Амінхоссейн «Амін» Рад керує безбіржовим торговим бюро в Дубаї, Об’єднані Арабські Емірати. Шукаючи бізнес після закінчення університету, він почав виглядати як біткойн-брокер у 2016 році. Розпочавши свою першу угоду після п’яти місяців шахраїв і шахраїв, Рад заснував Crypto Desk, міжбізнес-біржу, яка зараз щодня здійснює мільйони доларів приватних криптовалютних транзакцій серед своїх 2,500 клієнтів.
Але чому люди користуються безрецептурними столами, коли централізовані біржі пропонують нижчі комісії, і що Небезпеки прийти з бізнесом? Rad проливає боби на сектор криптовалютного світу, який залишається поза радаром для більшості роздрібних трейдерів.
Диявол криється в хвостах
Індустрія криптовалютних активів має свою частку повсюдної неетичної поведінки, яка заохочується анонімністю та відсутністю регулювання чи виконання. Зіткнувшись з усіма типами шахрайства за роки роботи в галузі, Рад розрізняє те, що він називає м’яким шахрайством, і жорстким. Перші – це такі речі, як непрямі та безособові тягування килимків, а другі – більш прямі та цілеспрямовані.
Він каже, що більшість покупців сприймають «шиткоіни та мемкойни як жарт чи гру», і відносно небагато відчувають сильні емоції. травма коли гра закінчується, а ціни різко зростають. Однак шахрайство – це далеко не жарт, коли серйозний інвестор хоче вкласти частину свого тяжко заробленого багатства в крипторинок або отримати готівку, щоб купити нерухомість.
«Психологічні наслідки важких шахрайств значно погіршуються» почасти тому, що вони є прямими, грають на довірі марки, а не на жадібності, а гроші не завжди є сумою, яку жертва може дозволити собі втратити. Рад продовжує пояснювати поширені шахрайства.
Стороннє шахрайство
У шахрайстві третьої сторони бере участь кіберзлочинець, який знаходить покупця та продавця, представляє себе як брокера та пропонує привабливу угоду обом. Рад пояснює, що після створення довіри та «ігри розуму» шахрай переконає і покупця, і продавця зустрітися особисто для обміну, і, можливо, покупець прийде до офісу продавця з готівкою.
Між цими сторонами, що здійснюють транзакції, буде брокер або, принаймні частіше, те, що здається ланцюгом брокерів. Покупець поділиться своєю адресою з брокером, який натомість перешле власну адресу продавцю. Потім продавець «не замислюючись передає монети за адресою, тому що готівка перед ним, а монети надходять у гаманець кіберзлочинця», — пояснює Рад. З валізою грошей на столі настане хаос, оскільки BTC не надійде.
«Величезні обсяги грошей можуть зникнути за секунду — навіть професійні люди, яких одного разу обманули, іноді можуть відволіктися і втратити концентрацію, щоб знову стати жертвою».
Шахрайство з підробленими крипто монетами
Шахрайство з фальшивими криптовалютами передбачає, що шахрай надсилає покупцеві іншу, зазвичай нічого не варту криптовалюту, який приймає її за справжню річ. Це може бути так само просто, як відправка Bitcoin Cash або Ethereum Classic замість BTC або ETH. Часто це передбачає створення абсолютно нового токена, який виглядає як справжній, коли надходить до покупця. MetaMask гаманець. Це легко зробити, оскільки «Ethereum — відкрита платформа, і будь-хто може створити будь-яку монету, яку забажає, наприклад USDTx замість USDT», — підкреслює Рад. Для впевненості слід перевірити смарт-контракт — не довіряти, а перевіряти.
Варіант цього був помічений на ринку NFT OpenSea, де покупці можуть робити ставки в ефірі або стейблкойнах USDC або Dai, кожен з яких коштує 1 долар. Оскільки символ Dai можна помилково прийняти за символ Ether, недосвідчений або втомлений користувач може прийняти ставку в 79 Dai на свій 80-ETH NFT, але надто пізно зрозуміє, що він знизився на чверть мільйона доларів. Хоча можна сперечатися, чи така операція є шахрайством у юридичному сенсі, оскільки немає прямого введення в оману, ті, хто робить такі пропозиції недобросовісно, безсумнівно, є банкрутами з точки зору моралі.
