Департамент фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS) у вівторок оштрафував підрозділ криптовалютної торгівлі Robinhood на 30 мільйонів доларів за ймовірні порушення заходів щодо боротьби з відмиванням грошей, захисту споживачів і кібербезпеки.
Це перший раз, коли NYDFS вжила примусових заходів проти криптоцентричної компанії.
NYDFS штрафує Robinhood Crypto за порушення
Згідно з вівторком звітом по Wall Street Journal, Департамент фінансових послуг штату Нью-Йорк наклав на Robinhood Crypto штраф у розмірі 30 мільйонів доларів після розслідування дотримання компанією вимог. За словами фінансового регулятора, Robinhood не зміг підтримувати належні заходи кібербезпеки або виконувати необхідні зобов’язання щодо боротьби з відмиванням грошей.
Департамент стверджує, що компанія не перейшла на систему моніторингу транзакцій відповідного розміру, навіть коли її база користувачів зросла. Robinhood Crypto також було покарано за те, що на своєму веб-сайті не надали номер телефону, за яким клієнти могли подавати скарги.
«У міру зростання свого бізнесу Robinhood Crypto не змогла інвестувати належні ресурси та увагу, щоб розвинути та підтримувати культуру відповідності — ця помилка призвела до значних порушень правил Департаменту щодо боротьби з відмиванням грошей та кібербезпеки», призначений суперінтендант NYDFS Адрієнн А. Гарріс.
Robinhood оприлюднив розслідування правозастосування NYDFS у заяві SEC у 2021 році, коли воно спостерігало величезне зростання на тлі сплеску попиту на акції та криптовалюти. У міру того, як компанія розширювалася, її проблеми ставали все більш поширеними.
Незважаючи на ці недоліки, NYDFS повідомила, що Robinhood подала заявку на отримання ліцензії від регулятора, стверджуючи, що вона повністю відповідає законам про боротьбу з відмиванням грошей і кібербезпеці.
Завдяки штрафу криптотрейдинговий підрозділ Robinhood стає першою крипто-орієнтованою організацією в США, яку покарало NYDFS за порушення правил департаменту щодо віртуальної валюти, грошових переказів, моніторингу транзакцій та кібербезпеки.
На додаток до штрафу, Robinhood Crypto також буде зобов’язаний залучити незалежного консультанта для оцінки його відповідності державним нормам.
Crypto Push від Robinhood
Robinhood підтримує торгівлю криптовалютами з 2018 року, але спочатку не дозволяв клієнтам виводити криптоактиви з платформи, якщо вони не конвертували їх у фіатні валюти.
Служба роздрібної торгівлі глибше заглибилася в криптовалюту, коли галузь розквітла в середині 2021 року, зрештою представивши підрозділ, присвячений цифровим активам, відомий як Robinhood Crypto. Робінхуд теж вийшов свій криптогаманець, що дозволяє користувачам виводити монети з торгової програми з довгим захистом брандмауера.
Однак Robinhood не зміг витримати шторм, який обрушився на крипто- та технологічні компанії в останні місяці. Дохід публічної фірми впав приблизно на 43% у першому кварталі цього року. Robinhood також був змушений скоротити значну частину своєї робочої сили через повільне зростання на тлі економічної невизначеності.
Джерело: https://zycrypto.com/new-york-regulator-smacks-robinhood-crypto-with-30-million-in-penalties/