CNBC опублікував розслідування про Binance, посилаючись на звинувачення у дозволі своїм китайським клієнтам скасовувати заборону на торгівлю криптовалютою в країні.
Згідно зі статтею, співробітники та волонтери Binance навчили інших, як обдурити інформацію про клієнта (KYC), місце проживання та процеси верифікації біржі, а також як отримати дебетову картку Binance, збрехаючи про те, де вони живуть.
Ці розкриття ставлять під сумнів ефективність заходів Binance з боротьби з відмиванням грошей (AML), і експерти висловили стурбованість тим, що невиконання біржею принципів KYC може мати наслідки за межами Китаю.
Китайські клієнти використовують проксі-сервери для обходу криптовалютних обмежень
Біржа спостерігала постійний потік китайських клієнтів, які шукали способи обійти заборону Китаю на торгівлю криптовалютою. Згідно з дослідженням, клієнти з Китаю та інших країн регулярно обходять правила Binance, використовуючи проксі-сервер, щоб приховати своє місцезнаходження.
Повідомлення з офіційних китайськомовних чатів Binance означали, що працівники та волонтери описували методи, які передбачали підробку банківських документів або пропонування неправильних адрес і маніпулювання системами Binance.
Оскільки біржі криптовалют є незаконними в Китаї з 2017 року, а сама криптовалюта буде незаконною в 2021 році, китайські клієнти Binance піддаються значному ризику, використовуючи ці методи. Предмети, до яких громадяни Китаю хочуть отримати доступ, також є незаконними згідно з китайським законодавством.
Цим могли скористатися терористи
Зусилля Binance KYC і AML є підозрілими через методи, якими поділяються клієнти. Для таких міжнародних компаній, як Binance, ініціативи KYC і AML є важливими, щоб гарантувати, що клієнти не беруть участі в незаконній діяльності, як-от тероризм або шахрайство.
Терористи, злочинці, відмивачі грошей, кіберлюди в Північній Кореї, російські мільярдери тощо можуть використовувати це для доступу до цієї інфраструктури, за словами Султана Мегджі, професора Університету Дьюка та колишнього головного спеціаліста з інновацій у федеральній корпорації страхування депозитів (FDIC). ).
Тим часом Джим Річардс, керівник відділу боротьби з відмиванням грошей Wells Fargo, висловив занепокоєння щодо потенційного впливу методів, які використовуються для обходу контролю Binance KYC за межами Китаю.
Коли він отримав відповідь, представник Binance повідомив CNBC, що вони вжили заходів проти працівників, які, можливо, порушили внутрішні процедури, зокрема неналежним чином вимагали або пропонували пропозиції, які не є дозволеними або не відповідають їхнім стандартам.
Речник також додав, що Binance, яка нещодавно зробила сміливі кроки щодо санкцій у Росії, забороняє своїм співробітникам пропонувати або підтримувати користувачів в обході їхніх місцевих законів і регуляторної політики. Їх буде негайно звільнено або перевірено, якщо буде виявлено порушення цих правил.
Підсумовуючи, очевидна відсутність Binance дотримання інструкцій KYC, а також підтримка її співробітників і волонтерів користувачам в обході місцевих законів і регуляторної політики викликає серйозні занепокоєння щодо здатності біржі запобігати незаконній діяльності.
У звіті також підкреслюється важливість впровадження більш суворих заходів KYC і AML для міжнародних компаній, таких як Binance, щоб гарантувати повну відповідність місцевим нормам.
Джерело: https://crypto.news/cnbc-report-shows-how-chinese-binance-customers-bypass-crypto-bans/