FATF закликає посилити дотримання стандартів віртуальних активів для боротьби з крипто-злочинністю

Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) закликала країни посилити регулювання віртуальних активів і забезпечити дотримання своїх стандартів щодо віртуальних активів 2018 року.

Під час свого останнього пленарного засідання в Парижі FATF заявила, що багато країн не змогли розробити та дотримуватися її рекомендацій майже через п’ять років після того, як вона їх винесла. Він додав, що більшість країн не запровадили своє «правило подорожей», яке зобов’язує зберігати інформацію про ініціатора та бенефіціара — серед інших деталей операцій з віртуальними активами.

Наглядовий орган зазначив, що відсутність регулювання віртуальних активів дозволяє злочинцям і фінансистам терористів використовувати систему для власних потреб — особливо у випадку атак програм-вимагачів, коли злочинці можуть викрасти величезні суми та втекти без виявлення чи наслідків.

FATF заявила, що її аналіз атак програм-вимагачів показав, що ці злочинці в основному використовують віртуальні активи для відмивання платежів викупу, оскільки вони мають «легкий доступ» до постачальників послуг віртуальних активів по всьому світу. Регулятор зазначив, що юрисдикції зі слабкою перевіркою протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму викликають особливе занепокоєння, оскільки вони створюють можливості, якими можуть скористатися злочинці.

FATF заявила, що країни повинні зміцнити міжнародне регуляторне співробітництво та обмінюватися більшою інформацією, щоб ефективно вирішити цю проблему. Крім того, національні органи влади повинні розробити інструменти для відстеження та відновлення вкрадених віртуальних активів, що вимагатиме від них співпраці з агентствами з кібербезпеки та захисту даних.

FATF заявила, що розробила нову дорожню карту для «посилення» впровадження своїх стандартів щодо віртуальних активів і повідомить про кроки, які країни-члени FATF і FSRB вжили для регулювання віртуальних активів і постачальників послуг віртуальних активів у першій половині 2024 року.