Блокчейн і криптовалюти можуть стати благом для відстеження фінансових злочинів

Уряди по всьому світу також стали більше обізнані про ринок криптовалют і різні способи його регулювання. 

Проте, незважаючи на зростання популярності та залучення основних фінансових гігантів, скептики продовжують зображати криптовалюту як інструмент для негідників і злочинців. Кілька криптоплатформ і протоколів децентралізованого фінансування (DeFi) були скомпрометовані протягом багатьох років через різні вразливості коду або проблеми з централізацією. Однак крадіжка грошей є найпростішою частиною, а переміщення цих грошей і виведення їх майже неможливо.

Це пов’язано насамперед з тим, що більшість криптовалютних транзакцій реєструються в загальнодоступному реєстрі, який діє як постійний слід, і навіть якщо хакер використовує різні послуги змішування монет, щоб приховати їх походження, потужні інструменти моніторингу транзакцій можуть зрештою виявити такі незаконні сліди.

Навіть самі послуги з змішування монет мають почав блокувати транзакції пов’язаний або позначений як незаконний.

Завдяки ретельному дослідженню криптокриміналістичні фірми, такі як Chainalysis і Elliptic, ще більше розвінчали ідею про те, що криптовалюта є ідеальним інструментом для фінансових злочинів і маскування незаконної діяльності.

Недавній звіт Chainalysis показує, що відсоток криптовалютних транзакцій, пов’язаних з незаконною діяльністю, у 2021 році становив лише 0.15%.

За останні пару років криптовалюти стали більш популярними, а публічний рецепт криптовалютного ринку перетворився з інтернет-міхура пару років тому до надійного варіанту інвестування сьогодні.

Дмитро Волков, технологічний директор криптобіржі CEX.IO, розповів Cointelegraph, чому поняття про криптовалюту, яку в основному використовують злочинці, застаріло:

«Помилкове уявлення про те, що криптовалюту переважно використовують злочинці, ймовірно, має коріння з часів Шовкового шляху. Правда полягає в тому, що незмінний аспект блокчейну дуже ускладнює приховування транзакцій. У випадку з біткойнами, чий блокчейн-реєстр є загальнодоступним, серйозний обмін з компетентною аналітичною командою може легко відстежувати та перешкоджати хакерам і відмиванню людей до того, як буде завдано збитків».

Він додав, що «поки команда безпеки буде активною та випереджати технологію блокчейн, ми можемо продовжувати захищати наших клієнтів. Оскільки ця галузь продовжує розвиватися, я вважаю, що цей міф про криптовалюту, яку використовують переважно злочинці, зникне».

Волков зазначив, що між кіберзлочинцями і групами безпеки криптовалютних екосистем триває «гонка озброєнь», оскільки безробники все ще намагаються знайти інструменти для сприяння незаконній діяльності. Проте, «це не виключно для індустрії цифрових активів», — заявив Волков. 

«Паперовий» слід

Було кілька випадків, коли виявляли злочинців намагається відмити вкрадені криптовалюти років після того, як останній приклад — Bitfinex. 

Правоохоронцям вдалося простежити за вкраденим біткойном (БТД) — на сьогоднішній день оцінюється приблизно в 4 мільярди доларів — через блокчейн, щоб врешті-решт затримати впливову Хізер Морган та її чоловіка Іллю Ліхтенштейна, спеціаліста з кібербезпеки.

За темою: Розуміння мільярдів Bitfinex Bitcoin

Дерек Муні, виконавчий віце-президент Coinsource — постачальника банкоматів Bitcoin — сказав Cointelegraph:

«Подивіться на результати злому Bitfinex у 2016 році. Залучені особи намагалися відмити приблизно 4.5 мільярда доларів у криптовалюті, використовуючи кілька методичних методів відмивання. Проте правоохоронці змогли простежити за грошима через блокчейн, ідентифікувати зловмисників і повернути значну частину вкрадених грошей. Такі випадки доводять, що злочинці можуть спробувати скористатися криптовалютою, але їм це не вдасться. Crypto створено для людей і надалі буде для хороших хлопців».

Зі сторони використання криптовалюти для злочинної діяльності може здатися ідеальним. Онлайн-транзакції можна виконувати швидко і без необхідності фізично переміщувати суми грошей на далекі відстані. Але ті, хто займається криптовалютою, знають, що існують надійні протоколи, які дозволяють правоохоронним органам вести записи та перевіряти особу клієнтів, якщо це необхідно.

Ключову роль відіграють криптобіржі

Криптобіржі відіграють ключову роль у виявленні та блокуванні або заморожуванні вкрадених коштів, оскільки вони фактично служать переходом від криптовалют до фіатних. 

Нещодавно Binance заблокувала викрадені кошти на суму 6 мільйонів доларів пов'язаний зі зломом мосту Роніна. Криптобіржа показала, що хакер намагався вивести 5.8 мільйона доларів із загальних 600 мільйонів доларів через 86 облікових записів невеликими партіями.

Оскільки відмивання через централізовані біржі з жорсткою політикою Know Your Customer (KYC) стало складним, хакери звернулися до децентралізованих бірж (DEX) в надії анонімізувати свої переміщення.

Однак більшість часу ці хакери конвертують вкрадену криптовалюту в стейблкоіни, які після позначення можуть бути легко заморожені емітентом. Таким чином, відмивання через платформи DEX також стає дедалі складнішим.

Тигран Гамбарян, віце-президент з глобальної розвідки та розслідувань Binance, сказав Cointelegraph, що, хоча злочинці продовжуватимуть використовувати криптовалюту для відмивання, біржі є першою лінією захисту від них:

«Злочинці відмиватимуть гроші незалежно від того, в якій формі вони надходять. Коли справа доходить до криптовалюти, біржі є першою лінією захисту, і до цього потрібно бути готовим. Біржі повинні мати достатню кількість людей із відповідним досвідом та необхідним інструментом для припинення та виявлення підозрілих транзакцій. Необхідні належні інструменти KYC та моніторингу транзакцій».

Binance також допомогла знищити кільце кіберзлочинців відмивання 500 мільйонів доларів цифрових активів, отриманих через атаки програм-вимагачів. Біржа також співпрацювала з місцевими органами влади та правоохоронними органами, щоб подолати ризики програм-вимагачів.

Фіатні валюти більш вразливі до незаконної діяльності

Одними з найбільших негативників, які пропагують розповідь про криптовалюту як про інструмент злочинності, є традиційні банкіри, які самі не є невинними в поганих фінансових вчинках.

Незважаючи на те, що уряди вкладають мільярди доларів у суворі банківські правила, включаючи заходи протидії відмиванню грошей (AML), великі банківські установи сплатили понад 300 мільярдів доларів штрафів з 2000 року за низку різних порушень поведінки, включаючи, але не обмежуючись, інсайдерську торгівлю та недоліки AML .

Тільки в 2021 році близько семи банків разом оплачувану 1.933 мільярда доларів США за ігнорування внутрішньої незаконної діяльності до основних недоліків у сфері боротьби з відмиванням коштів.

Величезна різниця між тим, що пропагується проти криптовалют, і реальністю галузі підкреслює необхідність децентралізації. Великі традиційні фінансові установи, незважаючи на заходи безпеки, допомогли відмити більше грошей, ніж вдається злочинцям, використовуючи криптовалюти.