TRM Labs надає аналіз блокчейнів, щоб допомогти фінансовим установам і державним установам виявляти та запобігати шахрайству, пов’язаному з криптовалютою. Платформа постійно шукає нові шляхи підвищення ефективності та результативності своєї фінансової системи.
За останні кілька років відбулося зростання цифрових активів, що робить їх мішенню як для інвесторів, так і для шахраїв, які хочуть скористатися перевагами цієї нової галузі. Платформи соціальних мереж, такі як Twitter і Discord, часто діляться попередженнями про шахрайство. Однак відстеження та перевірка цих публікацій з часом може зайняти багато роботи. Ось як платформа змінює Web 3.
Що таке TRM?
Лабораторії TRM була заснована в 2018 році, щоб допомогти фінансовим установам керувати ризиком криптовалюти. Його платформа надає різні інструменти та послуги, розроблені, щоб допомогти їм дотримуватися нормативних актів щодо криптовалюти KYC/AML. До них входять інструмент оцінки ризиків, який вимірює численні ризики, пов’язані з криптовалютою, система моніторингу транзакцій, перевірка гаманців і звіт про загрози.
TRM допомагає фінансовим установам керувати ризиками криптовалют. Наприклад, глобальний банк може використовувати його для моніторингу діяльності своїх клієнтів, які вносять кошти за допомогою віртуальних валют, пов’язаних із незаконною діяльністю. Платіжна компанія також може використовувати його для оцінки ризиків, пов’язаних із її партнерством із криптовалютою.
Щоб забезпечити відповідність цифрових активів і управління ризиками, TRM запустив такі інструменти:
Криміналістика ТРМ
За допомогою TRM користувачі можуть відстежувати призначення та джерело транзакцій з криптовалютою. Вони також можуть шукати транзакції, організації та адреси. Крім того, вони можуть переглядати різні профілі ризиків для різних організацій і гаманців.
TRM дозволяє користувачам створювати графіки для візуалізації потоків коштів. Вони також можуть відстежувати понад 1,000,000 23 XNUMX активів і транзакцій у понад XNUMX блокчейнах. Вони можуть співпрацювати зі своєю командою в режимі реального часу за допомогою вбудованого керування справами. Крім того, вони можуть додавати примітки, зв’язувати графіки, завантажувати файли, транзакції, клієнтів, сповіщення та адреси, щоб створити справу.
Знай свого VASP
TRM дозволяє оцінити ризик для постачальників послуг віртуальних активів (VASP) та інших криптовалютних компаній. Існує дві програми:
- Ви можете легко додати VASP у свій список спостереження або здійснити пошук об’єкта: ви можете отримати доступ до профілів різних суб’єктів, пов’язаних із криптовалютою, таких як біржі, протоколи DeFi та зберігачі.
- Налаштуйте систему ризиків: за допомогою цього ви можете контролювати понад 80 категорій ризиків і забезпечувати більший контроль над низьким, середнім, високим або серйозним ризиком, пов’язаним конкретно з вашою фірмою. На основі ваших налаштувань оцінки ризику обчислюються для кожної сутності, яку ви переглядаєте, у режимі реального часу.
Користувачі можуть переглядати червоні прапорці в профілі ризику організації, а також відомості про її ліцензії, покриття активів і дотримання правил «Знай свого клієнта» (KYC) і засобів контролю проти відмивання грошей (AML). Ви також можете побачити активність організації в кількох блокчейнах і відсоток обсягу, пов’язаного з незаконною діяльністю.
- Проводьте розширену належну перевірку: Ви можете покращити оцінку ризиків за допомогою спеціально розроблених звітів Know-Your-VASP, які безпечно замовляються на платформі.
Моніторинг транзакцій
За допомогою TRM ви можете контролювати потік цифрових активів через його платформу. Це дозволяє налаштувати механізм правил і налаштувати категорії ризику. Це дозволить вам контролювати, що ініціює сповіщення, і відстежує понад 80 категорій ризику.
Ви також можете надіслати деталі транзакції через API. TRM підтримує понад мільйон цифрових активів і 23 блокчейни, а її команда аналізу загроз відстежує зміни в списках санкцій. Це гарантує, що ви будете в курсі останніх подій у галузі.
Ви також можете переглядати та записувати дії та сповіщення. Вбудований модуль керування справами TRM може допомогти вам відстежувати всі ваші нотатки справи. Окремі особи або компанії також можуть використовувати його для перегляду та визначення пріоритетності сповіщень.
Інструмент скринінгу
TRM Labs запустила безкоштовний інструмент перевірки на основі API, який дозволяє учасникам криптоекосистеми ідентифікувати та контролювати санкціоновані адреси. Клієнти можуть використовувати цей інструмент для сповіщення користувачів про діяльність цих адрес.
Безкоштовний інструмент побудований на міжланцюжковому охопленні TRM, що дозволяє йому ідентифікувати та контролювати санкціоновані адреси в різних блокчейнах, які він контролює. Це також дозволяє користувачам знати, коли відповідна адреса збігається з відомою адресою.
