Криптобіржа Kraken звинувачує себе

У липні ц.рМіністерство фінансів США розслідувало криптовалютну біржу Kraken за ймовірні порушення санкцій, накладених на Іран.

Пару днів тому OFAC офіційно оголошено що він досяг угоди з Kraken про припинення цієї справи. 

Санкції Ірану

Протягом деякого часу Міністерство фінансів США запровадило санкції проти Ірану, включаючи санкції, що забороняють переказ цифрових валют із США до близькосхідної країни. 

Загалом це економічні, торговельні, наукові та військові санкції, накладені на Іран через Раду Безпеки ООН у 2015 році, хоча деякі з них діють з 1979 року лише Сполученими Штатами. Контроль за дотриманням цих правил здійснює Управління контролю за іноземними активами (OFAC) Міністерства фінансів США. 

Що стосується заборонених фінансових операцій, іранським фінансовим установам заборонено отримувати прямий доступ до фінансової системи США, але спочатку їм дозволялося робити це непрямо через банки в інших країнах. Проте з тих пір уряд США переконав навіть європейські банки та фінансові установи не мати справу з Іраном. 

У 2013 році новий виконавчий наказ поширив санкції на будь-кого, хто здійснює транзакції в Іран або з Ірану на значні суми, тому Kraken також був залучений у справу цього року. 

Звинувачення проти криптобіржі Kraken

Kraken звинуватили в обході цих санкцій оскільки це дозволило переказ цифрових валют до Ірану. 

Спочатку Kraken заперечував звинувачення, але оскільки тепер вони були змушені домовитися з OFAC, можливо, їм довелося щось визнати. 

OFAC виявив, що угода, укладена з Payward, материнською компанією біржі, включає виплату понад 362,000 XNUMX доларів на адресу:

«врегулювати свою потенційну цивільну відповідальність за очевидні порушення санкцій проти Ірану». 

Крім того, біржа погодилася інвестувати 100,000 XNUMX доларів США в додаткові перевірки дотримання правил, що регулюють ці санкції. 

OFAC пояснює, що проблема виникла через те, що біржа не запровадила відповідні інструменти геолокації, такі як система автоматичного блокування IP-адрес, вчасно. Таким чином Kraken дозволив користувачам, які, здається, були в Ірані, працювати на своїй платформі. 

Отже, це не буде випадком свідомої та активної участі, а просто невжиття своєчасних заходів для обмеження або блокування транзакцій для іранських користувачів. З іншого боку, транзакції з криптовалютою після їх здійснення більше не можна скасувати або відшкодувати. 

Дійсно, офіційна заява OFAC прямо говорить, що очевидні порушення Kraken не були серйозними та були розголошені добровільно. 

Цікаво, що про порушення в OFAC повідомила сама біржа. 

Порушення Kraken: неавторизовані криптографічні перекази

Насправді Kraken вже давно має власну програму боротьби з відмиванням грошей і дотримання санкцій, яка включає перевірку клієнтів. Однак, незважаючи на ці перевірки, з 14 жовтня 2015 року по 29 червня 2019 року Kraken обробив 826 транзакцій від імені осіб, які, як видається, перебували в Ірані, на загальну суму понад 1.6 млн дол. 

Таким чином, це не єдине порушення, а серія порушень, які мали місце протягом майже чотирьох років. 

Проблема полягає в тому, що Kraken перешкоджав іранським користувачам відкривати нові облікові записи, але не запровадив блокування IP-адрес для транзакцій. Таким чином, користувач, який зареєструвався в іншому місці, міг, однак, пізніше увійти з Ірану та працювати звідти. 

До того часу, коли такі користувачі здійснювали транзакції на або з біржі, перебуваючи в Ірані, санкції були порушені. 

Тоді біржа самостійно виявила 826 порушень і повідомила про це OFAC. Потім він також реалізував автоматичне блокування IP-адрес санкційних юрисдикцій для всіх транзакцій. Крім того, OFAC повідомляє, що воно також реалізувало різні інструменти аналізу блокчейну контролювати будь-які інші порушення. 

Урядова установа каже, що Kraken самостійно повідомив про очевидні порушення, і що ці явні порушення не були серйозними справами, тому накладений штраф становив лише половину вартості транзакцій, здійснених з порушенням правил. 

Фактори, що обтяжують та пом'якшують відповідальність

Єдиним зазначеним обтяжуючим фактором є те, що Kraken не дотримувався належної уваги до своїх зобов’язань щодо дотримання штрафів, застосовуючи перевірку геолокації лише під час реєстрації. 

Серед різних пом’якшувальних факторів є те, що воно добровільно повідомило про порушення OFAC і співпрацювало з агентством. Крім того, вона вже запровадила коригувальні заходи, які мають вирішити проблему із загостренням. 

Варто зазначити, що Kraken фактично знаходиться в США, тому він більше зобов’язаний дотримуватися правил своєї країни. 

Той факт, що це централізована біржа, означає, що вона не може уникнути такого роду контролю, який повністю відсутній на децентралізованих платформах, таких як DeFi та DEX.

Крім того, Kraken існує вже давно, тому що він був заснований ще в 2011 році, через два роки після народження Bitcoin. Це, безперечно, одна з найбільш широко використовуваних криптобірж США з найбільшою історією. Ця справа лише підтверджує її обґрунтованість, а особливо її відповідність законам США.