Єдиний інструмент для моніторингу змін ринку з можливістю швидкого аналізу всіх ваших активів дозволить вам зменшити хвилювання та прийняти правильні інвестиційні рішення.
Перший полягає в тому, що нестабільність є звичайною справою на фінансових ринках. Волатильність відображає зміни в ціні будь-якого конкретного активу, показуючи, наскільки ціна зросла або впала з часом.
Більш мінливий актив вважається більш ризикованим як інвестиція. Однак, поряд із можливими вищими втратами, нестійкі активи також припускають вищі доходи, ніж відносно менш волатильні.
Криптовалюта — це новий клас активів, чиї потенційні підйомні та низхідні рухи ринку в короткі періоди можуть бути значними, що робить актив волатильним. Діапазон волатильності акцій широкий – від відносної стабільності акцій з великою капіталізацією, таких як Apple або Alphabet, до «акції пенні», часто мінливі. А ось облігації, що демонструють менш різкі коливання вгору і вниз протягом більш тривалих періодів, навпаки, вважаються активом з меншою волатильністю.
На відміну від фондового ринку та ринку цінних паперів, на ринку криптовалют немає індексів, подібних до індексу волатильності (VIX) для вимірювання волатильності цін. Історичні графіки цін показують, як швидкі піки та депресивні падіння цін на криптовалюту відбуваються швидше, ніж ціни на активи на основних ринках. Багато пам'ятають Біткойн ціна зросла на 125% у 2016 році, а наступного року досягла нового рекорду понад 2000%. Після цього піку ціна біткойна знову знизилася до 2021 року; Біткойн встановив нові максимуми, більш ніж утричі перевищивши пікову ціну 2017 року.
Тим не менш, ідентичний біткойн можна вважати прикладом активу, який з часом зменшує свою волатильність завдяки вищим обсягам торгів і збільшенню інституційної участі. З іншого боку, альткойни, криптовалюти з низьким рівнем торгівлі або постійне створення нових криптоактивів, таких як Defi токени, як правило, мають вищу волатильність.
Що таке профіль ризику для окремих осіб?
Профілювання ризиків – це процес виявлення вашої схильності до ризику за допомогою традиційних інвестиційних банківських послуг для окремих осіб і компаній. Профілювання ризику має на меті зрозуміти рівень вашої толерантності до ризику та ступінь волатильності портфеля, який вам зручний. Іншими словами, це ваша готовність і здатність ризикувати.
Відповідно до аналізу Чезаре Фракассі, головного економіста Coinbase, сьогодні цифрові активи мають профіль ризику, подібний до таких товарів, як нафта і газ, технологічні та фармацевтичні акції.
Більшість криптоінвесторів схильні до ризику. Однак є ступінь уникнення ризику, коли ви можете знайти себе доречним. Щоб зрозуміти свій профіль ризику, дайте відповідь на чотири прості запитання:
- Який відсоток вкладених грошей я можу втратити?
- Ваш портфель зменшився на 15%; що ти збираєшся робити?
- Який відсоток вашого багатства під загрозою?
- Як довго ви плануєте зберігати вкладені гроші?
Відповіді на це дадуть вам більше уявлення про те, до якого типу інвесторів ви належите. Тут немає правильних чи неправильних відповідей. Комплексних тестів для криптоінвесторів немає, але ви можете перевірити себе за допомогою класичних інвестиційних інструментів за цим посиланням.
Висока волатильність може бути привабливою для деяких криптоінвесторів, оскільки створює можливість збільшення прибутку. Однак ті, хто менш схильний до ризику, можуть використовувати інструменти для обмеження негативного впливу волатильності. Нижче наведено п’ять ідей, як впоратися з сильними коливаннями ринку та ефективно використовувати свій криптопортфель.
Урізноманітнюйте свій портфель
Диверсифікація – це розподіл коштів у портфелі між різними активами – криптовалютами, акціями, облігаціями, блакитними фішками тощо. Диверсифікація – чудовий спосіб зменшити загальну волатильність портфеля шляхом перерозподілу ризиків, пов’язаних з активами.
