ЄС посилює правила щодо криптовалютних транзакцій, посилаючись на занепокоєння AML

Парламент і Рада ЄС нещодавно досягли попередньої згоди щодо переліку законів про боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Хоча подальше обговорення інших пропонованих заходів ще належить провести, нові заходи допоможуть оптимізувати зусилля національних фінансових агенцій країн ЄС у цій сфері.

Незважаючи на те, що криптовалюти не є основною темою нових законів, ця індустрія, тим не менш, явно спрямована на кілька положень.

Розширені звіти про доходи від криптовалюти

Останніми роками кілька компаній, пов’язаних із криптотехнологіями, вжили заходів, щоб перенести частину або всю свою діяльність до Європейського Союзу, посилаючись на більш стислу нормативну базу, ніж у США, де SEC розглядає низку судових позовів і утримується від роз’яснень, як щоб уникнути їх.

Оскільки рамки вже створені в ЄС, офіційні особи тепер розширили їх для запобігання фінансовим злочинам у Європі та за її межами.

Ймовірно, найбільш детальним положенням у новому пакеті є нове зобов’язання криптокомпаній проводити належну перевірку будь-якої транзакції цифрових активів на суму понад 1,000 євро.

«Нові правила охоплять більшу частину криптосектору, змусивши всіх постачальників послуг криптоактивів (CASP) проводити належну перевірку своїх клієнтів. […] Відповідно до угоди CASP повинні будуть застосовувати заходи належної перевірки клієнта при здійсненні операцій на суму від 1000 євро. Він додає заходи для зменшення ризиків у зв’язку з транзакціями з гаманцями, розміщеними на власному хості».

Подібні правила також були накладені на торговців предметами розкоші та, у типовому європейському стилі, на футбольні клуби та агентів.

Посилені процедури належної перевірки додатково відокремлюватимуть осіб із високим капіталом, вимагаючи перевірки особи тих, хто здійснює готівкові операції на суму від 3 до 10 тисяч євро.

Крім того, такі ж суворі протоколи перевірки застосовуватимуться до будь-яких переказів до та з «третіх країн високого ризику», чиє законодавство щодо тероризму та фінансових злочинів вважається відсутнім.

Інформація зібрана на місці, централізована на рівні ЄС

Відтепер підрозділи фінансової розвідки кожної країни ЄС матимуть «негайний і прямий» доступ до всієї інформації – фінансової та іншої – що стосується вищевказаних заходів.

Незважаючи на те, що рішення діяти на основі зазначеної інформації залишатиметься в компетенції місцевих ПФР, ці агентства, тим не менш, надаватимуть відповідну інформацію європейським органам влади, що дозволить краще запобігати фінансовим злочинам на транснаціональному рівні.