Ось країни, які в минулому році заборонили криптовалюту

Минулого тижня Високий суд Пакистану Сінд провів слухання щодо правового статусу цифрових валют, які можуть призвести до повної заборони торгівлі криптовалютою в поєднанні зі штрафами проти криптовалютних бірж. Через кілька днів Центральний банк Росії закликав заборонити як торгівлю криптовалютами, так і операції з майнінгу. Обидві країни можуть приєднатися до зростаючого ряду країн, які перейшли на заборону цифрових активів, до яких уже входять Китай, Туреччина, Іран та кілька інших юрисдикцій.

Згідно зі звітом Бібліотеки Конгресу (LOC), на даний момент існує дев’ять юрисдикцій, які застосували абсолютну заборону на криптовалюту, а 42 — неявну заборону. Автори звіту виділяють тривожну тенденцію: кількість країн, які забороняють криптовалюту, з 2018 року зросла більш ніж удвічі. Ось країни, які заборонили певну діяльність, пов’язану з криптовалютою, або оголосили про намір зробити це у 2021 та на початку 2022 року.

Болівія

Центральний банк Болівії (BCB) видав свою першу резолюцію про заборону криптовалют наприкінці 2020 року, але офіційно заборону було ратифіковано лише 13 січня 2022 року. Мова останньої заборони конкретно спрямована на «приватні ініціативи, пов’язані з використанням та комерціалізацією […] криптоактивів».

Регулятор обґрунтував такий крок міркуваннями щодо захисту інвесторів. У ньому попереджалося про «потенційні ризики створення економічних втрат для […] власників» і наголошувалося на необхідності захисту болівійців від шахрайства та шахрайства.

Китай

Операції з криптовалютою були офіційно заборонені в Китайській Народній Республіці з 2019 року, але саме минулого року уряд вжив заходів для серйозного обмеження криптовалютної активності. Кілька офіційних попереджень про ризики, пов’язані з криптоінвестиціями, супроводжувалися забороною на майнінг криптовалют і заборонили національним банкам сприяти будь-яким операціям з цифровими активами. Але важлива заява з’явилася 24 вересня, коли на концерті головні державні регулятори пообіцяли спільно забезпечити заборону на всі крипто-транзакції та майнінг.

Окрім загальноприйнятих уявлень про відмивання грошей та захист інвесторів, китайські чиновники розіграли екологічну карту у своїй боротьбі з майнінгом, що є сміливим кроком для країни, яка приносить до 26% глобальних викидів вуглекислого газу, з яких крипто-майнінг є гранична частка.

Індонезія

11 листопада 2021 року Національна рада улемів Індонезії (MUI), найвищий ісламський науковий орган країни, оголосила криптовалюти харамом або забороненими з релігійних мотивів. Вказівки MUI не є юридично обов’язковими, і тому вони не обов’язково припинять всю торгівлю криптовалютою. Однак це може завдати значного удару по крипто-сцені найбільшої мусульманської країни світу та вплинути на політику майбутнього уряду.

Рішення MUI відображає загальне тлумачення, яке формувалося в різних юрисдикціях, під впливом ісламської правової традиції. Він розглядає криптоактивність як ставку — концепцію, яку, можливо, можна використовувати для визначення майже будь-якої капіталістичної діяльності.

20 січня релігійні антикрипто-противиці були підтримані кількома іншими неурядовими ісламськими організаціями в Індонезії, Радою Тарджиха та Центральним виконавчим директором Тадждіда Мухаммадії. Вони підтвердили харамний статус криптовалют, випустивши фетву (постанову згідно з ісламським законодавством), яка зосереджується на спекулятивній природі криптовалют та їх відсутності спроможності служити засобом обміну за ісламськими правовими стандартами.

Непал

9 вересня 2021 року Центральний банк Непалу (Nepal Rastra Bank, NRB) випустив повідомлення із заголовком «Транзакції з криптовалютою є незаконними». Регулятор, посилаючись на національний закон про іноземну валюту від 2019 року, оголосив торгівлю криптовалютою, майнінг і «заохочення незаконної діяльності» караними за законом. NRB окремо підкреслив, що окремі користувачі також несуть відповідальність за порушення, пов’язані з торгівлею криптовалютами.

У заяві Раму Пауделя, виконавчого директора Департаменту валютного управління НРБ, наголошується на загрозі «шахрайства» для широких верств населення.

Нігерія

Зворот у національній політиці Нігерії щодо цифрових активів був закріплений 12 лютого 2021 року, коли Нігерійська комісія з цінних паперів і бірж оголосила про призупинення всіх планів регулювання криптовалют після заборони центрального банку, введеної тижнем раніше. Центральний канк країни наказав комерційним банкам закрити всі рахунки, пов’язані з криптовалютою, і попередив про штрафи за їх невиконання.

Пояснення CBN щодо такого придушення перелічує низку знайомих проблем, таких як волатильність цін і можливість відмивання грошей та фінансування тероризму. У той же час губернатор CBN Годвін Емефіеле заявив, що центральний банк все ще зацікавлений у цифрових валютах, і що уряд вивчає різні сценарії політики.

