Повідомляється, що багатонаціональний інвестиційний банк JPMorgan Chase & Co випробовує використання власного приватного blockchain для розрахунків застави.
За даними Bloomberg, 20 травня JPMorgan провів пілотну транзакцію, в результаті якої дві її компанії передали токенізоване представництво акцій фонду грошового ринку Black Rock Inc.
Фонд грошового ринку – це тип взаємного фонду, який вважається інвестицією з низьким рівнем ризику, оскільки він пропонує доступ до ліквідних і короткострокових активів, таких як готівка, їх еквіваленти та боргові цінні папери з високими кредитними рейтингами.
З точки зору JPMorgan's ширше бачення свого приватного блокчейну, банк повідомив, що має намір надати інвесторам можливість виставити широкий спектр активів як заставу, які також можна використовувати в неробочий час. Зокрема, йдеться про акції та фіксований прибуток.
«Чого ми досягли, так це миттєвої передачі заставних активів без тертя», – заявив глобальний керівник відділу торгівлі JPMorgan Бен Чалліс. BlackRock не був контрагентом, але активно брав участь у цій ініціативі «з першого дня й вивчає використання цієї технології».
JPMorgan бере активну участь технологія крипто та блокчейн протягом досить тривалого часу, а також заснував Onyx Digital Assets (ODA) наприкінці 2020 року. Проект описується як «мережа на основі блокчейну, яка дозволяє обробляти, записувати та обмінюватися цифровими активами «доставка проти оплати» (DVP) між активами. класи».
Хоча конкретно не було зазначено, чи використовував JPMorgan ODA в цьому випадку, мережа налаштована на обмін готівкою на різні типи токенізованої застави, забезпечуючи внутрішньоденну ліквідність і пропонуючи доступ до інфраструктури цифрових платежів банку та токен JPM Coin.
Тайрон Лоббан, керівник відділу Blockchain Launch і ODA JPMorgan, сказав, що банк прагне випередити тенденцію, в якій він бачить ширший спектр традиційних фінансових послуг, які пропонуються за допомогою технології блокчейн:
«На публічному блокчейні буде зростати набір фінансових заходів, тому ми хочемо переконатися, що ми зможемо не лише підтримувати це, але й бути готовими надавати супутні послуги».
На початку цього тижня європейський банк BNP Paribas проводиться його перша торгівля через ODA для вивчення токенізованої торгівлі на ринку з фіксованим доходом.
Розповідаючи про хід, керуючий директор BNP Paribas Global Markets і керівник відділу торгівлі та продажів РЕПО в США Крістофер Корпі підкреслив важливість можливості впорядкувати свої процеси за допомогою технології блокчейн:
«Токенізовані активи та цифрові активи Onyx дозволять точно керувати внутрішньоденною ліквідністю. Таким чином, вони могли б стати основою для збільшення швидкості застави, розрахунків з цінними паперами та, зрештою, зниження системних ризиків за рахунок скорочення внутрішньоденного кредиту. Onyx Digital Assets ще більше посилить взаємодію UST та USD Cash».
Джерело: https://cointelegraph.com/news/jpmorgan-trials-blockchain-for-collateral-settlement-in-after-hours-trading