Шахрайство з відкликанням трансферу
Шахрайство з відкликанням переказу працює шляхом повернення платежів, коли нечесний покупець криптовалюти надсилає кошти продавцю, отримує криптовалюту і продовжує подавати скаргу на шахрайство до свого банку або платіжного постачальника, стверджуючи, що вони самі стали жертвою шахрайство.
«Деякі банки негайно повертають гроші», – каже Рад. «Насправді це один із найскладніших видів шахрайства», оскільки ні банки, ні поліція, швидше за все, мало розуміють криптовалюту.
«Скажімо, ця справа йде до суду — вам доведеться заплатити уряду, щоб той найняв спеціаліста, щоб переконатися, що ви передали криптовалюту цьому хлопцю. Це дуже важко, якщо у вас немає потужних юристів і ви не готові витратити багато грошей», – описує Рад.
Шахрайство з імпортом гаманця
Шахрайство з імпортом гаманця відбувається, коли продавець криптовалюти каже, що не може відправити безпосередньо на гаманець покупця через публічну адресу, але наполягає на тому, що біткойн необхідно імпортувати. «Вони імпортують у ваш гаманець адресу лише для годинника», — каже Рад, маючи на увазі налаштування, які дозволяють гаманцю відображати адресу, яку він не контролює.
«Якщо ви не маєте досвіду, ви відкриєте свій гаманець і подумаєте: «О, у мене тут у гаманці 100 біткойнів», і ви віддасте готівку, але пізніше, коли ви спробуєте продати біткойни, ви зрозумієте що монети не підлягають переказу».
Щоб успішно розпочати цю аферу, шахрай повинен знати, яким гаманцем біткойн користується невольний покупець. «Ви ніколи не повинні говорити нікому, яким гаманцем ви користуєтесь. Це не їхня справа. Якщо криптовалюта відправлена правильно, вона буде отримана правильно», — попереджає Рад, використовуючи аналогію, що вам не потрібно знати, чи хтось використовує iPhone чи Nokia, щоб подзвонити.
Звичайно, ви ніколи не повинні дозволяти нікому бачити ваші початкові фрази або закриті ключі або передавати їм ваш гаманець з будь-якої причини, додає він.
Окрім уникнення шахрайства, Рад рекомендує всім, хто проводить позабіржові торгівлі, подбати про те, щоб отримати та підтвердити особу іншої сторони та, незалежно від правил, підписати угоду про те, що вони обмінювалися один з одним криптовалютою та фіатом.
Робота безрецептурного столу
Зараз, коли йому близько 20, Рад народився в близькосхідній родині і виріс в Дубаї, ОАЕ. У 2012 році він вступив на програму з електротехніки в Американському університеті Шарджі, на північ від Дубая. Після трьох років навчання в Шарджі він не був цілком задоволений своїми перспективами і мріяв переїхати в Америку, отримавши згоду на продовження навчання на електротехніці як в Стенфорді, так і в Техаському університеті в Остіні. Незважаючи на те, що здавалося б надійною можливістю, Рад відчув глибший заклик почати бізнес на батьківщині в ОАЕ і вирішив не переїжджати до Сполучених Штатів. Він вирішив кинути навчання, оскільки не бачив майбутнього в інженерії.
«Я хотів увійти в технологічний бізнес, але не знав, з чого почати, — згадує Рад. Приблизно тоді він почув, що біткойн і блокчейн обговорюються в колах його друзів. «Мені стало цікаво, тому я самостійно продовжив вивчати цю технологію — блокчейн та децентралізацію», — пояснює він.
«У цьому регіоні не було прикладу, якому я міг би наслідувати — усі блокчейн-підприємці були в Китаї та США. Тут не було нікого, хто б займався блокчейн-підприємництвом».
Незабаром він знайшов можливість: на посередницьких угодах з біткойнами можна було заробити гроші. Рад почав шукати контактів, які були зацікавлені в купівлі чи продажу криптовалюти та підключенні їх. «Багато з них були несерйозними, і багато з них були шахраями», — згадує він, додаючи, що фільтрація серйозних трейдерів від марнотратників часу — це витік. Представляючи себе як брокера та ведучи бізнес з уст в уста, він також використовував онлайн-платформи, такі як LocalBitcoins, щоб знайти бізнес. Часто він передавав комісію за рекомендацію тим, хто представляє нових клієнтів.
