У могутньому океані криптоіндустрії важко знайти добре розроблені рішення з управління ризиками, які тримають портфелі учасників над водою — ті, що існують, мають явні недоліки. Візьмемо, наприклад, поширений стоп-лосс. Хоча це захищає від зниження цін, користувачі можуть бути засліплені швидким відскоком ринку та втратити прибуток, оскільки стоп-лосс передбачає негайний продаж активу за вказаною ціною страйку.
Не секрет, що брати участь у криптоіндустрії нелегко, незалежно від рівня активності людини. Пасивні власники схильні до високої волатильності ринку, добре відомої перешкоди для глобального впровадження криптовалюти, яка викликає стрес і ускладнює передбачуване збільшення портфеля активів. Багато власників також щодня стикаються з ризиком контрагента, який був джерелом надзвичайних втрат у таких сценаріях, як крах FTX на початку листопада 2022 року.
Для тих, хто більш схильний брати активну роль на криптовалютних ринках, іноді існують величезні складності, особливо при роботі з деривативами та опціонами. Навіть для тих, хто має більший досвід у торгівлі криптоактивами, час купівлі та продажу для отримання прибуткового прибутку, як правило, є цілковитою таємницею.
Тягар утримання криптоактивів – це те, що має вирішити Bumper, майбутній запуск криптопротоколу DeFi у серпні. Завдяки новим інструментам проекту криптоучасники, які знають, підживлюються очікуванням, щоб почати «збільшувати» свої активи, щоб уникнути втрат і почати отримувати дохід за внесок ліквідності в екосистему.
Розумне управління ризиками вимальовується на горизонті
Обіцяючи виступати в якості найвищої безпеки для крипто-учасників, Bumper підживлюється місією захисту користувачів від ризику падіння криптовалютного ринку. Команда, яка розробляє протокол, називає його «найпередовішою екосистемою захисту цін DeFi» і розробила його так, щоб він був повністю мережевим і децентралізованим, забезпечуючи максимальну прозорість і безпеку.
Ринковий дизайн Bumper дозволяє будь-кому вільно брати участь у хеджуванні цінового ризику простим, доказово справедливим способом, який усуває ризик контрагента. Bumper — це інструмент, який дозволяє людям захищати вартість своїх токенів у доларах і пасивно генерувати дохід у DeFi.
Допоміжний токен протоколу, BUMP, підтримує всю екосистему та мережевий ефект усіх ринкових пар захисту цін від Bumper. Кожного разу, коли користувач займає позицію в протоколі, чи то для захисту вартості активу, чи для забезпечення ліквідності для отримання прибутку, він повинен мати достатньо BUMP, щоб «прив’язати» його до своєї позиції. Фактично це означає, що BUMP — це квиток, необхідний для поїздки на Bumper — без BUMP, вам не буде весело. Поки є попит на використання протоколу Bumper, буде попит і на BUMP. На токен також можна робити ставки, щоб отримати прибуток і надати право голосу, що дозволяє власникам брати участь у прийнятті рішень, які визначають майбутнє Bumper.
Бампер грає в обороні та нападі
Bumper неймовірно простий у використанні для будь-кого, але нехай це не вводить вас в оману. Протокол є потужним інструментом подвійного призначення, який дозволяє користувачам досягати двох основних цілей: захистити активи та отримати прибуток.
Захист
Bumper надає новаторське рішення, яке дозволяє будь-кому в криптовалюті захищатися від негативних цінових дій, гарантуючи, що вибрані активи не падають нижче певної вартості в доларах США у разі значного зниження ціни. Згідно з протоколом, все це робиться простим, доказово справедливим способом, який усуває ризик контрагента, а також залишає відкритими двері для участі в підйомах ринку.
Щоб відкрити захисну позицію, користувачам потрібно вирішити лише три речі під час використання Bumper:
- Кількість ETH, яку вони хочуть захистити
- «Ніжня» ціна ETH, за якою «спрацьовує» їх захист
- Тривалість часу, протягом якого вони хочуть мати активний захист
Давайте розглянемо приклад того, що відбувається, коли позиція закривається. Уявіть, що у вас є 1 ETH, який на момент створення позиції оцінюється в 4,000 доларів США, і встановите мінімальну ціну в 3,750 доларів США. Якщо після закриття позиції ETH оцінюється в 4,500 доларів, вітаємо! Ви отримуєте свій початковий актив (1 ETH) назад за вирахуванням премії (вартості захисту), яку вимагає від вас сплатити Bumper. Якщо замість того, щоб ETH збільшувався, ETH знизився до 3,500 доларів США на момент закриття позиції, ви отримаєте USDC і ETH на суму попередньо встановленої мінімальної ціни за вирахуванням премії.
