JPMorgan використовує блокчейн для розрахунків застави, що є останнім експериментом Уолл-стріт із технологією торгівлі традиційними фінансовими активами.
Випробування блокчейну для розрахунків застави
Багатонаціональний інвестиційний банк JPMorgan Chase & Co, очевидно, експериментує з використанням власного приватного блокчейна для розрахунків застави.
За даними Bloomberg, гігант з Уолл-стріт завершив свою першу таку транзакцію 20 травня, коли дві його компанії передали символічні представництва акцій фонду грошового ринку BlackRock Inc. як заставу на своєму приватному блокчейні.
Інвестиції у фонди грошового ринку вважаються низькоризиковими, оскільки вони забезпечують доступ до ліквідних і короткострокових активів, включаючи готівку, їх еквіваленти та боргові цінні папери з високими кредитними рейтингами.
У більшому масштабі JPMorgan заявив, що прагне дозволити інвесторам виставляти різні активи як заставу, які також можуть бути використані поза звичайним ринковим часом у його приватному блокчейні. Він наголошував на акціях та інвестиціях з фіксованим доходом.
Бен Чаліс, глобальний керівник відділу торгових послуг JPMorgan, заявив: «Ми досягли миттєвої передачі заставних активів без перешкод». Хоча BlackRock не був контрагентом, «вони були активно залучені з першого дня та вивчають можливість використання цієї технології».
Попередні блокчейн-ініціативи JPMorgan
JPMorgan вже деякий час активно працює з криптографією та технологією блокчейн, а наприкінці 2020 року також запустив Onyx Digital Assets (ODA). Проект визначається як «мережа на основі блокчейну, яка полегшує обробку, запис і обмін цифровими активами між класами активів за принципом «доставка проти платежу» (DVP).
Хоча не було уточнено, чи використовував JPMorgan ODA в цьому випадку, мережа розроблена для полегшення обміну готівкою на різні типи токенізованої застави, забезпечення внутрішньоденної ліквідності та відкриття цифрової платіжної інфраструктури банку та токена JPM Coin.
Тайрон Лоббан, голова підрозділу JPMorgan Blockchain Launch і ODA, заявив, що банк намагається випереджати тенденцію, згідно з якою технологія блокчейну розширить спектр традиційних фінансових послуг:
«У загальнодоступному блокчейні зростатиме кількість фінансових операцій, тому ми хочемо бути впевненими, що зможемо не лише підтримувати це, але й бути готовими надавати відповідні послуги».
З кінця 2020 року банк використовує своєрідне короткострокове запозичення з фіксованим доходом, відоме як внутрішньоденний зворотний викуп (або репо). Мережа, до якої входять Goldman Sachs Group Inc. і BNP Paribas SA, обробила понад 300 дол. мільярдів в угодах репо на сьогоднішній день.
Інституції Уолл-стріт дивляться на блокчейн у фінансах
Фінансові установи Уолл-стріт роками вивчають застосування технології блокчейн, включаючи міжбанківські транзакції, іпотечні кредити та транскордонну торгівлю. Технологія блокчейн була використана компаніями Vanguard і State Street Corp. для зниження ризику контрагента під час торгівлі валютними форвардними контрактами. Крім того, Goldman і BlackRock працюють над токенізацією різноманітних традиційних типів активів.
Незважаючи на очевидну відкритість компанії щодо впровадження технології блокчейну з інституційних причин, вона здобула популярність завдяки давній неприязні генерального директора Джеймі Дімона до біткойнів. Хоча Даймон раніше описував біткойн як «шахрайство» і «нікчемну» валюту, нещодавно він визнав, що для нього існує ринок.
Джерело: https://crypto.news/jpmorgan-blockchain-settlements/