Чи заслуговує Crypto на свою темну репутацію? – Звіт

«Що, ти торгуєш криптовалютою? Ти божевільний, їх використовують лише для незаконних речей, таких як шахрайство, відмивання грошей та кіберзлочинність?» 

Це питання, яке ми всі чули. Але чи це насправді так?

Згідно з щорічним звітом Chainalysis, вартість незаконних криптовалютних транзакцій зросла на неймовірні 80% порівняно з попереднім роком. Прикладами є шахрайство, злочини в даркнеті та відмивання грошей.

У 2020 році він становив 7.8 мільярдів доларів, у 2021 році – 14 мільярдів доларів. На жаль, крипто-шахрайство все ще становить основну частину всієї шахрайської діяльності.

Шахрайство може приймати різні форми. Користувач Twitter @Zeneca_33 опублікував цей приклад із мудрою порадою: «Гарне правило в криптовалютному просторі, ніколи не натискайте на посилання».

На жаль, наведений вище приклад є особливо переконливим прикладом шахрайства. Якби користувач не перевірив посилання, він би втратив ETH.

Інші шахраї просто вигадують цілі проекти, щоб обдурити гроші інвесторів. Більш відомі приклади включають Onecoin, Bitconnect і Bitclub Network. 

Даркнет, тероризм і відмивання грошей

Хоча шахрайство становить основну частину незаконної діяльності, злочинці також використовували біржі для відмивання грошей, на що припадає 8.6 мільярдів доларів, що на 30% більше, ніж у попередньому році, але менше, ніж у 2019 році.

Діяльність Darknet також встановила новий рекорд, перевищивши 2.1 мільярда доларів. З них приблизно 300 мільйонів доларів надійшло від шахрайських магазинів, які продають вкрадені логіни, кредитні картки тощо. Решта $1.8 млрд було отримано на ринку наркотиків. 

Для ринків даркнету, яким вдається вижити, Chainalysis каже, що конкуренція жорсткіша, ніж будь-коли, і ці конкуренти готові грати брудно.

За словами старшого директора з досліджень Flashpoint Ієна Грея, витоки даних, DDoS-атаки та doxx – звичайні випадки в просторі. 

Hydra, ринок, який обслуговує лише російськомовні країни, залишається найбільшим ринком даркнету, на який припадає 80% доходів ринку у всьому світі. Серед його сумнівних видів діяльності наркотики складають більшість продажів. 

Дотримуйтеся фіатних – це набагато безпечніше, ніж криптовалюта

Підраховано, що з 33 року кіберзлочинці відмили криптовалюту понад 2017 мільярди доларів, в основному на централізованих біржах. Для порівняння, за оцінками Управління ООН з наркотиків і злочинності, щороку відмивається від 800 млрд до 2 трлн доларів.

Іншими словами, обсяг глобальних грошей, відмиваних через криптовалюту, становить лише 0.05% від усіх транзакцій.

І, звичайно, прозора природа блокчейнів полегшує відстеження того, як криптовалюта переміщається між гаманцями і як кошти конвертуються в готівку.

Крім того, сумна правда полягає в тому, що ті, хто тримає наші фіатні гроші, часто здійснюють найбільші злочини. Наприклад, американському банку Bancorp довелося заплатити уряду США 613 мільйонів доларів у 2018 році за недотримання відмивання грошей настанови. Банк не розпізнав велику кількість несанкціонованих операцій і був засуджений та оштрафований.

Однак найбільший скандал насправді стався у зв'язку з наркокартелем. HSBC був оштрафований на 1.9 мільярда доларів за співпрацю з картелем Сіналоа, одним із найкривавіших наркокартелів у Мексиці. До речі, жодного керівника відповідальні керівники не заарештували і не покарали.

Why DeFi дуже популярний серед тих, хто відмиває гроші

Chainalysis також згадує про популярність килимків в області DeFi. Rug pull означає, що розробники вилучають гроші з проекту. Для цього у них є два варіанти: або в смарт-контракт вбудовано черні двері, або всі токени продаються командою. 

Обсяг транзакцій DeFi зріс на 912% у 2021 році, і з належними технічними навичками їх можна розмістити на біржах навіть без аудиту коду. Аудит коду підтверджує правила управління проектом і виконується третьою стороною. 

Chainalysis зазначає, що багато інвесторів, ймовірно, могли б уникнути втрати коштів через коврики, якби вони дотримувались проектів DeFi, які пройшли аудит коду, або якщо DEX вимагали аудиту коду перед тим, як розміщувати токени. 

Хочете щось сказати про крипто-шахрайство чи щось інше? Напишіть нам або приєднуйтесь до обговорення в нашій Telegram-канал.

відмова

Вся інформація, що міститься на нашому веб-сайті, публікується добросовісно та лише для загальної інформації. Будь-які дії, які читач вживає щодо інформації, розміщеної на нашому веб-сайті, суворо на свій страх і ризик.