Влада Каліфорнії розслідує платформи, які пропонують відсотки на криптовалютні активи

Останні кілька місяців були справжніми американськими гірками для любителів DeFi та CeFi. Не дивно, що подібні платформи підпадають під ретельний контроль, коли такі події, як триваюча сага Celsius Network або банк із черв’яками, відкритий Three Arrows Capital, опинилися в гарячій воді.

Однак підхід Каліфорнійського департаменту фінансового захисту та інновацій (DFPI) відрізняється, оскільки він просить незахищених споживачів надавати поради, які допоможуть їм побудувати майбутні справи проти платформ, які зупиняють або уповільнюють відкликання клієнтів. Потім за допомогою агентства можна подати офіційну скаргу.

Криптоактиви розглядаються як можливі незареєстровані цінні папери

У заяві випущений 12 липня DFPI заявив, що після останніх запитів щодо поведінки BlockFi та Цифровий мандрівник – які отримали накази про припинення та відмову – оскільки було встановлено, що дві платформи мали справу з незареєстрованими цінними паперами. Як наслідок, DFPI вважає, що клієнти не були належним чином поінформовані про ризики, які прийняли під час депозиту грошей на платформі.

Крім того, за законом банки та інші установи, що працюють з цінними паперами, зобов’язані мати страхування вкладів – законодавство, яке, на думку DFPI, порушили дві названі платформи.

«Мета реєстрації цінних паперів, зокрема, полягає в тому, щоб гарантувати, що інвестори отримають всю суттєву інформацію, необхідну для оцінки того, чи варто укладати ці домовленості про криптовалютні процентні рахунки, наприклад, ризики, прийняті з депонованими коштами. Департамент розслідує, чи не порушують інші постачальники криптовалютних процентних рахунків закони під юрисдикцією Департаменту».

Незважаючи на те, що Celsius Network не згадується в заяві, агентство опублікувало допис у Twitter, у якому також згадується $wLuna, у якому спонукало споживачів, які постраждали від фіаско Celsius, подати їм скаргу.

ВАЖЛИВО: Департаменту фінансового захисту та інновацій це відомо @CelsiusNetwork, яка пропонує крипто-відсоткові рахунки та інші продукти, не дозволяє клієнтам знімати кошти з її платформи. (1/3)$wLUNA # Крипто #захист споживачів pic.twitter.com/pOAvXpbfnL

— Департамент фінансового захисту та інновацій Каліфорнії (@CaliforniaDFPI) Липень 12, 2022

Розслідування все ще триває

Наразі DFPI утримується від твердої позиції щодо того, чи слід юридично вважати криптоактиви цінними паперами чи ні. Однак вони попросили споживачів, які постраждали від заморожування зняття коштів, зв’язатися з ними електронною поштою або за безкоштовним номером.

Клієнтам також рекомендується включати свою історію транзакцій, записи спілкування з персоналом платформи, інформацію про задіяний токен і блокчейн, а також будь-які інші відповідні знімки екрана.

Оскільки нинішній ведмежий ринок продовжує затягуватися, можна очікувати, що більше регуляторних органів зроблять подібні заяви, намагаючись захистити споживачів від платформ, які, можливо, приділяли недостатню увагу заходам, спрямованим на захист користувачів і платформ від непередбачених ринкових сил. Тим часом важливо пам’ятати перше правило інвестування: проводите власні дослідження.