«Пройшло п’ять місяців, поки я не уклав свою першу угоду. Протягом п’яти місяців я постійно стикався з несерйозними людьми та шахраями — дуже багато шахраїв».
Рад пояснює, що маржа за позабіржовими операціями була вищою на початку: 2%–3% були звичайними у 2016 та 2017 роках. «Зараз на ринку стало більше конкурентів», і ставки знизилися, а обсяги зросли. . Точні відсотки постійно змінюються відповідно до ринкового попиту, але «золота цифра – піввідсотка» для великих угод, в той час як роздрібні трейдери меншого обсягу можуть розраховувати платити вдвічі або втричі. Хоча він описує транзакції на 1 мільйон і 2 мільйони доларів як звичайні, «все, що перевищує 1 мільйон доларів, вважається великим обсягом», — каже Рад.
Спочатку бізнес був неформальним, і Рад придумав назву Crypto Desk у 2018 році. На початку 2021 року компанія отримала ліцензію на торгівлю криптовалютами, що, за його словами, робить бізнес простішим і безпечнішим, «тому що ми можемо працювати в регульованому просторі замість сірий».
З перших днів змінилося більше ніж націнки. «На даний момент більшість угод на позабіржовому ринку здійснюються в доларах США», — стверджує Амін, що є відходом від минулого, коли більшість людей прагнули купити або продати певну кількість біткойнів. USDT легко обміняти на будь-яку криптовалюту як на централізованих, так і на децентралізованих біржах або назад на фіат. Хоча USDC і Dai, здається, користуються більшою повагою в колах DeFi і NFT, «більшість людей, які використовують USDT, не дуже знайомі з блокчейном і бояться переходити на інший стейблкойн», – визнає Рад. Зрештою, USDT був першим стейблкоіном.
Оскільки Crypto Desk здійснює операції лише в дирхамах ОАЕ, чий обмінний курс був прив’язаний до 3.6725 дирхамів до долара США з 1997 року, обмін стейблкоінами в доларах США та AED є відносно простим процесом з невеликим ризиком обміну.
«Мій щоденний оборот становить 4–5 мільйонів доларів, але це відбувається від кількох різних транзакцій», – уточнює Рад, додаючи, що всі його клієнти знаходяться в ОАЕ. Він пояснює, що в бізнесі існує природний баланс: місцеві жителі ОАЕ, як правило, є покупцями, які бажають виділити гроші в криптовалюту, а ті, хто з-за кордону, найчастіше прагнуть продати криптовалюту, «щоб придбати нерухомість, автомобілі та оплачують витрати на проживання в ОАЕ», – пояснює Рад.
«На мою думку, ОАЕ будуть центром блокчейну у світі».
У майбутньому Рад передбачає, що його локалізована модель буде процвітати в усьому світі. Хоча зараз ринок контролюється переважно великими гравцями, Рад вважає, що «місцеві біржі краще знають потреби та правила місцевого ринку».
Отже, як щодо міфічного покупця, який шукає 100 мільйонів доларів у криптовалюті?
«Вони існують. Я можу сприяти до 30 мільйонів доларів на день, але я їх не знаходжу», — каже він, додаючи, що 4–6 мільйонів доларів — це максимум, який він регулярно бачить від будь-якого окремого клієнта. Коли надходить велике замовлення, Раду доводиться з’ясувати, чи справжня угода, процес, за його словами, займає всього дві-три хвилини.
«Коли я бачу їх, я розумію: вони люди на 100 мільйонів доларів чи ні?» — каже Рад з помітною впевненістю. Для нього розмова є кращим маркером серйозності, ніж зовнішність. «Більшість шахраїв мають фірмові речі, і більшість серйозних людей намагаються триматися скромно», — підсумовує він.
Джерело: https://cointelegraph.com/magazine/2022/04/08/four-clever-crypto-scams-beware-dubai-otc-trader-amin-rad