Фінансовий наглядовий орган штату Нью-Йорк наклав штраф у розмірі 30 мільйонів доларів на криптовалютний підрозділ Robinhood за ймовірне порушення законів про кібербезпеку та боротьбу з відмиванням грошей. Це остання значна санкція для криптоброкерської фірми.
На додаток до того, що Робінхуд був змушений найняти неупередженого консультанта з дотримання вимог, Робінхуд погодився на мирову угоду з Департаментом фінансових послуг Нью-Йорка.
Після наглядової перевірки та подальшого судового розслідування NYDFS виявила «серйозні недоліки» в процедурі відповідності Robinhood Crypto, яка дозволяє користувачам купувати та торгувати криптовалютами.
Регулятор стверджував, що збої були наслідком слабкості в управлінні компанією та нагляді за її відповідністю вимогам. За словами офіційних осіб, Robinhood Crypto не дотримувався державних правил кібербезпеки, не укомплектував належним чином свій відділ із боротьби з відмиванням грошей і не належним чином відстежував транзакції.
Згідно з заявою пані Гарріс, DFS продовжуватиме розслідування та вживатиме відповідних заходів, якщо будь-який ліцензіат порушує закон або вказівки Департаменту, які є важливими для захисту споживачів і гарантування безпеки та надійності установ.
Не вперше
Орган регулювання фінансової індустрії оштрафував корпорацію на 70 мільйонів доларів у червні 2021 року, а Комісію з цінних паперів і бірж (SEC) на 65 мільйонів доларів у грудні 2020 року за подібні правопорушення, переважно пов’язані з обманом клієнтів.
Аудит і домовленості з NYDFS були вперше оприлюднені компанією Robinhood, яка в останньому квартальному звіті заявила, що станом на кінець березня минулого року вона мала приблизно 15.9 мільйона активних користувачів щомісяця. Інформація була включена в документи, подані до Комісії з цінних паперів і бірж. Розмір фінансового штрафу, який спочатку передбачала корпорація — щонайменше 10 мільйонів доларів — згодом було збільшено до 30 мільйонів доларів.
З моменту піку минулорічного першого кварталу активне членство Robinhood щомісяця впало на 25%, а його дохід впав на 47%. На початку цього року компанія звільнила 9% своєї робочої сили, перемістивши акцент із швидкого зростання на скорочення витрат.
Плани Robinhood щодо посилення відповідності
За словами Альми Анготті, партнера консалтингової фірми Guidehouse, перехід від технологічного бізнесу, який створює надзвичайно чудові речі, до регульованої фінансової установи є складним. Вона стверджувала, що в той час як організації зосереджені на інноваціях, іноді фундаментальна робота з відповідністю втрачається в процесі.
За словами Шеріл Крамптон, помічника генерального радника Робінхуд із судових спорів і забезпечення виконання нормативних документів, компанія рада, що штраф завершено. Вона додала, що вони раді продовжувати будувати свої відносини та відповідально структурувати сучасні товари та послуги, яких бажають їхні клієнти». Компанія пообіцяла запропонувати більш доступну та доступну платформу для купівлі та торгівлі криптовалютою».
Угода з Robinhood стала першим судовим позовом NYDFS — після статусу Нью-Йорка як фінансового центру, який має значний вплив на регулювання та правозастосування — проти криптосектора. Це також відбувається, коли Адрієнн А. Харріс, новий суперінтендант, прагне зміцнити персонал регуляторної організації щодо віртуальної валюти та запропонувати більше напрямків для криптобізнесу.
Джерело: https://crypto.news/ny-state-financial-regulator-in-slaps-robinhoods-crypto-division-with-a-30m-fine/