Коаліція американських криптофірм представляє платформу TRUST для дотримання правил подорожей

Коаліція деяких з найбільших криптофірм США впроваджує рішення щодо посилених стандартів боротьби з відмиванням грошей.

Так звана технологія універсального рішення Travel Rule, або «TRUST», дозволяє криптофірмам безпечно збирати та передавати дані клієнтів відповідно до правила подорожей.

Минулого року робоча група з фінансових заходів рекомендувала країнам-учасницям запровадити правило подорожей для постачальників послуг віртуальних активів (VASP) — по суті організацій, які сприяють транзакціям — у своїх остаточних рекомендаціях. Правило про подорожі спрямоване на обмеження відмивання грошей та фінансування тероризму, вимагаючи від VASP збирати та передавати імена, номери рахунків та інформацію про місцезнаходження як відправника, так і одержувача в транзакції. 

Правило подорожей вже давно стало частиною банківського світу, але донедавна криптовалюта не мала інфраструктури для виконання. 

Тепер група найбільших криптовалютних гравців США запровадила своє рішення у формі TRUST. Anchorage, Avanti, Bitgo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi, Circle, Coinbase, Fidelity Digital AssetsSM, Gemini, Kraken, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, Tradestation, Zero Hash і Zodia Custody є членами-засновниками. 

Coinbase очолює коаліцію, оголошуючи білий документ для однорангової інформаційної мережі, що керується органом управління учасників. ДОВІРА – це результат. Незважаючи на те, що Coinbase розпочала роботу, члени мають однакову участь і право голосу в прийнятті рішень, за словами керівника відділу відповідності Анкорідж Дженніфер Лі. 

Рішення

Рішення дозволяє безпосередньо передавати інформацію між учасниками платформи через наскрізні зашифровані канали. Це дозволяє підтвердити право власності на адресу, що дозволяє фінансовим установам довести, що вони є передбачуваним одержувачем інформації клієнта, перш ніж ця інформація буде передана. 

Колишній керівник компанії Coinbase з відповідності вимогам Джефф Горовіц пояснив це рішення як «централізовану дошку оголошень», коли він оприлюднив білий документ у 2020 році. VASP надсилали повідомлення на дошку оголошень, щоб побачити, хто може володіти адресою в транзакції, і коли інша установа стверджує, що адресу як частину своєї транзакції, обидва можуть брати участь у одноранговому обміні інформацією. 

За словами Лі, щоб використовувати рішення, VASP має бути прийнято в TRUST, процес, який передбачає аудит відповідності третьою стороною і всі діючі члени колективно погоджуються, що організація має бути прийнята. Наразі група налічує 18 учасників, але є плани швидкого розширення, в тому числі за межами США.

«Залежно від термінів кожного члена з точки зору інтеграції з рішенням, ми побачимо поетапне впровадження серед наших нинішніх учасників, а потім у нас вже є члени, які перебувають за межами США, зокрема в Канаді», — сказав Лі.

Оскільки інші юрисдикції визначають свої конкретні вимоги щодо правил подорожей, рішення можна налаштувати відповідно до місцевих стандартів. Незрозуміло, як це буде виглядати, оскільки багато юрисдикцій все ще посилюють свої вимоги.

Централізований підхід

У міру додавання членів до групи їй також доведеться масштабувати процеси прийняття рішень. Поки не зрозуміло, як буде виглядати ця модель управління, оскільки вона все ще знаходиться на початкових етапах інтеграції членів. 

Інші рішення щодо правил подорожей пропонують більш децентралізований підхід, за якого технологію можуть використовувати всі, а не платформу лише для членів, де група фірм вирішує, хто може виконувати транзакції відповідно до вимог. Ті, хто виступає за децентралізоване рішення, висловлювали занепокоєння, що якщо централізовані рішення дозволять лише деяким здійснювати трансакції відповідно до вимог, деякі фонди можуть виявитися відстороненими від відповідної екосистеми. Тим не менш, TRUST прагне до широкого впровадження, плануючи забезпечити «повну відповідність у всій криптоіндустрії», згідно з її оголошенням.

Лі сказав, що перевага централізованого рішення полягає в підвищенні належної обачності та безпеки щодо того, хто отримує особисту інформацію користувача.  

"Кожного разу, коли відбувається передача даних правил подорожі в блокчейні, вони в основному стають доступними для читання громадськості», – сказала вона. «Саме тому ми повинні перемістити її в цю мережу серед наших членів, які пройшли перевірку та щодо яких ми провели належну перевірку, щоб переконатися, що ця інформація зберігається та обробляється людьми, яким можна довіряти».

© 2022 The Block Crypto, Inc. Всі права захищені. Ця стаття надана лише в інформаційних цілях. Він не пропонується або не може використовуватися як юридична, податкова, інвестиційна, фінансова чи інша порада.