Binance, найбільша за обсягом криптовалютна біржа, стикається з посиленою перевіркою через секретний канал, який використовувався для переказу коштів. За кілька місяців понад 400 мільйонів доларів з Binance.US було переведено між рахунками, контрольованими генеральним директором Чанпеном Чжао.
Індустрію криптовалют часто асоціюють із секретністю та анонімністю, і переміщення грошей криптокомпаніями не є винятком.
Хоча традиційні фінансові установи повинні дотримуватися суворих правил і вимог до звітності, децентралізований характер криптовалют і відсутність у них центрального органу влади полегшує криптовалютні компанії тримати свої фінансові операції в таємниці.
Криптоінституції, які займаються сумнівною практикою
Однією з основних причин, чому криптокомпанії займаються таємними переміщеннями грошей, є уникнення регулювання. Оскільки криптовалюти не визнаються законним платіжним засобом у багатьох країнах, а їхня нормативна база все ще розробляється, компанії часто вважають за краще тримати свої фінансові операції подалі від цікавих очей влади. Це дає їм змогу уникнути витрат і обмежень на дотримання вимог, надаючи їм більшу гнучкість для роботи в галузі, що швидко розвивається.
Інша причина секретності полягає в тому, щоб не дати конкурентам отримати перевагу. Криптоіндустрія є висококонкурентною, багато гравців змагаються за частку ринку. Компанії часто використовують непрозору фінансову практику, щоб приховати свої стратегії та позиції від конкурентів, не даючи їм закріпитися або використовувати інформацію в своїх інтересах.
Крім того, криптокомпанії також беруть участь у таємних переміщеннях грошей, щоб уникнути громадського контролю. Багато компаній, що займаються криптовалютою, працюють у юридичній сірій зоні, і їх діяльність може бути суперечливою. Вони можуть бути залучені до діяльності, яку деякі вважають неетичною або незаконною, наприклад, відмивання грошей або фінансування тероризму. Зберігаючи свої фінансові операції в таємниці, ці компанії можуть уникнути негативного розголосу та потенційних судових позовів.
Таємні рухи
Незважаючи на переваги, таємні переміщення грошей криптокомпаніями також мають значні недоліки. Вони можуть підірвати прозорість і підзвітність, полегшуючи роботу регуляторів та інших зацікавлених сторін контролювати та оцінити ризики, пов'язані з галуззю. Крім того, вони можуть збільшити потенціал для шахрайства та іншої злочинної діяльності, завдаючи шкоди споживачам і репутації галузі.
В даний час, в біді криптобіржа, Binance стикається з регуляторним перегріванням. Стверджується, що Binance перевела 400 мільйонів доларів зі свого рахунку Binance.US компанії, яка, як повідомляється, пов’язана з генеральним директором Чанпеном Чжао.
Навіть колишній головний виконавчий директор Binance.US залишився в невіданні щодо стурбованих відтоків. Це викликало занепокоєння та пильність у спільноті криптовалют.
Згідно зі звітом Reuters від 16 лютого, розслідування банківських записів Binance та повідомлень компанії показав що понад 400 мільйонів доларів було відправлено в серії транзакцій у 2021 році з рахунку, контрольованого Binance.US, до торгової компанії Merit Peak.
«Протягом перших трьох місяців 2021 року понад 400 мільйонів доларів США надійшли з рахунку Binance.US у каліфорнійському банку Silvergate до цієї торгової фірми Merit Peak Ltd, згідно із звітами за квартал, перевіреними Reuters».
Нещодавно з’явився великий крипто-дружній банк Silvergate при нормативні очі, враховуючи її зв'язку до зруйнованої криптобіржі FTX.
Ця невизначеність і недовіра вплинули на ціну її акцій, яка зараз знаходиться на довгостроковому мінімумі нижче 20 доларів за акцію.
Фонд Джорджа Сороса навіть купив пут-опціони (шорти) на 100,000 1.74 акцій Silvergate, вартістю 31 мільйона доларів США станом на XNUMX грудня, згідно з 13F подання.
Конфліктна концепція прозорості
У лютому минулого року Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) запустила a зонд потенційні зв’язки між Binance.US і двома конкретними торговими фірмами — Sigma і Merit. Передача підняла додаткові питання щодо прозорості та зобов’язань Binance дотримуватись нормативних вимог.
Цікаво, що звіт пропав на тлі публікації Binance блог під назвою «Побудова довіри до криптоекосистеми», в якому біржа каже, що клієнтські активи «слід використовувати лише у спосіб, який клієнти явно дозволили».
BeInCrypto звернувся до команди Binance, щоб прокоментувати цю проблему. Однак команда відповіла, заявивши:
«У нас немає коментарів щодо цього».
Крім того, «Це проблема Binance.US; вони є окремою та незалежною організацією від Binance.com. Ви можете передати їм свій запит щодо коментарів/запитань.' прес-секретар Binance сказав BeInCrypto.
Слідом за цим, команда у філіалі в США поділився знімком екрана з BeInCrypto, який читає наступне:
Нагадує FTX Collapse
Розповідь про переміщення коштів між організаціями та рахунками підтверджує занепокоєння щодо того, що сталося з FTX. Нині збанкрутіла біржа залучений у переміщенні та обміні коштами між рахунками, якими керує одна організація.
У зв’язку з цим виникає питання про регулювання та обмеження SEC на криптобіржі. Багато хто критикує SEC за повільне регулювання індустрії криптовалют, але останнім часом вона посилила свої примусові заходи.
Сьогодні існує кілька нормативних актів для запобігання підпільним переміщенням грошей у індустрії криптовалют. Одним із найважливіших є Закон про банківську таємницю (BSA), який вимагає від фінансових установ, у тому числі криптовалютних бірж, повідомляти про підозрілу діяльність Мережі боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN). Це включає великі транзакції, незвичайні моделі транзакцій і транзакції за участю фізичних або юридичних осіб із відомими злочинними чи терористичними зв’язками.
На додаток до BSA, SEC нещодавно вжила заходів проти криптовалютних бірж, які порушують законодавство про цінні папери. Це включає пропозицію незареєстрованих цінних паперів або участь у шахрайських діях. Наприклад, SEC зараз втягнута в судовий процес проти Ripple, компанії, що стоїть за XRP криптовалюта, за нібито продаж незареєстрованих цінних паперів. SEC також висунула звинувачення засновнику криптовалютної платформи BitConnect у шахрайстві.
Варто зазначити, що криптовалютні фірми є не обов'язково робити все, що не можуть зробити традиційні фінансові компанії. Однак характер транзакцій з криптовалютою та анонімність учасників можуть полегшити участь у незаконній діяльності. Ось чому правила BSA мають вирішальне значення для запобігання відмиванню грошей та іншій незаконній діяльності в індустрії криптовалют.
відмова
Вся інформація, що міститься на нашому веб-сайті, публікується добросовісно та лише для загальної інформації. Будь-які дії, які читач вживає щодо інформації, розміщеної на нашому веб-сайті, суворо на свій страх і ризик.
Джерело: https://beincrypto.com/binance-secret-access-silvergate-bank-account-us-partner-400m-2021/