Gemini crypto: може повторно активувати розділ заробітку

Епопея з сервісом Earn на криптобіржі Gemini триває. За винятком цього разу, можливо, кінець тунелю починає проглядатися.

Проблема з криптобіржею Gemini

Все виникло у наступні дні збій FTX.

Дійсно, оскільки FTX була однією з найбільших криптовалютних бірж у світі, її банкрутство породило низку проблем, включаючи призупинення виведення коштів компанією Genesis Global Capital через брак ліквідності за безнадійними вимогами до самої FTX.

Справа в тому, що криптобіржа близнюків Вінклвоссів Gemini підтримувала один зі своїх сервісів, Earn, на самому Genesis Global Capital.

Таким чином, блокування каскадного виведення коштів Genesis Global Capital неминуче призвело до блокування виведення коштів і на Gemini Earn.

Відтоді кошти, внесені клієнтами Gemini на сервісі Earn, все ще виявляються заблокованими та не підлягають зняттю.

Можливе рішення, розроблене криптобіржею Gemini

Кілька днів тому один із двох засновників Gemini, Кемерон Вінклвосс, оголосив, що компанія досягла угоди з Genesis Global Capital, завдяки якій вони нарешті можуть дозволити клієнтам Earn виводити свої кошти.

1/ Сьогодні, @ Близнюки досягли принципової угоди з Genesis Global Capital, LLC (Genesis), @DCGcoта інших кредиторів за планом, який надає можливість користувачам Earn повернути свої активи. Ця угода була оголошена сьогодні в суді з питань банкрутства.

- Камерон Вінклвосс (@cameron) 6 Лютого, 2023

Вінклвосс розповідає, що про угоду було оголошено в суді з банкрутства, який розглядає справу про банкрутство Genesis Global Capital через неплатоспроможність, і він також цитує Digital Currency Group (DCG), оскільки це холдингова компанія групи, до якої також належить Genesis.

Щоб було зрозуміло, група DCG включає Відтінки сірого, CoinDesk і Luno на додаток до Genesis. Однак банкрутом є лише Genesis, і це банкрутство, здається, не вплинуло на інші компанії в групі.

Вінклвосс додає, що врегулювання є кроком до повернення коштів для всіх кредиторів Genesis. Не тільки Gemini, але й визнає, що біржа буде змушена додати 100 мільйонів доларів із власної кишені, щоб дозволити користувачам Earn повернути всі кошти.

Однак він визнає, що для завершення цього процесу ще потрібно зробити багато роботи, і що все ще потрібне схвалення судом угоди.

Тому, з одного боку, немає 100% впевненості в тому, що угода буде схвалена і що кошти користувачів Earn будуть вивільнені, а з іншого боку, навіть якщо її схвалять, пройде багато часу, перш ніж користувачі зможуть забрати свої кошти.

Команда gemini.com/earn на сторінці офіційного сайту біржі будуть розміщені будь-які новини щодо цього процесу.

Звинувачення

Проте одна проблема, що залишилася для Близнюків, пов’язана з звинувачення що він приховував від клієнтів Earn той факт, що їхні кошти не будуть зберігатися на самій біржі, а будуть довірені третій стороні.

Натомість вони, здається, намагалися переконати своїх клієнтів, що кошти будуть застраховані урядовою агенцією США FDIC. Але без явного й очевидного пояснення того, що ця страховка поширюється лише на кошти, які зберігаються на гаманцях біржі, а не на ті, які довірено третій стороні, як у сервісі Earn.

Однак не виявляється, що ці звинувачення вже були офіційно оформлені у скарзі до судової влади. Ймовірно, багато чого залежатиме від того, чи зможуть користувачі відновити всі свої кошти.

Бій Кемерона Вінклвосса

Окрім того факту, що криптовалюта Gemini, можливо, переконала своїх клієнтів інвестувати в програму Earn, збрехавши про забезпечення коштів, основна проблема була спричинена Genesis, а не біржею.

Дійсно, Кемерон Вінклвосс минулого місяця різко накинувся на генерального директора DGC Баррі Сілберта, звинувативши його в шахрайстві.

Genesis винні біржі 900 мільйонів доларів, і, за словами Вінклвосса, генеральний директор холдингової компанії групи нібито ховався за спинами юристів і банкірів, щоб не повернути ці кошти.

Здається, ці жорсткі звинувачення нарешті дали ефект. Це мало підштовхнути Зільберта до угоди, за якою значна частина цих коштів буде повернута. Можливо, залучаючи скарбницю DGC більше, ніж Genesis. Зрештою, це відповідальність Genesis, а не Gemini, що вирішили покластися на FTX, таким чином ненавмисно спричинивши брак ліквідності, необхідної для збереження платоспроможності.

Частково тому, що раніше, за твердженнями Вінклвосса, Genesis також позичив понад 2.3 мільярда доларів компанії Three Arrows Capital (3AC). Це криптофонд, який вже зазнав краху в червні в результаті розпаду екосистеми Terra/Luna. Ця невдача призвела б до чистих збитків у розмірі 1.2 мільярда доларів на рахунках групи.

Ризики криптосервісів

Цей потворний інцидент, якщо нічого іншого, досить чітко показує, на які ризики можна піти, інвестуючи в деякі криптосервіси.

По-перше, передаючи свої кошти комусь іншому, аж ніяк не впевнено, що зберігач збереже їх у цілковитій безпеці. Мало того, що він може втратити їх через крадіжку, як це було неодноразово раніше. Він також може розсіяти їх через погане управління (див. FTX). Або навіть передати їх по черзі іншому зберігачу, який, можливо, позичить їх і ніколи не отримає назад.

Крім того, кредитування є однією з найбільш широко використовуваних систем у криптоіндустрії для виплати доходів. Будь-хто, хто довіряє свої кошти зберігачу, який обіцяє виплатити йому або їй прибутки, повинен знати, що ці кошти, швидше за все, будуть позичені третій стороні, щодо чого немає впевненості. Дійсно, це саме те, що сталося з нещасними клієнтами Gemini Earn.

Тип опіки

Крім того, завжди існує ризик того, що ті, хто просить гроші, обіцяючи заробіток, бреше, щоб досягти своєї мети. Насправді це поширена практика, і не тільки в криптосектор.

Проблема полягає в тому, що коли брехня стосується, наприклад, зберігання коштів, вона може мати навіть дуже серйозні наслідки. Таких як повна втрата коштів, переданих на зберігання.

На жаль, навіть самостійна опіка не позбавлена ​​ризику, окрім того факту, що вона не приносить прибутку. Дійсно, добре відомо, що багато крадіжок було скоєно проти користувачів, які зберігали свої токени на власних гаманцях, але не ретельно охороняючи насіннєві або закриті ключі.

Варто зазначити, що внесення коштів на децентралізований смарт-контракт для отримання прибутку насправді не є самоохороною. Оскільки в такому випадку опіку покладено на смарт-контракт. Який також може перестати працювати, бути зламаним або створити якийсь бекдор, який дозволяє розробникам красти кошти.

Іншими словами, немає способу звести до нуля ризики від можливого неправильного зберігання, якщо ви хочете отримати якийсь прибуток, крім простого утримання токенів.

Крім того, навіть просте утримання несе ризик. Не лише тому, що самоохорона лише переносить ризик безпеки від власника гаманця до самого власника. Але також і особливо через волатильність ринкової вартості токенів. Оскільки володіння зовсім не означає отримання прибутку.