Оскільки все більше установ досліджують цифрові активи, потреба в мережевих аналітичних платформах ніколи не була такою високою.
Експерти з відповідності, дослідники та регулятори використовують ці аналітичні інструменти блокчейну, щоб краще зрозуміти закономірності та сутності в транзакціях криптовалюти.
Щоб дізнатися більше про інструменти та те, як вони вписуються в ширше впровадження криптовалюти, Cointelegraph зустрівся з Томом Робінсоном, співзасновником і головним науковим співробітником аналітичної компанії Elliptic; і Ерай Акартуна, старший аналітик криптовалютних загроз Elliptic.
Cointelegraph: Які типові випадки використання онлайн-аналітики для інституційних клієнтів ви бачите?
Том Робінсон: Боротьба з відмиванням грошей (AML) і дотримання санкцій для криптобірж та інших компаній, що обробляють криптоактиви: наші інструменти перевірки криптовалютних транзакцій і гаманців допомагають компаніям дотримуватися нормативних актів і зменшувати шахрайство.
Належна перевірка крипто-бізнесу: наш продукт Discovery надає профілі ризиків бірж та інших крипто-сервісів на основі аналізу їхніх блокчейн-транакцій. Це використовується криптокомпаніями та фінансовими установами, щоб отримати інформацію про компанії, з якими вони здійснюють операції.
Журнал: «Моральна відповідальність»: чи може блокчейн справді підвищити довіру до ШІ?
Дослідження крипто-транзакцій: Investigator — наше програмне забезпечення для дослідження блокчейну — дозволяє графічно досліджувати крипто-гаманці та транзакції між ними. Слідчі правоохоронних органів використовують це, щоб «стежити за грошима» та пов’язувати злочинну діяльність з окремими особами. Він також використовується криптокомпаніями для розслідування потенційної незаконної діяльності своїх клієнтів.
CT: Чим боротьба з відмиванням грошей у криптовалюті відрізняється від основної системи протидії відмиванню коштів у банках для фіатних операцій?
TR: Основна відмінність полягає в тому, що більшість криптовалютних транзакцій видно в блокчейні. Це значно полегшує визначення того, чи кошти походять від злочинної діяльності, відстежуючи їх за допомогою інструментів аналізу блокчейну.
CT: Чи бачите ви роль штучного інтелекту (AI) і машинного навчання в онлайн-аналітиці? Зокрема, у сфері запобігання шахрайству та ПВК?
Ерай Акартуна: Так, ми вже використовуємо машинне навчання в наших аналітичних продуктах блокчейну. Однак дуже важливо забезпечити точність цих методів шляхом ретельного тестування.
Є певні аспекти блокчейн-транзакцій, де ми можемо використовувати машинне навчання, щоб зрозуміти або ідентифікувати певні шаблони. Патерни, які можна побачити в блокчейні біткойн, можуть не обов’язково збігатися з шаблонами в блокчейні Ethereum; вони працюють дещо по-різному. Я б відзначив використання евристики.
Є певні аспекти транзакцій блокчейну, де ми маємо загальні витрати, які допоможуть нам дізнатися, чи належать адреси одній особі чи ні, якщо я хочу ідентифікувати незаконну діяльність і незаконних учасників у блокчейні, а також ідентифікувати адреси їхніх гаманців.
Наприклад, північнокорейські кіберхакери використовували програмний спосіб відмивання. Злом було здійснено в 2018 році, коли вони використовували близько 113 гаманців, щоб автоматизовано відокремити кошти від початкової крадіжки. Ми могли б програмно проаналізувати мітки часу цих окремих транзакцій, щоб зрозуміти, як саме працює це автоматизоване програмне забезпечення.
Якщо ми аналізуємо ринки темної мережі або терористичні організації тощо, використання евристики може допомогти нам визначити, чи була адреса гаманця пов’язана з певною незаконною організацією. Потім ми можемо використовувати ці евристики, щоб зрозуміти, які інші адреси гаманців також можуть належати або бути пов’язані з цією сутністю.
У нас є оцінка ризику, яка підходить для прогнозного аналізу. Коли ми дивимося на вхідні та вихідні транзакції в кластері гаманців, ми можемо побачити, де вони в кінцевому підсумку закінчилися. Суб’єкти, визначені як належні до біржі, терористичної групи або темного ринку, можна помітити, коли вони здійснюють транзакції з певними організаціями, на яких ми зосереджуємося.
Скажімо, близько 50% цієї криптовалюти пішло на певний ринок темної мережі; ми фактично можемо використати це, щоб оцінити ступінь ризику гаманця. Оцінка ризику потім використовується біржами та банками, щоб вирішити, чи хочуть вони вести бізнес із цими власниками гаманців чи ні.
КТ: Які найскладніші проблеми ви вирішуєте в Elliptic? Чому вони складні і чому важливо їх вирішувати?
TR: Найскладніша і важлива проблема, яку ми нещодавно вирішили, полягає в тому, як ідентифікувати злочинні доходи в криптовалюті, навіть якщо вони були відмиті між активами та міжланцюжками. Тепер злочинці переміщують свої доходи між активами, використовуючи децентралізовані біржі; і між блокчейнами, використовуючи міжланцюгові мости.
Ми розробили цілісний скринінг як спосіб автоматичного відстеження криптофондів між активами та блокчейнами. Ця унікальна можливість зараз абсолютно необхідна; інакше відмивачі грошей скористаються недостатньою видимістю діяльності компаній.
КТ: Як ви бачите, що банки запровадять цифрові активи з цією онлайн-аналітикою? Яке поглинання було досі?
EA: Ми спостерігаємо повільне, але стабільне впровадження, але дотримання нормативних вимог є головним для банків. Блокчейн-аналітика розглядається як важлива частина головоломки та спосіб заспокоїти занепокоєння регуляторів.
Якщо установи хочуть залучитися до простору децентралізованого фінансування (DeFi) і планують інвестувати кошти клієнтів, вони повинні знати, чи надійний пул ліквідності, у який вони інвестують, і чи має правильний профіль ризику. Якщо в пул ліквідності надходять і виходять незаконні кошти, це означає, що існує проблема відповідності. Це ключовий варіант використання для установ, які хочуть залучитися до DeFi.
Останнім часом: німецькі банки повільно впроваджують криптовалюту, переважно для інституційних інвесторів
Інший варіант використання полягає в тому, що деякі банки-суперники, такі як Revolut, дозволяють своїм клієнтам зберігати та торгувати криптовалютами. Цим банкам знадобляться відповідність і можливості протидії відмиванню коштів, перш ніж пропонувати ці продукти клієнтам.
CT: Чи були у вас будь-які взаємодії з регуляторними органами, які б вплинули на те, як ви обслуговуєте галузь фінансових послуг, і які ключові сфери інтересів з точки зору регулювання?
TR: Ми ведемо постійний діалог із регуляторами по всьому світу, багато з яких використовують наші продукти. Важливо, щоб вони розуміли, як функціонують наші аналітичні рішення блокчейну, щоб вони могли бути впевненими в програмах відповідності, які проводять біржі та банки, які використовують наші продукти.
Джерело: https://cointelegraph.com/news/institutions-seek-detailed-blockchain-analytics-for-crypto-adoption-elliptic