Зворотні блокчейн-транзакції є ключовими для боротьби зі злочинністю та широкого впровадження

Пропозиція Стенфордського університету зробити крипто-транзакції оборотними додає зморшку в дискусії про запобігання злочинності та шахрайству. Дослідники припустили, що мінливість — здатність скасовувати транзакції блокчейну — допоможе запобігти злочинам.

Однією з переваг криптовалюти є те, що ринок — фізичні особи, трейдери та банки — може вирішувати, чи потрібна оборотність. Нова (оборотна) криптовалюта не тільки зможе перевірити прийняття або бажання оборотних транзакцій, але й допоможе перевірити ідею, що оборотність зменшує злочинність.

Хоча криптовалюта не є інструментом темна мережа, його іноді зображують таким. Шахрайство, шахрайство та інші форми злочинів трапляються і зростають пропорційно сумі інвестованих грошей і кількості монет, що торгуються.

Одним із основних способів боротьби зі злочинністю на крипторинках правоохоронні органи є криміналістика блокчейну. Блокчейн-криміналістика це зростаюча сфера в правоохоронних органах, де транзакції аналізуються для відстеження та повернення викрадених або отриманих шахрайським шляхом активів криптовалюти. Вперше він став популярним кілька років тому, коли Податкова служба США використала його для успішного повернення викупу, сплаченого Colonial Pipeline хакерам, які взяли його під контроль. Але у дуже децентралізованому та ризикованому світі криптовалют і незамінних токенів криміналістика блокчейнів стає важливим інструментом дотримання вимог, а також регулювання, створюючи потенційний вплив на законних трейдерів.

За темою: Будьте готові до того, що федерали почнуть звинувачувати трейдерів NFT

Слідчі уважно вивчають транзакції, зареєстровані в блокчейнах, шукаючи ознаки того, що люди намагаються приховати або замаскувати свої токени. Деякі з них включають швидке перемикання між обліковими книгами, використання інструментів, які маскують або фальшиві IP-адреси, численні невеликі транзакції та використання послуги тумблера або змішувача, де криптовалюта з багатьох джерел об’єднується разом, щоб приховати, звідки вона надходить.

Оборотність значно полегшить правоохоронним органам повернення вкрадених і отриманих шахрайським шляхом коштів, зменшуючи потенційні винагороди від злочинів. Це може зменшити ризики для банків та інших установ фінансові установи пропонувати послуги криптовалюти широкій громадськості, а не спеціальні інвестиції. Це також зменшить будь-які проблеми, пов’язані з людською помилкою, наприклад помилки «товстого пальця». Це допоможе зробити криптовалюту набагато кориснішою для обміну, інвестицій та інших повсякденних цілей.

З іншого боку, оборотність — або мінливість — також суперечить ідеї самого блокчейну. Змінність може зробити блокчейн таким же вразливим до маніпуляцій, як і будь-яке інше сховище інформації, що зведе нанівець одну з його ключових функцій безпеки. А спроба нав’язати стандарт щодо того, коли можна редагувати блокчейн, здавалося б, порушить ще одну важливу функцію: децентралізацію.

Анонімний, децентралізований характер криптовалютного фінансування робить напругу між регуляторами та криптовалютою дещо неминучим. З ідеологічних міркувань або міркувань конфіденційності багатьох людей приваблює обіцянка анонімності, яку пропонує блокчейн, але ці функції привертають більше уваги з боку регуляторів, оскільки та сама анонімність може дозволити здійснювати транзакції, починаючи з нестягнення податків і закінчуючи продажем незаконних товарів. наркотиків чи зброї чи таких країн, як Північна Корея ухилятися від міжнародних санкцій.

У міру того, як криптовалюти стають все більш поширеними, фінансові установи та інвестори також будуть підштовхувати регуляторів і біржі до впровадження засобів захисту або послаблення анонімності для дотримання законів про цінні папери та протидії відмиванню грошей.

За темою: Анемічний криптофреймворк Байдена не запропонував нічого нового

Мінливість зробить блокчейн-криміналістику ще більш важливою для регуляторів та інвесторів. Як аналогія, різні державні установи та фінансові установи вимагають, щоб компанії та окремі особи вели точний фінансовий облік. Багато схем шахрайства вимагають маніпуляції з цими записами — розкрадачі повинні замести сліди, акції, що розпилюють акції, намагаються переконати людей, що компанія працює краще, ніж насправді, щоб завищити ціну акцій і так далі. Коли їх виявляють, викликають судово-бухгалтерських експертів, щоб скласти точні фінансові звіти.

Фірми, що займаються криміналістичною експертизою блокчейну, в кінцевому підсумку відповідатимуть за захист цілісності блокчейну, фактично стаючи центральним органом влади — і це призведе до неминучих варіацій Чи можемо ми їм довіряти?

Але останнє слово щодо того, як зробити блокчейн оборотним або змінним, має бути децентралізована сила самого ринку. Найунікальніша річ у криптовалюті полягає в тому, що існує і може існувати так багато валют, які одночасно конкурують одна з одною. На початку сучасної Європи стабільна валюта виникла із сотень нестабільних, забезпечена дорогоцінними металами високої чистоти та керована центральним банком. Це «дивовижне досягнення чоловіків у трико», як пам’ятає економіст Натан Льюїс put її рухали не жадібні до влади монархи, а купці в таких місцях, як Лондон і Амстердам, які вимагали стабільності, тоді як звичайні люди виграли, оскільки могли покладатися на цінність своїх грошей.

Unless децентралізовані фінанси може запропонувати альтернативу, яка покращує безпеку та стабільність, не порушуючи принципів, подібний процес може відбуватися.

Ця стаття призначена для загальної інформації та не призначена і не повинна розглядатися як юридична чи інвестиційна порада. Погляди, думки та погляди, висловлені тут, належать лише автору та не обов’язково відображають погляди та думки Cointelegraph.