Криптокомпанії в США заплатили понад 3 мільярди доларів штрафів, оскільки SEC є найбільшим колекціонером ⋆ ZyCrypto

• Відтоді, як Сатоші Накамото запустив біткойн, криптокомпанії заплатили владі США понад 3 мільярди доларів штрафу.
• BlockFi отримав найбільший штраф після того, як на початку року сплатив 100 мільйонів доларів.
• Сплата штрафів говорить про те, що індустрія криптовалюти не така нерегульована, як її малюють критики.

Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) і Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC) отримують більшу частку штрафів, сплачених криптокомпаніями. З моменту створення галузі в 2009 році фірми витратили понад 3 мільярди доларів.

Нещодавній звіт Elliptic, аналітичної фірми блокчейну, показав, що фінансові регулятори США наклали штрафи на фірми криптовалютної індустрії на суму 3.3 мільярда доларів. У 2020 році ця цифра становила ледь 2 мільярди доларів, але через 18 місяців вона зросла майже вдвічі завдяки спробам регуляторів приборкати галузь.

У звіті зазначається, що SEC є найбільшим органом правозастосування, на нього припадає 70% усіх штрафів. Відомо, що SEC оштрафувала BlockFi на 100 мільйонів доларів за те, що він не зареєстрував свій кредитний продукт. 

Голова SEC Гарі Генслер зазначив, що це рішення «демонструє готовність Комісії працювати з криптоплатформами, щоб визначити, як вони можуть забезпечити відповідність» існуючим законам. У 2020 році SEC наклала на Telegram штраф у розмірі 18.5 мільйонів доларів і попросила повернути 1.2 мільярда доларів інвесторам за незареєстровану пропозицію цифрових токенів.

Очолювана Гері Генслером Комісія натякнула на подальші спроби регулювання індустрії криптовалют, оголосивши про намір подвоїти розмір Crypto Assets and Cyber ​​Unit.

Команда CFTC слідує за Комітетом з цінних паперів та цінних паперів (SEC) із штрафами на криптокомпанії на суму понад 500 мільйонів доларів США з 2009 року. Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) стягнула з BitMEX 100 мільйонів доларів США за порушення Закону про банківську таємницю (BSA), а Управління контролю за іноземними активами почало залишати свої знак у галузі зі штрафами майже в 1 мільйон доларів.

Основна частина штрафів пов’язана з незареєстрованим розміщенням цінних паперів, шахрайством і порушенням правил боротьби з відмиванням грошей. Штрафи часто містять позначення цивільних санкцій, стягнень і відшкодувань, а у 2017 році Стів Чен звинуватився у шахрайстві на суму понад 217 мільйонів доларів.

Вплив на промисловість

Для галузі, якій лише 13 років, штраф у розмірі 3.3 мільярда доларів викликає занепокоєння, але аналітики стверджують, що це ознака зростання. За словами співзасновника Elliptic Тома Робінсона, «ці штрафні санкції не сповільнили криптоіндустрію», скоріше, вони надають інвесторам впевненості продовжувати.

Робінсон стверджує, що штрафи також є показником покращення регулювання криптовалютного простору. Галузь критикували за наявність нечіткої нормативно-правової бази, що керувала нею, і заслужила назву «Дикого Заходу».

«Ці штрафи демонструють, що криптовалюта далека від регулювання. Існуючі закони та правила вже використовуються для обмеження та покарання за незаконне використання криптоактивів», — сказав Робінсон.

Страх перед штрафами змусив фірми бути обережними у своїх справах у цьому просторі. Наприклад, Coinbase відмовилася від запропонованого проекту кредитування після SEC погрожував подати до суду обмін.