Туреччина

20 квітня 2021 року ціна біткойна (BTC) впала на 5% після того, як центральний банк Туреччини заявив, що «криптовалюти та інші подібні цифрові активи» не можуть бути законно використані для оплати товарів і послуг.

Як пояснювалося, використання криптовалют може «спричинити збитки, що не відшкодовуються для сторін трансакцій […] і включати елементи, які можуть підірвати довіру до методів та інструментів, які наразі використовуються в платежах». Але це був лише початок — послідувала низка арештів підозрюваних у криптошахрайстві, а також особисто президент Туреччини Реджеп Тайіп Ердоган, який оголосив війну криптовалюті.

За темою: Зустріч президентів Туреччини та Сальвадору, біткойнери розчаровані пішли

У грудні 2021 року Ердоган оголосив, що національне положення про криптовалюту вже розроблено і незабаром буде внесено в парламент. У трилерному повороті президент зазначив, що закон розроблено за участю зацікавлених сторін криптовалютної галузі. Точна природа нормативно-правової бази залишається невідомою.

Росія

У звіті від 20 січня 2022 року, призначеному для громадського обговорення, ЦБ Росії запропонував повністю заборонити позабіржову (OTC) торгівлю криптовалютою, централізовані та однорангові криптобіржі, а також заборону. про майнінг криптовалют. Також регулятор висунув ідею введення покарань за порушення цих правил.

У обґрунтувальній частині звіту ЦБР порівняв криптоактиви зі схемами Понці і перерахував такі проблеми, як нестабільність і незаконне фінансування діяльності, а також підрив «екологічного порядку денного Російської Федерації». Але, мабуть, найрелевантнішим з обґрунтувань була стурбованість потенційною загрозою «фінансовому суверенітету Росії».

Наскільки все це погано?

Важко не помітити, що багато країн у цьому списку представляють одні з найактивніших криптовалютних ринків: Китай не потребує представлення; Нігерія була найбільшим джерелом торгівлі біткойнами в Африці; Індонезія була на радарі Binance як мета розширення; Туреччина помітила зростання інтересу до біткойнів на тлі вільного падіння курсу ліри.

Коли поінформованість про криптовалюту та її прийняття досягнуть такого рівня, навряд чи можливо оголосити поза законом технологію, переваги якої вже стали відомі широкій публіці. Варто також зазначити, що в багатьох випадках повідомлення влади щодо криптовалют були неоднозначними, і чиновники публічно висловлювали свою зацікавленість у потенціалі цифрових активів до і навіть після заборони.

Керолайн Малкольм, керівник відділу міжнародної політики компанії Chainalysis, що займається блокчейном, зазначила для Cointelegraph, що важливо чітко розуміти, що «лише в дуже кількох випадках фактично повна заборона». Малкольм додав, що в багатьох випадках державні органи обмежили використання криптовалют для платежів, але вони дозволені для торгівлі або інвестицій.

Чому уряди домагаються заборони криптовалют?

Спонукання регуляторів заборонити деякі або всі типи криптооперацій можуть бути обумовлені різними міркуваннями, але деякі повторювані закономірності є помітними.

Керуючий директор торгової платформи Spectre.ai Кей Хемані підкреслив ступінь політичного контролю в країнах, які прагнуть ввести заборону на криптовалюту. Кемані прокоментував:

Країни, які дійсно беруть участь у прямих заборонах, як правило, є тими, де держава тримає більш жорсткий контроль над суспільством та економікою. Якщо більші, відомі економіки почнуть охоплювати та вплітати децентралізовані активи у свої фінансові рамки, швидше за все, країни, які раніше забороняли криптовалюту, можуть переглянути.

Головне занепокоєння держав, яке часто приховується за висловленими занепокоєннями про фінансову безпеку населення, є тиском, який цифрові валюти чинять на суверенний фіат і перспективні цифрові валюти центрального банку (CBDC), особливо в нестабільній економіці. Як сказав Cointelegraph Себастьян Марковскі, стратегічний директор постачальника банкоматів Bitcoin Coinsource:

Загальна закономірність свідчить про те, що країни з менш стабільною фіатною валютою, як правило, мають високі показники прийняття криптовалют, і, таким чином, в кінцевому підсумку вводять заборони на криптовалюту, оскільки уряди хочуть, щоб люди інвестували в фіатні […] У Китаї широке поширення цифрових юанів CBDC, за чутками, є справжньою причиною заборони криптовалют.

Керолайн Малкольм додала, що драйвери криптополітики урядів можуть змінюватися з часом, і тому важливо не припускати, що позиції цих країн сьогодні залишаться незмінними назавжди.

Сподіваємося, що принаймні в деяких із випадків, розглянутих вище, суворі обмежувальні заходи щодо цифрових активів зрештою обернуться паузою, яку вжитимуть регулятори, щоб створити основу для тонкого, продуманого регулювання.