У коментарі щодо закону Bloomberg Стівен Мерріман і Джим Вівензіо з Perkins Coie висловили занепокоєння з приводу останнього кроку FinCEN щодо боротьби з криптомікшерами.
Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) наполягає на тому, щоб фінансові установи запровадили нові заходи відповідності у своєму останньому плані звітності, зосереджуючись на криптовалютних транзакціях, що включають «змішування конвертованої віртуальної валюти (CVC)».
За словами юристів із відповідності фінтех-комплаєнсу Стівена Меррімана та Джима Вівензіо, остання пропозиція FinCEN розширює визначення «змішування» та «змішувачів», потенційно націлюючись не лише на транзакції, що включають традиційні послуги змішування — наприклад, санкціонований Tornado Cash, а також «нешкідливі блокчейн-транзакції», такі як перетворення однієї форми криптовалюти в іншу.
«Обсяг моніторингу та звітності, передбачений пропозицією FinCEN, може бути руйнівним».
Стівен Мерріман і Джим Вівензіо
Хоча в першу чергу FinCEN зосереджується на ризиках незаконного фінансування, пов’язаних із криптоміксерами, юристи стверджують, що запропоноване звітування виходить за межі цих операцій.
Наприклад, банкам може знадобитися звітувати про транзакції, пов’язані з функціями змішування криптовалюти в межах або в юрисдикції за межами США. У результаті фінансові установи повинні будуть охоплювати різні дії, такі як об’єднання, алгоритмічні маніпуляції, розподіл, використання одноразових гаманців, обмін між типи CVC і полегшення затримок.
«Наприклад, FinCEN називає сприяння «обміну між типами CVC або іншими цифровими активами» як форму змішування, яка, можливо, охоплює будь-які послуги, які дозволяють користувачам обмінювати одну форму CVC на іншу форму CVC або інші цифрові активи, включаючи централізовані біржі, децентралізовані біржі та ринки незамінних токенів».
Стівен Мерріман і Джим Вівензіо
Юристи стверджують, що визначення широкого класу транзакцій як «основної проблеми відмивання грошей» збільшує очікування щодо належної обачності з боку регуляторів і підвищує ймовірність додаткових критеріїв для звітування про підозрілу діяльність. Коментарі громадськості щодо пропозиції FinCEN приймаються до 22 січня.
На початку грудня 2023 року аналітики блокчейн-криміналістичної фірми TRM Labs заявили в дописі в блозі, що Міністерство фінансів США, ймовірно, подвоїть свій підхід до санкцій щодо децентралізованих фінансів у 2024 році, особливо націлюючись на протоколи змішування.
Аналітики TRM Labs припустили, що зусилля Міністерства фінансів можуть створити прецедент для всієї криптоіндустрії, оскільки регулятор збирається стежити за «окремими вузлами або мережами блокчейну, а не вимагати, щоб вони були власністю визначеної особи або інтересом у власності».
Наприкінці листопада 2023 року crypto.news повідомив, що Міністерство фінансів, очевидно, хоче розширити свої регуляторні повноваження шляхом запровадження «режиму вторинних санкцій». Такі санкції мали б контролювати компанію чи особу у фінансовій системі США, оскільки криптовалютний ринок дає можливість будь-якій фірмі «вести бізнес із об’єктом санкцій», — нещодавно заявив представник зовнішньої торгівлі США Воллі Адейемо.
Джерело: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/