Blockchain криптовалютні гаманці

Занепокоєння щодо регулювання криптовалют роблять децентралізовані стейблкоіни привабливими для інвесторів DeFi

01/07/2022
Новини Bitcoin Ethereum

За останні кілька років стейблкоїни стали основоположною частиною криптовалютної екосистеми завдяки їх здатності надавати крипто-трейдерам оффрейм у часи нестабільності та їх широкій інтеграції з децентралізованими фінансами (DeFi). Вони необхідні для здоров’я екосистеми в цілому. 

На даний момент Tether (USDT) і USD Coin (USDC) є домінуючими стейблкоінами на ринку, але їх централізований характер і постійна загроза регулювання стейблкоін спонукали багатьох у крипто-спільноті уникати їх і шукати децентралізовані альтернативи.

9 найкращих стейблкоін за ринковою капіталізацією. Джерело: Messari

Binance USD (BUSD) займає третє місце в рейтингу стейблкоін і контролюється криптовалютною біржею Binance. DAI, децентралізований стейблкойн з найвищим рейтингом, має 38% своїх поставок за підтримки USDC, що знову ж таки викликає питання щодо його «децентралізації».

Поворот інвесторів до децентралізованих стейблкойнів можна відзначити зростаючою ринковою капіталізацією та кількістю платформ DeFi, що інтегрують TerraUSD (UST), FRAX (FRAX) і Magic Internet Money (MIM).

Ось деякі з факторів, що підтримують зростання кожного стейблкоіна.

EarthUSD

TerraUSD (UST) — це алгоритмічний стейблкойн, що приносить відсотки, який є частиною екосистеми Terra (LUNA) і призначений для прив’язки до долара США.

зображення

Щоб створити новий UST, користувачі повинні взаємодіяти з Anchor Protocol і записувати еквівалентну вартість власного токена LUNA мережі або заблокувати еквівалентну кількість Ether (ETH) як заставу.

Додавання ефіру як форми застави дійсно допомогло розгорнути справу для UST, оскільки дозволило перенести частину вартості, що зберігається в ефірі, в екосистему Terra, і це призвело до збільшення оборотних поставок UST.

У результаті зростання UST мережа Terra нещодавно випередила Binance Smart Chain за загальним заблокованим значенням (TVL) на протоколі, який зараз становить 17.43 мільярда доларів, згідно з даними DefiLlama.

Terra також була прийнята в екосистемі стейблкоін Curve, що також сприяло її поширенню в численних протоколах DeFi. Це також дає власникам UST ще один спосіб отримати прибуток поряд із 19.5% річного відсотка прибутку (APY), який пропонується користувачам, які роблять ставку на свій UST на Anchor Protocol.

ФРАКС

FRAX (FRAX) — це перший у своєму роді стейблкоін з дробовим алгоритмом, розроблений Frax Protocol. Він частково забезпечений заставою, а частина, що залишилася, стабілізується алгоритмічно.

Справжня історія зростання FRAX починається з його прийняття спільнотою DeFi в рамках кількох відомих проектів і децентралізованих автономних організацій (DAO), які голосують за додавання підтримки стейблкоіну ​​в їх екосистемах і скарбницях.

FRAX на початку був прийнятий протоколом перебазування OlympusDAO як форма застави, яку можна було б зв’язати для отримання рідного токена платформи OHM. Він також став вибором стейблкоіну ​​в нещодавно запущеному протоколі TempleDAO.

22 грудня 2021 року FRAX був доданий до Convex Finance (CVX) і був негайно втягнутий у триваючі Curve Wars, де кілька основних протоколів DeFi борються за накопичення CVX і Curve (CRV), щоб отримати право голосу в мережі Curve. і збільшити прибуток стейблкоіну.

Цього тижня Curve Wars отримали нового учасника після того, як члени Tokemak проголосували за додавання FRAX і Frax Share (FXS) до свого Token Reactor, пообіцявши «довести боротьбу до нового масштабного масштабу».

Чарівні Інтернет-гроші

Magic Internet Money (MIM) — це забезпечений заставою стейблкойн, що випускається популярним протоколом DeFi під назвою Abracadabra.Money. Відмінність цієї монети полягає в тому, що вона «викликається» до існування, коли користувачі вносять одну 16 підтримуваних криптовалют у «котли», які підтримують MIM.

Існують обмеження на суму, яку можна позичити з активів, які підтримуються на Abracadabra, і це є частиною зусиль протоколу, щоб уникнути проблем, з якими стикається MakerDAO (DAI). А саме наявність занадто великої кількості централізованих стейблкойнів та історія катастрофічних ліквідацій під час волатильності ринку.

Деякі з популярних токенів, доступних для застави в якості застави MIM, включають обгорнутий Ether (wETH), Ether, Shiba Inu (SHIB), FTX Token (FTT) і Fantom (FTM).

MIM також був інтегрований в пули Curve Finance, додатково підкреслюючи важливу роль, яку Curve відіграє для стейблкоін в екосистемі DeFi, і підкреслюючи стимули для участі у Curve Wars.

Інтеграція міжплатформної та централізованої біржі MIM, включаючи довгий список опцій застави, збільшили її пропозицію до 1.933 мільярда доларів, зробивши її шостим стейблкоіном за ринковою капіталізацією.

Хоча вартість цих децентралізованих стейблкоїнів становить лише невелику частку від вартості в USDT і USDC, вони, ймовірно, продовжать збільшення своєї частки ринку в наступні місяці, оскільки прихильники децентралізації виберуть їх замість своїх централізованих аналогів.

Хочете отримати більше інформації про торгівлю та інвестування на крипторинках?

Висловлені тут погляди та думки є виключно висловлюваннями автора та не обов'язково відображають погляди Cointelegraph.com. Кожен інвестиційний та торговий хід передбачає ризик, ви повинні проводити власне дослідження, приймаючи рішення.