаніями після того, як ця катастрофа викликала сильну критику.

Раніше цього місяця я виступав на CNBC, засуджуючи, що ці звіти були далекі від «аудитів», якими вони себе виявляли, і нарікав, що ці обміни залишаються неймовірно непрозорими. Відтоді нічого не змінилося (початок о 5:37).

Відсутність прозорості для крипто

Ця історія, яка показує, що Binance помилково об’єднала резерви з активами клієнтів, є ще одним нагадуванням про те, наскільки клієнти вразливі для цих великих бірж. Щоб було зрозуміло, немає жодних доказів того, що Binance робить щось тіньове, але головне в тому, що також немає способу перевірити, що це не так, оскільки інформація просто не публічно.

Ми нічого не знаємо про зобов’язання Binance. Ми нічого не знаємо про те, чи використовує він власний маркер, BNB, під заставу. Ми нічого не знаємо про багато чого з того, що відбувається поза сценою. Ми змушені довіряти генеральному директору Чанпену Чжао.

Знову ж таки, це не означає, що є щось, що свідчить про те, що ми не повинні довіряти Чжао. Я його великий шанувальник і маю написано прихильно його в минулому. Він був фантастичним лідером для Binance та надзвичайною особистістю для криптовалюти.

Моя проблема полягає в тому, що криптоіндустрія не повинна бути в такому становищі, коли від них вимагається сліпо довіряти людині чи компанії. CZ каже, що для того, щоб підтвердити, що Binance нікому не винні гроші, ми повинні просто «розпитати». Ну, CZ, я розпитую.

2008 все спочатку

Що трапилося з тим фактом, що криптовалюта не довіряє? «Не довіряй, перевіряй» стало своєрідною візитною карткою. Скажіть мені – як перевірити, що Binance підходить для цього? Як перевірити, що будь-яка з цих фірм є? Ви не можете. Це лише випадок "Повір мені, брате».  

Пам’ятайте, що Бенкмен-Фрід сумнозвісно написав у Twitter, що «FTX має достатньо, щоб покрити всі авуари клієнтів» і що «ми не інвестуємо активи клієнтів (навіть у казначейські зобов’язання)». Він також написав у Twitter, що «FTX у порядку. Активи в порядку». Через два дні він видалив твіти, а пізніше того ж тижня FTX подала заяву про банкрутство.  

Бенкман-Фрід далеко не єдиний засновник, який благав світ ігнорувати дурну "FUD" про проблеми банкрутства, що Боб Марлі мав рацію, коли співав кожна дрібниця буде добре». FUD нібито розшифровується як «страх, тривога та сумнів», але насправді його часто використовують криптозахисники для опису надзвичайно розумних запитань, відповіді на які недоступні у відкритому доступі.

Алекс Машинський, колишній генеральний директор крипто-кредитора Celsius, також опублікував наступний твіт у травні минулого року. Через кілька тижнів його компанія призупинила зняття коштів подання на банкрутство із заборгованістю клієнтам 4.7 мільярда доларів. Справа продовжує рухатися по судах.

Їх ще багато, але навіщо продовжувати?

Велика іронія всього цього полягає в тому, що криптоіндустрія виросла через відразу до інституцій, яка виникла внаслідок Великої фінансової кризи 2008 року. Крипто мала бути новою фінансовою системою, способом, яким люди можуть вийти за межі стресових точок усталеної системи, яка зазнала краху в 2008 році.

І все ж ось ми тут, сліпо чіпляючись за твіти генерального директора в Twitter, що все гаразд. Той факт, що криптоіндустрія знову катається на цій каруселі, оскільки Binance та всі ці інші централізовані компанії відмовляються робити просту річ і просто оприлюднювати свої активи, виснажує.  

Активи, які зберігаються на біржі, «були і продовжують підтримуватися 1:1», додав представник Binance.

Сподіваюся, він правий. Але це все, що ви можете зробити зараз: надія. Можливо, «Не довіряй, перевіряй" слід змінити на "Не вір, Лише сліпо сподівайся на краще».