Інструмент може повідомляти користувачів про діяльність санкційних адрес на різних платформах, таких як децентралізовані програми та криптоплатформи. Клієнти також можуть використовувати його для моніторингу діяльності цих адрес від імені Управління контролю за іноземними активами Міністерства фінансів США (OFAC).
У зв’язку зі збільшенням кількості економічних санкцій, які запроваджують різні правоохоронні органи США та Європейського Союзу, здатність інструменту перевірки TRM розширити охоплення дозволить розширити коло партнерів. Цей крок не дозволить особам, які потрапили під санкції, використовувати криптовалюту для фінансування своєї діяльності.
Що TRM робить для моніторингу впливу санкцій
За допомогою автоматизованих інструментів TRM відстежує список санкційних адрес і додає їх до своєї бази даних. Потім він сповіщає користувачів щоразу, коли ці адреси взаємодіють із їхніми платформами.
«Під час розмови з нашими партнерами в державному та приватному секторах стало зрозуміло, що цей інструмент і видимість, яку він надає незаконній фінансовій діяльності підсанкційних осіб, є критично важливими.
Блокчейн-розвідка є важливим інструментом для використання криптоплатформами, коли вони працюють над пом’якшенням ризику впливу санкцій у геополітичному ландшафті, що постійно змінюється».
Саїд Естебан Кастаньо, співзасновник і генеральний директор TRM Labs.
Як інтерфейси DeFi використовують перевірку гаманця TRM для дотримання санкцій
За допомогою інструменту TRM Wallet Screening організації можуть аналізувати дані, пов’язані з транзакцією в ланцюжку, щоб виявити потенційні ризики ПВК або санкції. Щоразу, коли організації потрібна інформація про адресу, їй потрібно лише надіслати адресу блокчейну до TRM.
API TRM пропонує наступні додаткові точки даних запитуючій організації:
- Адреса вказана в списку санкцій або пов’язана з юридичною особою в списку санкцій («ризик власності»)
- Адреса здійснила транзакцію із санкційною адресою («ризик контрагента»)
- Адреса отримала кошти з або надіслала кошти через кілька «стрибків» на санкціоновану адресу («непрямий ризик»)
За допомогою API перевірки гаманця TRM клієнти можуть вказати, яку інформацію вони хочуть отримати:
- Інтерфейс DeFi може запитувати API TRM, щоб визначити, чи адреса пов’язана з санкціями власності. Потім він може блокувати або виявляти адреси, на які поширюються санкції.
- Центральна біржа може запитувати API TRM, щоб визначити, чи існує ризик виявлення санкцій як сторони, так і власності. Цей запит дозволяє постачальникам послуг підтримувати ширший діапазон ризиків і переглядати звіти, перш ніж вживати заходів.
Як TRM працює для більш ефективної перевірки санкцій
Дозволяючи організаціям запитувати дані на основі різних параметрів, TRM дозволяє організаціям налаштовувати дані детально:
- Розділіть право власності, контрагента та непрямий ризик як окремі категорії впливу санкцій.
- Залежно від суми переказу змінюйте критерії обсягу.
- Відображайте лише транзакції з адресами, на які поширюються санкції, після дати призначення санкцій, фільтруючи ризик контрагента адреси.
Кожна організація встановлює свою політики санкцій на основі його контексту та толерантності до ризику. Користувачі можуть застосовувати різні підходи залежно від типу організації, її операцій, налаштувань, послуг і нормативних вимог, зокрема KYC і AML.
Рішення щодо типів транзакцій і адрес, які організація може приймати на своїй платформі, залишаються виключною прерогативою організації. Таким чином, TRM не може блокувати жодні транзакції чи адреси в блокчейні.
У зв’язку з появою пилових атак TRM розробляє нові способи, які дозволять клієнтам оцінити ризики впливу на їхні активи різних типів санкцій. Ці нові методи дозволять їм визначити, які адреси, швидше за все, постраждають від «реальних» санкцій.
Але, маючи необхідні чіткі вказівки від регуляторів щодо наслідків пилових атак, TRM може повністю ідентифікувати та запобігати таким транзакціям. Це тому, що його клієнти покладаються на TRM для повних і фактичних даних.
Chainabuse – платформа для повідомлення про шахрайство
Раніше цього року TRM Labs запустила Chainabuse, платформу спільноти, яка дозволяє будь-кому в криптоекономіці повідомляти про шахрайство та інші фінансові злочини. Безкоштовний інструмент дозволяє користувачам і жертвам криптовалюти відігравати важливу роль у забезпеченні безпеки екосистеми.
Платформа є першим багатоканальним інструментом звітності, який дозволяє користувачам анонімно повідомляти про незаконну діяльність у криптоспільноті. Користувачі можуть брати участь у публічному форумі, де вони можуть обговорювати свої проблеми.