Однак для зменшення волатильності портфеля потрібне більше, ніж просто розподіл коштів між активами. Головне покласти лише частину яєць в один кошик і інвестувати в токени різних мереж, щоб зменшити кореляцію між собою.
Кореляція активів визначає, як різні активи рухаються відносно один одного. Загалом, цей показник відображає ступінь, до якого конкретні два активи змінюють взаємозв’язки.
Наприклад, історія криптостримера «Chansers» з Південної Кореї показує, наскільки незбалансований портфель може бути небезпечним. Він втратив майже 2 мільйони доларів через крах Terra (Luna) у травні 2022 року. Висока кореляція між UST і LUNA та його віра в один проект була ризикованою.
За даними CoinMarketCap, візуальний спосіб вивчити кореляції в криптовалюті — це зробити вибірку з кількох монет, включаючи BTC, ETH і DOGE, з найвищим 30-денним обсягом торгів на певну дату та історією цін щонайменше за три роки. . Спостереження не показують єдиної негативної кореляції між криптоактивами в матриці. Навпаки, всі криптоактиви показали позитивну кореляцію; середня кореляція становила 48%, що вказує на загальний фактор ризику. Найнижчий рівень кореляції має DOGE; однак це досить спекулятивна монета.
Висновок полягає в тому, що для зменшення ризику співнаправленості між монетами повинна бути менша кореляція. Криптовалюта є мінливим, але диверсифікованим активом для портфелів, схильних до традиційних факторів ризику. Дослідження показують, що існують значні зв’язки між криптоактивами, що свідчить про те, що інвесторам слід диверсифікувати свій портфель між кількома монетами, мережами та іншими активами – акціями, облігаціями та цінними паперами. Найпростіший спосіб підтримувати збалансованість портфеля без додаткових складних інструментів – перевірити це за допомогою кругової діаграми у вашому портфоліо трекер додаток
Не забувайте про стейблкойни
Розподіляючи кошти між різними активами вашого портфеля, пам’ятайте про стейблкоїни. Будучи найменш волатильним з усіх криптоактивів, це хороший інструмент для стабілізації змін цін на портфель і зниження загальної волатильності.
З торгової точки зору стейблкойни не є привабливими. Це тому, що вони прив'язані до реальних грошей і не ростуть в ціні. Однак якщо вашою метою є створення стійкого до ризику портфеля, це знижує ризик, волатильність і прибутковість. Таким чином, чим більше ви приймаєте ризик, тим менші витрати на зберігання стейблкоїнів.
Загалом стейблкойни мають низьку волатильність, високу ліквідність і прийнятність. Tether (USDT) є одним із найстаріших стейблкойнів і найпопулярнішим сьогодні. Це одна з найцінніших криптовалют з точки зору ринкової капіталізації. USDT швидко переміщує гроші між біржами та переказує з рахунку на рахунок. Велика мережа організацій, які приймають цю валюту в якості оплати товарів і послуг, постійно зростає. Серед них ринок пропонує хороші варіанти: USDC, Dai та інші.
Грайте в довгу гру
Незважаючи на те, що багато хто сприймає криптовалюту як можливість швидко заробити на спекуляціях, є прихильники довготривалої гри.
HODL є прикладом стратегії довгострокового підходу до інвестування криптовалюти. З’явившись як помилка в терміні «тримати» в контексті інвестування, він був інтерпретований як абревіатура «тримайся за все життя». Ідея полягає в тому, що трейдери можуть не встигнути зафіксувати ринок, тому вони повинні просто тримати свої монети, навіть якщо ринки обваляться або стануть надзвичайно нестабільними.
Такий підхід критикують, але така стратегія дозволяє криптовалютному ринку розвиватися і стабілізуватися, а не бути просто платформою для заробітку на коливаннях конкретних монет.
Ринок криптовалют зростає і набирає цінності. У той же час зростання цін на монети з великою капіталізацією знижується в усьому криптосвіті. Монети, які ростуть лише тому, що найефективніші монети підштовхнули ринок, можуть з часом сповільнитися.
