KYC для відновлення правил криптографії. Що це означає для децентралізації та конфіденційності ⋆ ZyCrypto

• Міністр фінансів США реанімує KYC для правила передачі криптовалют.

• Правило вимагає негайного повідомлення про всі крипто-транзакції з «нехостиними гаманцями». 

• FinCEN вперше запропонував правило KYC у 2020 році.

Уряд США планує ввести правило «знай свого клієнта» (KYC) для всіх криптовалютних транзакцій протягом найближчих місяців. Правило вимагає від усіх власників «нехостиних гаманців» — гаманців, які не контролюються централізованою біржою — повідомляти про всі щоденні транзакції на суму понад 10,000 XNUMX доларів США. Його офіційний анотація звучить так:

"FinCEN пропонує внести зміни до нормативно-правових актів, що впроваджують Закон про банківську таємницю (BSA), щоб вимагати від банків і компаній, що обслуговують грошові кошти (MSB), подавати звіти, вести записи та перевіряти особу клієнтів у зв’язку з операціями з конвертованою віртуальною валютою (CVC) або цифрові активи зі статусом законного платіжного засобу (цифрові активи з законним платіжним засобом або LTDA), що зберігаються в нерозміщених гаманцях або у гаманцях, розміщених у межах юрисдикції, визначеної FinCEN».

Стівен Манчін, колишній міністр фінансів США, вперше запропонував це правило у 2020 році після того, як було повідомлено про близько 119 мільярдів доларів США про шахрайство, пов’язане з криптовалютою, та іншу підозрілу діяльність, підкреслюючи необхідність додаткового спостереження за ідентичністю для виявлення підпільних практик у цьому секторі. Частина вимог KYC Мережі боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) включає імена, адреси, ліцензії та іншу особисту інформацію.

Джанет Йеллен, нинішній міністр фінансів, додала, що Білий дім буде розглядати реалізацію угоди, і він уже уповноважив департамент обговорювати умови в його піврічному порядку денному. 

Звіти про KYC за 10,000 3,000 і XNUMX XNUMX доларів США

Окрім 10,000 3,000 доларів США, які потрібні фінансовим установам для звітування про кожен не розміщений гаманець, Департамент також вимагає від приватних осіб, які здійснюють до XNUMX XNUMX доларів США щоденних транзакцій, звітувати до FinCEN. Ці правила відомі як звіт про валютні операції (CTR) і правило збору даних про контрагентів відповідно. 

Ще в січні 2021 року комісія відкрила цю ідею для публічного обговорення з багатьма експертами, які займаються криптовалютою, назвавши це образою принципу децентралізації, що оточує криптовалюту, і спробою об’єднати криптовалюти у форму традиційних правил щодо фіатних валют. FinCEN повинен буде розглянути ці скарги безсумнівно, перш ніж складати дорожню карту для впровадження, яка, за його словами, має бути виконана до серпня. 

Серед іншого, Департамент також намагатиметься розширити визначення грошей, щоб включити цифрові активи, які не випускаються як законний платіжний засіб.