18 січня Європейська Рада опублікувала прес-реліз, у якому заявила, що Європейська Рада та Парламент досягли попередньої згоди щодо деяких аспектів нового пакету заходів щодо боротьби з відмиванням грошей для захисту громадян ЄС і фінансової системи ЄС.
Суворіші правила вплинуть на криптосектор
Попередня угода спрямована на покращення організації національних систем боротьби з відмиванням грошей у всьому ЄС, закриваючи можливі лазівки, якими можуть скористатися злочинці, як зазначено в прес-релізі:
Попередня угода щодо регулювання боротьби з відмиванням грошей вперше вичерпно гармонізує правила в усьому ЄС, закриваючи можливі лазівки, якими користуються злочинці для відмивання незаконних доходів або фінансування терористичної діяльності через фінансову систему.
Угода розширить перелік зобов’язаних осіб, який уже включає фінансові установи, банки, казино та послуги з управління активами, щоб включити нові організації, такі як торговці предметами розкоші, професійні футбольні клуби та агенти, а також постачальники крипто-послуг.
Нові правила «охоплюватимуть більшу частину криптосектору», як пояснюється в прес-релізі, і змусять усіх постачальників послуг криптоактивів (CASP) «проводити належну обачність щодо своїх клієнтів».
Згідно з цими правилами CASP повинні перевіряти факти та інформацію своїх клієнтів і повідомляти про будь-які підозрілі дії. Отже, щоб зменшити ризик, пов’язаний з транзакціями з гаманців, які розміщені на власному хості, CASP повинні будуть застосовувати заходи належної обачності, коли клієнт намагається здійснити транзакції на суму 1000 євро (приблизно 1090 доларів США) або більше.
Рада та парламент також запровадили «посилені» заходи щодо транскордонних кореспондентських відносин для постачальників послуг криптовалютних активів.
Що стосується третіх країн високого ризику, усі зобов’язані сторони повинні застосовувати заходи належної обачності до транзакцій і ділових відносин, пов’язаних із третіми країнами високого ризику, «чиї недоліки в їхніх національних режимах боротьби з відмиванням грошей і тероризмом створюють загрозу цілісності». внутрішнього ринку ЄС».
Варто зазначити, що згідно з новим набором правил, підрозділ фінансової розвідки (ПФР) матиме «негайний і прямий доступ до фінансової, адміністративної та правоохоронної інформації», включаючи інформацію про грошові перекази та криптоперекази.
Зусилля Європейського Союзу проти ПВК
Протягом року ЄС працював над тим, щоб регулювати криптосервіси та запропонував комплексний набір правил для спостереження за сектором, що зароджується.
Зокрема, Регламент про ринки криптоактивів (MiCA), який буде повністю застосований у грудні 2024 року, набув чинності в червні 2023 року після голосування в Європейському парламенті наприкінці 2022 року. Регламент був розроблений для підтримки фінансової стабільності та захистити інвесторів у країнах ЄС.
Очікується, що в разі схвалення імплементація угоди щодо протидії легалізації коштів покращить зусилля країн ЄС проти відмивання грошей і фінансування терористичних організацій, як заявив міністр фінансів Бельгії Вінсент Ван Петегем у прес-релізі:
Це покращить спосіб організації та спільної роботи національних систем боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Це гарантує, що шахраї, організована злочинність і терористи не матимуть місця для легалізації своїх доходів через фінансову систему.
Біткойн торгується на рівні 42,429.7 XNUMX доларів на годинному графіку. Джерело: BTCUSDT на TradingView.com
Основне зображення з Unsplash.com, діаграма з Tradingview.com
Джерело: https://bitcoinist.com/crypto-eu-strikes-deal-to-crackdown-on-the-sector/