Nexo розраховується з SEC, заплатить 45 мільйонів доларів і припинить кредитування криптовалюти

Це був важкий тиждень для Nexo Capital. У неділю болгарська влада заявила, що має докази того, що клієнти Nexo використовують платформу для незаконних цілей діяльності, включаючи відмивання грошей, «податкові правопорушення» та фінансування терористичної діяльності. Претензії криптопозикодавця заперечує.

Комісія з цінних паперів і бірж додала до головного болю Nexo стягується криптокредитну компанію в четвер з продажем незареєстрованих цінних паперів, заявивши, що компанія не змогла зареєструватися в SEC, перш ніж запропонувати свій продукт криптокредитування під прямою назвою «Заробити відсотки».

Під час розрахунку з SEC Nexo погодилася припинити пропонувати процентну програму та сплатити штраф у розмірі 22.5 мільйона доларів, а також додаткові 22.5 мільйона доларів для розрахунків із державними регуляторами.

«Нас хвилюють не ярлики, нанесені на пропозиції, а їхня економічна реальність», — сказав Гурбір С. Грюол, директор відділу правозастосування SEC, підтверджуючи в повідомленні, що криптовалютні активи не звільняються від федеральних законів про цінні папери.

«Якщо ви пропонуєте або продаєте продукти, які становлять цінні папери згідно з добре встановленими законами та правовими прецедентами, то незалежно від того, як ви називаєте ці продукти, ви підпадаєте під дію цих законів, і ми очікуємо дотримання», — додав Грюол.

У своїй заявці SEC стверджує, що пропозиція та продаж продукту Nexo «Earn Interest» не підпадає під звільнення від реєстрації SEC, тобто Nexo повинна була зареєструвати свою пропозицію та продаж, але не змогла цього зробити.

«Ми звинуватили Nexo у тому, що вона не зареєструвала свій роздрібний продукт криптокредитування перед тим, як запропонувати його громадськості, в обхід основних вимог щодо розкриття інформації, призначених для захисту інвесторів», — сказав голова SEC Гарі Генслер у повідомленні SEC. «Відповідність нашій перевіреній часом державній політиці — це не вибір».

«Якщо криптокомпанії не дотримуються вимог, ми продовжуватимемо слідувати фактам і закону, щоб притягнути їх до відповідальності», — продовжив Генслер». У цьому випадку, серед інших дій, Nexo припиняє свій незареєстрований кредитний продукт для всіх американських інвесторів».

Nexo, запущена в 2018 році, є британською платформою цифрових активів, яка позичає кошти клієнтів і використовує отримані кошти для сплати відсотків. У червні 2020 року компанія почала пропонувати свій продукт «Earn Interest». Однак до вересня 2022 року кілька штатів США, зокрема Каліфорнія, Вермонт, Оклахома, Південна Кароліна, Кентуккі та Меріленд, подали накази про припинення дії проти компанії, назвавши продукт Nexo «Earn Interest» незареєстрований цінний папір.

Того ж місяця Nexo оголосила, що компанія бере a частка у федеральному банку США Summit National Bank, що базується у Вайомінгу.

Глобальні регулюючі органи посилили свої зусилля із забезпечення дотримання правил після краху кількох криптокомпаній, зокрема Celsius і FTX. У грудні 2022 року Nexo оголошений що вона згорне свою діяльність у США після того, як потрапить у «глухий кут» з регуляторами.

«Нам, на жаль, зрозуміло, що, незважаючи на риторику про протилежне, США відмовляються надати шлях для розвитку блокчейн-бізнесу, і ми не можемо дати нашим клієнтам впевненості в тому, що регулятори зосереджені на їхніх найкращих інтересах», — Nexo. сказав в той час.

Незважаючи на те, що Nexo погодилася на мирову угоду, компанія стверджує, що угода укладена на основі принципу «не допускати-не заперечувати», стверджуючи в прес-релізі, що федеральні регулятори США не звинувачували компанію в шахрайстві чи оманливій бізнес-практикі.

«Ми задоволені цією спільною резолюцією, яка однозначно кладе край усім спекуляціям навколо відносин Nexo зі Сполученими Штатами», — сказав співзасновник Nexo Антоні Тренчев у прес-реліз. «Тепер ми можемо зосередитися на тому, що вміємо найкраще, — створювати бездоганні фінансові рішення для нашої аудиторії в усьому світі».

(Розкриття інформації: Nexo Inc. є одним із 22 стратегічних інвестора in Розшифрувати.)