JPMorgan сприяє врегулюванню застави на основі блокчейну серед BlackRock і Barclays

Розкриття впровадження блокчейну від JPMorgan

Здійснюючи новаторський крок, JPMorgan Chase & Co., найбільший американський банківський гігант за активами, вміло здійснив свій перший врегулювання застави, використовуючи технологію блокчейн. Використовуючи свою токенізовану мережу застави (TCN), BlackRock Inc. оцифрувала акції одного зі своїх фондів грошового ринку в токени, які згодом виступали в якості застави в позабіржовій торгівлі деривативами, безперешкодно передаючи їх Barclays Plc. Ця подія нещодавно була розкрита Тайроном Лоббаном, керівником Onyx Digital Assets у JPMorgan, під час діалогу.

Досягнення нових шляхів у торговій заставі

TCN, новаторський блокчейн-додаток JPMorgan, відіграє ключову роль у зміні норм фінансових операцій. Інфраструктура блокчейну, Onyx Digital Assets, сприяла майже миттєвому переміщенню застави, що різко контрастує з традиційним процесом, який триває цілий день. За словами Лоббана, впровадження цієї технології в більш широкому масштабі може значно підвищити ефективність, звільнивши капітал, який можна використовувати як заставу в послідовних угодах.

Як зазначив Ед Бонд, керівник торгових послуг у банківській фірмі, JPMorgan прагне розширити свій кругозір, дозволяючи клієнтам використовувати різні інші активи, такі як акції та фіксований прибуток, як заставу через додаток. «Мережа дозволяє установам використовувати широкий спектр активів, щоб задовольнити будь-які передумови застави, що випливають із торгівлі», — пояснив він під час спілкування.

Оптимізація транзакцій за допомогою Blockchain

Очікується, що після активації програми з’явиться каскад додаткових клієнтів і транзакцій, після перевірки третьої особи за допомогою внутрішньої транзакції в травні. Прихильники технології блокчейн стверджують, що її впровадження оптимізує здатність фінансових установ використовувати свої акції у фондах грошового ринку як заставу, відмовившись від поточної необхідності викуповувати їх за готівку традиційними методами. Це нововведення може пришвидшити транзакції та зменшити ризики, особливо в періоди ринкової турбулентності.

Том Макграт з BlackRock визнав критично важливу роль фондів грошового ринку в пропонуванні ліквідності під час різкої волатильності ринку та підкреслив потенційний вплив токенізації акцій фонду на оптимізацію процесів маржинальних вимог під час напруги на ринку.

Просування до цифрових активів і далі

JPMorgan не є чужим у використанні блокчейну. Банк управляє JPM Coin, який сприяє транзакціям в доларах і євро для оптових клієнтів через мережу блокчейн, обробивши приблизно 300 мільярдів доларів від початку до червня поточного року. Крім того, JPMorgan бере участь у додатках репо, керованих блокчейном, і досліджує цифровий депозитний токен для прискорення транскордонних розрахунків.

Паралельно інші фінансові гіганти, такі як Goldman Sachs Group Inc., також занурюються в блокчейн і цифрові активи. Goldman Sachs оприлюднив свою платформу цифрових активів, за допомогою якої клієнти можуть випускати цифрові фінансові цінні папери в таких сферах, як нерухомість. Інші великі гравці, зокрема Banco Santander SA і Societe Generale SA, також співпрацювали над ініціативами блокчейну, наприклад допомагали Європейському інвестиційному банку випустити цифрові облігації. Менеджери активів, такі як Франклін Темплтон, також вправляються з обробкою транзакцій за допомогою технології блокчейн для своїх коштів.