Моя стратегія RAVEN для 9.2% дивідендів, які руйнують криптовалюту

Сьогодні здається, що кожен інвестор женеться за цим одна велика річ що зробить їх багатими — найновіші акції, технології, мода чи будь-що інше.

Ми, інвестори з протилежними дивідендами, добре знаємо цих людей — напевно, у вас є друг або член сім’ї, який протягом останніх кількох років гнався за прибутками в криптовалюті, NFT, безприбуткових технологіях чи бог знає про що ще.

Чорт, вони, можливо, навіть тицьнули вас чи двічі про ваші «нудні» дивідендні акції та закриті фонди (CEF)!

Потім настав 2022 рік. І поки все торік постраждав, ми, інвестори CEF, посміялися останніми, оскільки могли використати дивіденди наших фондів понад 7% для оплати рахунків. І ми точно не зазнали нічого подібного до падіння, яке зазнало натовп криптовалют.

Ви, мабуть, киваєте, читаючи. І чесно кажучи, до такого типу інвестицій легко втягнутися, особливо коли ми бачимо великі прибутки, які заробляли ранні інвестори в крипто- і мем-акції. Проблема в тому, що коли вечірка закінчується, вона закінчується швидко, і вчасно втекти, щоб отримати прибуток, це здебільшого справа удачі.

Це азартні ігри, а не інвестиції.

Отже, як нам уникнути цієї пастки? Ну, єдине, на що слід звернути увагу, це те, чи має відповідний актив реальна вартість. Якщо ви прагнете багатства, ігноруючи цінності, ви попадетеся на купу шахраїв і хитрощів від сумнівних людей.

Як бути ВОРОНОМ

У світлі цього я пропоную ігнорувати модні примхи та бути, як я називаю, інвестором RAVEN. Це означає «раціональна оцінка вартості та дослідження чисел» (гаразд, можливо, це не ідеально, але це простий спосіб запам’ятати найважливіше). RAVEN дотримуються логіки та розуму, покладаючись на цифри та точні методології для оцінки вартості всіх інвестиційних можливостей, які вони бачать.

У довгостроковій перспективі RAVENs виграють у інвестиційній грі. Дослідження за дослідженнями показують, що послідовне довгострокове інвестування у високоякісні активи забезпечує надійний прибуток, але довгострокове інвестування також означає невтрату понад 70% ваших інвестицій! Такі втрати просто неможливі або, принаймні, дуже важко зробити, якщо ви інвестуєте, як ВОРОН.

І це не важко. Ви просто повинні дотримуватися цих чотирьох основних правил.

• Майте план і мету — і дотримуйтесь їх. Те, що працює для одного інвестора, не працює для іншого. Пам’ятайте, для чого ви інвестуєте і що вам потрібно для цього отримати. Інвестиції не в тому, щоб отримати високий бал, а в тому, щоб отримати свободу жити життям, яке ви хочете.
• Дані та факти є королем. Багато інвестицій почувати добре. Це не означає, що вони він має добре. Більше всього, інвестори, які покладаються на факти, а не на почуття, перемагають усіх інших. Але це також означає, що ви повинні бути відкритими та готовими змінити свою стратегію, коли дані зміняться. Для більшості людей це важко.
• Настрій ринку ніколи не буває правильним чи неправильним. Емоції не можуть бути правильними чи неправильними. Однак вони можуть бути сигналами того, що станеться найближчим часом, тому не ігноруйте їх, але й не дозволяйте їм затьмарити ваше судження.
• Грошовий потік створює вартість — нічого іншого. Якщо щось виробляє або розподіляє готівку, це завжди має цінність. Якщо цього не станеться, він може мати цінність протягом короткого періоду часу, але, як і Beanie Babys, зрештою буде марним. Зосередьтеся на виробництві готівки, якщо хочете отримати фінансову незалежність.

Це останнє правило спотикає a багато людей. Візьмемо, наприклад, Apple
AAPL
(AAPL), і порівняти його з BitcoinБТД
. Перший приносить багато грошей: 99.8 мільярда доларів у 2022 році, що на 5% більше, ніж у попередньому році, і на понад 80% більше, ніж до пандемії.

Біткойн, з іншого боку, нічого не дає. Це не повинно бути, тому що це валюта, а валюти нічого не виробляють. Грошовий потік Apple, який становить майже 100 мільярдів доларів на рік, набагато кращий, ніж грошовий потік біткойна, який становить 0 доларів за нескінченність, тому не дивно, що Apple стабільно зростає, навіть після того, як бульбашка біткойнів повністю лопнула.

І це не означає просто компанії грошовий потік. вашу грошовий потік також має значення. Якщо вам потрібен 7% прибутковості ваших інвестицій, щоб покрити витрати, у вас ніколи не вистачить грошей, якщо ваш портфель прибутковість перевищує 7%. Дотримуватись низькоприбуткових фондів і безприбуткових акцій? У вас набагато більше шансів залишитися без грошей.

На щастя, існують сотні CEF, які дають такий грошовий потік і більше, одночасно інвестуючи в солідні компанії, такі як Apple.

Візьмемо, наприклад, один із моїх давніх фаворитів, the Фонд акцій Liberty All-Star (США), фонд із прибутковістю 9.9%, який тривалий час є власником Apple Microsoft
MSFT
(MSFT), Amazon
AMZN
(AMZN), віза
V
(V) та Алфавіт (GOOGL). Цей фонд є хорошою заміною вашому низькоприбутковому індексному фонду, оскільки його орієнтація на американські компанії з великою капіталізацією була джерелом стабільності та високих прибутків буквально десятиліттями.

Якщо ви вибрали США дивіденд грошовий потік над біткойнами нуль грошовий потік, ви забезпечили потік доходу на все життя. Це набагато краще, ніж люди, які грають на спекулятивних і маніпульованих ринках, таких як криптовалюта. Результат для них, швидше за все, буде протилежним фінансовій незалежності.

Майкл Фостер є провідним аналітиком досліджень Контраріантський світогляд. Щоб отримати більше чудових ідей щодо доходу, натисніть тут для нашого останнього звіту "Незнищенний дохід: 5 вигідних фондів зі стабільними 10.2% дивідендами."

Розкриття інформації: немає