Компанії повинні відокремлювати криптоактиви клієнтів від своїх власних: NYDFS

Департамент фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS) закликав фірми відокремити криптовалютні авуари клієнтів від власних активів.

Наглядовий орган стверджував, що спільне змішування коштів може призвести до значних фінансових втрат для інвесторів.

Рекомендації NYDFS

Фінансовий контроль Нью-Йорка випущений рекомендації для регульованих державою компаній щодо того, як їм краще захищати клієнтів у разі потенційної неплатоспроможності. Він окреслив зростаючий інтерес до криптовалют за останні кілька років і наполягав на тому, що компанії повинні підтримувати посилений контроль над активами своїх клієнтів. Агентство також вважає, що ринок має функціонувати в рамках відповідної нормативної бази:

«Як розпорядники активів інших, організації віртуальної валюти (VCE), які діють як зберігачі, відіграють важливу роль у фінансовій системі, і, отже, комплексна та безпечна нормативна база є життєво важливою для захисту клієнтів і збереження довіри».

NYDFS закликала організації зберігати криптовалюту споживачів окремо від інших активів. «Очікується, що зберігач VCE не буде змішувати віртуальну валюту клієнта з будь-якою власною віртуальною валютою зберігача VCE або з будь-якою іншою віртуальною валютою, яка не є клієнтом», — додав департамент.

Вони також повинні опублікувати записи та підтримувати «чіткий слід внутрішнього аудиту», щоб ідентифікувати людей щодо будь-яких транзакцій, пов’язаних з їхнім майном. 

Регулятор сказав, що зберігачі не повинні використовувати криптоактиви користувачів для розрахунків за окремими фінансовими послугами, такими як гарантування зобов’язань або надання кредиту. 

Згодом вони повинні «чітко розкрити» клієнтам загальні положення та умови, за якими вони зберігають свої тайники. 

«Крім того, Департамент очікує, що зберігач VCE зробить свої стандартні відомості та клієнтську угоду легкодоступними для клієнтів на своєму веб-сайті відповідно до законів і правил Нью-Йорка», — йдеться в інструкції.

Такі заходи повинні були існувати до краху FTX

Едрієнн Гарріс, керівник NYDFS, висловила думку, що вищезазначені вказівки можуть позитивно вплинути на індустрію криптовалют і запобігти краху в майбутньому. Однак вона вважає, що регулятор повинен був діяти раніше загибель FTX.

обмін подано за банкрутство в листопаді минулого року після того, як клієнти не задовольнили запити на зняття коштів. Одне зі звинувачень проти її колишнього генерального директора – Сема Бенкмана-Фріда (SBF) – полягає в тому, що його фірма об’єднала кошти користувачів з Alameda Research, що зрештою завдало шкоди численним інвесторам.

30-річний американець має закликав невинним у інкримінованих йому обвинуваченнях. Суд, призначений на 2 жовтня 2023 року, визначить, чи грав він роль у наслідках.