заробляти
Користувачі Bumper мають можливість отримувати прибуток, надаючи ліквідність у протокол Bumper за допомогою USDC. Враховуючи, що Bumper усуває ризик контрагента завдяки децентралізації, це безпечна альтернатива використанню централізованих бірж, особливо якщо врахувати, що Bumper пропонує користувачам гнучкість у налаштуванні «рівня» позиції, що визначає їхній ризик і потенціал прибутку.
Постачальники ліквідності отримують прибуток від премій, які сплачуються, коли позиції захисту цін закриваються, а також від yield farming, який автоматично залучається через смарт-контракти Bumper (об’єднаний USDC використовується для yield farming через зовнішні протоколи DeFi). У звичайних ринкових умовах це дає потенціал для отримання більших прибутків, ніж якби користувач натомість брав участь у вирощуванні врожаю безпосередньо.
Щоб відкрити позицію для отримання прибутку, користувачам потрібно вирішити лише три речі:
- Виберіть суму USDC для депозиту
- Вирішіть, до якого рівня вони хочуть приєднатися (толерантність до ризику)
- Виберіть тривалість часу, щоб отримати дохід
План Бампера революціонізувати DeFi
Ключовим елементом бачення майбутнього протоколу Bumper є нова концепція «бамперованих активів». Збиті активи будуть неймовірно корисними та цілком можуть відкрити нові двері для власників криптовалют, які надають доступ до ліквідності без необхідності розпродувати активи чи брати ризиковану, незахищену позику. Ось як вони працюють.
Кожного разу, коли хтось займає позицію на Bumper, він отримує бамперний актив, який представляє позицію після того, як її було заблоковано за допомогою зв’язуючого токена Bump. Завдяки встановленій мінімальній ціні, яку протокол Bumper передбачає для активів, активних у позиції, бамперні активи зберігають мінімальну гарантовану вартість і не страждають від загрози примусової ліквідації у випадку, якщо ринок продовжує падати. Bumpered ETH (buETH), наприклад, еквівалентний ETH, але без негативної волатильності.
Захищені активи будуть вільно обмінюваними токенами, які можна буде продавати, передавати, закріплювати в смарт-контрактах або навіть використовувати як заставу для позик. Цей варіант використання може мати величезні наслідки для майбутнього DeFi, забезпечуючи більший спокій кредиторам, які мають , у багатьох випадках традиційно неохоче позичали через побоювання волатильності криптоактивів.
Підготовка до збільшення криптоактивів
Як для пасивних власників, так і для активних криптоучасників нова ера управління ризиками активів вже на горизонті; той, який дозволяє користувачам збільшувати свої активи, щоб захиститися від нестабільності, краще використовувати токени, такі як ETH, для отримання доступу до позик і багато іншого. Коли Bumper буде запущено в серпні пізніше цього року, світ криптовалюти більше не буде заплутаний неідеальними рішеннями.
Щоб бути в курсі всього, що стосується Bumper, і отримувати ключові оголошення, зареєструйтеся для отримання оновлень на головній сторінці веб-сайту Bumper, слідкуйте Твіттер Бампераі приєднайтеся до Bumper Discord.
Цей контент спонсорується Бампер.
Щовечора отримуйте на свою електронну пошту головні новини та статистику дня про криптовалюту. Підпишіться на безкоштовну розсилку Blockworks зараз.
Хочете, щоб альфа-версія надсилалася прямо у вашу поштову скриньку? Отримайте ідеї торгівлі дегенами, оновлення управління, продуктивність токенів, твіти, які не можна пропустити, і багато іншого з щоденного підсумку Blockworks Research.
не можете дочекатися? Отримуйте наші новини найшвидшим способом. Приєднуйтесь до нас у Telegram і слідкуйте за нами в Google News.
Джерело: https://blockworks.co/news/crypto-holders-bumper-risk-management