Звіти, пов’язані з тими самими об’єктами чи адресами, консолідуються та зберігаються в базі даних з можливістю пошуку. Це дозволяє користувачам перевіряти проекти чи адреси, з якими вони мають справу, перш ніж спілкуватися з ними.
«У численних недавніх атаках і випадках зловмисної діяльності ми вже побачили потенціал криптоспільноти об’єднатися, щоб викорінити зловмисників і допомогти захистити один одного.
Chainabuse був розроблений, щоб полегшити більшій кількості людей активно розвивати цю культуру та забезпечити, щоб дух спільноти залишався одним із найпотужніших атрибутів криптовалюти».
Сказав Джо Макгілл, член глобальної дослідницької групи TRM і один із головних архітекторів Chainabuse.
Платформа Chainabuse працює спільнотою та підтримується деякими провідними світовими криптобізнесами та фондами. Це дозволяє партнерам швидше виявляти та розслідувати повідомлення про незаконну діяльність. За допомогою платформи користувачі можуть легко повідомити про підозрювану незаконну діяльність і отримати допомогу шляхом швидкого розслідування.
З ким працює TRM?
TRM для крипто-бізнесу
Швидка поява та еволюція криптовалюти збільшили очікування споживачів щодо швидких і безперебійних транзакцій. Через це багато компаній, які працюють у цьому просторі, відійшли від своїх традиційних платформ. Зараз вони використовують інструменти аналізу блокчейну, які є більш гнучкими та здатними задовольняти різноманітні вимоги.
Платформа TRM, яка розроблена, щоб допомогти компаніям дотримуватися різноманітних нормативних актів, пов’язаних із криптовалютою, працює на базі блокчейн-інтелекту. Це дозволяє організаціям легко отримувати доступ до своїх конкретних вимог і керувати ними.
TRM для фінансових установ
Незважаючи на величезний потенціал технології блокчейн і криптовалюти, фінансові установи все ще повинні бути впевнені, що вони можуть керувати ризиками, пов’язаними з цими новими продуктами. Це тому, що швидка поява та еволюція цих нових технологій може загрожувати їхній діяльності.
Завдяки своїм інструментам аналізу блокчейнів TRM надає комплексне уявлення про ризики та кримінальні типології, унікальні для криптовалют. Ці безпечні інструменти можна підключати до стратегій боротьби з відмиванням грошей і шахрайством.
TRM для державних установ
Швидке зростання використання криптовалюти призвело до збільшення кримінальної діяльності, пов’язаної з цифровою валютою. До них належать програми-вимагачі, ухилення від сплати податків і хакерські атаки національних держав. Нові методи ухилення також з'явилися у поганих акторів.
Відсутність ефективних інструментів, призначених для боротьби з еволюцією криптозлочинності, спонукала багато організацій переглянути свій підхід до моніторингу та розслідування. Інструменти розвідки нового покоління TRM побудовані на платформі блокчейн, усуваючи потребу в застарілій архітектурі та забезпечуючи ефективнішу та ефективнішу платформу.
Тривають зусилля щодо розширення TRM
9 листопада 2022 року TRM Labs зазначив, що він зібрав ще 70 мільйонів доларів у своєму раунді фінансування серії B. Таким чином, загальна сума зібраних коштів досягла 130 мільйонів доларів. Thoma Bravo, глобальна приватна інвестиційна компанія, яка управляє активами на суму понад 122 мільярди доларів, була інвестором серії B.
Тома Браво очолив раунд за підтримки існуючих інвесторів, таких як PayPal Ventures, Citi Ventures і Goldman Sachs. Збільшення серії B компанії в грудні 2021 року відбулося під керівництвом Tiger Global за підтримки інших інвесторів.
За словами компанії, кошти будуть використані для розробки та доставки інструментів, які допоможуть запобігти шахрайству та незаконному фінансуванню. Вони також підтримуватимуть розробку навчальних програм і служб реагування на інциденти.
«Попит на рішення, які допомагають захистити користувачів криптовалюти, перешкоджають незаконним діям і підтримують інновації, засновані на блокчейні, ще ніколи не були такими високими», — заявив Естебан Кастаньо, співзасновник і генеральний директор TRM.
Після першого раунду серії B у грудні компанія придбала CSITech, компанію, що спеціалізується на розслідуванні шахрайства, що займається блокчейном і криптокриміналістикою. Він також запустив Chainsbuse, безкоштовну платформу для повідомлень про шахрайство.
Заключні думки
TRM Labs прагне створювати інноваційні продукти, які підтримують зростання економіки криптовалют, надаючи платформам і компаніям необхідні інструменти та правила дотримуватись законів. Ці продукти також можуть допомогти запобігти експлуатації криптовалюти злочинними організаціями та терористами.
Команда TRM стверджує, що прагне створити безпечнішу фінансову систему для спільноти криптовалют. Він продовжуватиме працювати зі своїми клієнтами та іншими лідерами галузі над розробкою інноваційних рішень.
Джерело: https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/