Ви можете заробити нові монети з малою капіталізацією на ранньому етапі підвищення їх вартості. Однак у міру зрілості ринку також доцільно включити у свій портфель найпопулярніші монети та блакитні фішки.
Подивіться на потенціал зростання активів, у які ви хочете інвестувати. Аналіз ринку є хорошою практикою для прогнозування майбутніх тенденцій вартості монет на основі минулих показників. Наприклад, деякі токени мають історію зростання вартості разом із загальним ринком, але в той же час на кілька процентних пунктів більше, ніж середній ринок. Якщо ця динаміка буде стабільною, монета продовжуватиме випереджати ринок під час загального зростання ціни. Проаналізуйте тенденції зростання і зниження показників, і ви зможете визначити активи, які забезпечують високу окупність інвестицій.
Поетапне інвестування – ще один спосіб мінімізувати ризики. Навіть якщо деякі з ваших інвестицій виявляться невдалими через те, що ціна впала після цього, ваші втрати компенсуються попередніми інвестиціями. Також має сенс продавати свої активи поетапно. При відсутності впевненості в тому, що ви отримаєте максимальну ціну за токени, які ви продаєте, ви можете продавати їх поступово і частинами. Цей метод згладжує ринкові коливання та допомагає підтримувати загальну вартість вашого портфеля.
Зростаючий ринок спокушає інвесторів залишатися, щоб отримати більший прибуток. Поки в один момент не станеться обвал цін, а відповідно і вашого портфеля. Тому деякі експерти радять заздалегідь підготувати стратегію виходу, наприклад, коли ваш портфель досягне певної ціни. Це матиме ризик втратити деяке додаткове зростання, але в той же час, ви зможете захистити свої прибутки від падіння цін.
Знайте, як перевірити ринок
Ефективність використання портфоліо також залежить від вашого підходу до споживання інформації. Щогодини, прокручуючи новини криптовалютного ринку, ви можете пропустити важливі сигнали та зосередитися на набагато менш значущих і корисних.
Це можливо тому, що ефект фреймування під час подання інформації може вплинути на прийняття рішень. Інформація може бути більш-менш привабливою, з висвітленням позитивних чи негативних моментів. У контексті інвестування це важливо, оскільки люди зазвичай віддають перевагу вибору, сформульованому з точки зору прибутків, а не формулюючи його з точки зору втрат. Коли ми впевнені, що маємо щось отримати, ми, швидше за все, вживемо заходів. І надзвичайно важливо правильно оцінити, який ризик ми готові взяти на себе, щоб уникнути втрат.
Неперевірена інформація, отримана з різних каналів, інтерпретована особистими уподобаннями, може викликати інші проблеми – тривогу та страх втратити або просто FOMO. У криптосфері FOMO спонукає людей приймати ірраціональні рішення щодо інвестування чи торгівлі, наприклад купувати криптоактиви за найвищими цінами або навіть продавати їх за найнижчими.
Щоб уникнути всього цього і бути ефективним на ринку, систематизуйте процес споживання інформації. Перевіряйте баланс свого портфеля в певний час, наприклад, вранці, за допомогою програми відстеження криптовалютного портфеля. Візуальна форма також має значення, тому приладова панель у додаток трекер може бути зручним і корисним інструментом.
Використовуйте єдину інформаційну панель
Єдиний інструмент для моніторингу змін ринку з можливістю швидкого аналізу всіх ваших активів дозволить вам зменшити хвилювання та прийняти правильні інвестиційні рішення. Для цього такі програми, як, наприклад, Трекер ЗАРАЗ може бути вам дуже корисним. За допомогою таких рішень ви можете контролювати ринок і всі свої гаманці та відстежувати акції на одній інформаційній панелі. Це допоможе мати повну картину ринку, зменшити залежність портфеля від конкретних брендів, зберігати кошти в різних гаманцях і керувати портфелем з однієї програми.
Будь ласка, ознайомтесь із останніми новинами, коментарями експертів та аналітичними даними учасників Coinspeaker.
Джерело: https://www.coinspeaker.com/5-ideas-earn-crypto-portfolio/