HSBC Holdings Plc, один із провідних банків світу з продажу металів, запустив платформу на основі блокчейну для модернізації традиційних і ручних процесів Лондонського ринку золота. Нова платформа токенізує право власності на фізичне золото, яке зберігається в лондонському сховищі HSBC, пропонуючи цифрове представлення золотих злитків для торгівлі.
Сучасний поворот до торгівлі золотом: HSBC токенізує фізичне золото
В інтерв’ю Марк Вільямсон, глобальний керівник відділу партнерства та пропозицій FX і Commodities у HSBC, розповів, що їх інноваційна система використовує технологію розподіленої книги. Ця «передова» система використовує цифрові токени для представлення золотих злитків, сприяючи безперебійній торгівлі через платформу одного дилера HSBC.
Однак HSBC не перший, хто ризикнув використовувати блокчейн для спрощення інвестицій у золото. У 2016 році крипто-стартап Paxos співпрацював з Euroclear для створення розрахункової служби на основі блокчейну для торгівлі на Лондонському ринку металів. Незважаючи на те, що через рік їх партнерство було розірвано, Paxos продовжував надавати Pax Gold, цифровий токен, забезпечений фізичним золотом, ринкова вартість якого наразі становить 479 мільйонів доларів, згідно з останніми даними.
HSBC виділяється в цій галузі завдяки своєму значному сліду та впливу на ринок металів. Будучи одним із найбільших зберігачів дорогоцінних металів і одним із чотирьох клірингових учасників на лондонському ринку золота, HSBC відіграє вирішальну роль у секторі, де щоденно здійснюються операції із золотом на суму понад 30 мільярдів доларів.
Перенесення блокчейну на злитки: крок до модернізації
Незважаючи на величезний розмір лондонського ринку золота, де в районі Великого Лондона зберігається приблизно 698,000 525 золотих злитків вартістю XNUMX мільярдів доларів, він все ще сильно залежить від застарілого ручного обліку та працює виключно за прилавком. Блокчейн-платформа HSBC спрямована на спрощення та оптимізацію цього процесу, надаючи клієнтам простіший спосіб відстежувати своє право власності на золото аж до серійного номера кожного злитка.
Токенізована система HSBC розроблена для підвищення доступності та ефективності, оскільки один токен еквівалентний 0.001 тройської унції порівняно зі стандартними 400 тройськими унціями для лондонського золотого злитка. Хоча початкова увага зосереджена на інституційних інвесторах, платформа має потенціал для майбутньої адаптації, щоб уможливити прямі інвестиції у фізичне золото роздрібними інвесторами за умови схвалення місцевих регуляторних органів.
Ця ініціатива є частиною ширших зусиль HSBC щодо інтеграції технології блокчейн у всі його операції, включаючи HSBC Orion, існуючу платформу для випуску та зберігання цифрових облігацій. Оскільки фінансова галузь стає свідком зростання додатків на основі блокчейну від великих установ, таких як JPMorgan Chase & Co., Euroclear і Goldman Sachs Group Inc., ринок готовий побачити, чи будуть ці інновації прийняті в масштабі та забезпечать обіцяні вдосконалення. до традиційної фінансової інфраструктури.
Як повідомляв Bitcoinist, інтеграція HSBC технології блокчейну для торгівлі золотом входить у розвиваючу індустрію токенізованих активів, яка, за прогнозами, досягне приголомшливих 16 трильйонів доларів до 2030 року. Швидка еволюція галузі та перспективи позиціонують певні криптовалюти для потенційно астрономічного зростання.
Екосистема XRP Ledger є піонером у сфері токенізованих активів, спрямована на перетворення активів реального світу, включно з нерухомістю, у цифрову форму. Постійна співпраця Ripple з глобальними банками для вивчення практичного застосування цифрових валют центральних банків (CBDC) ще більше зміцнює присутність XRP у цій сфері.
З іншого боку, TrueFi та Pendle Finance стають значними гравцями, інноваційно поєднуючи традиційні фінанси та блокчейн. TrueFi змінює сектор кредитування за допомогою свого токена TRU, пропонуючи криптовалютні позики без застави замість того, щоб покладатися на кредитоспроможність користувача.
Pendle Finance з поточною ринковою капіталізацією в 65 мільйонів доларів не тільки досягає успіхів у реальних активах, але й запрошує інституційних інвесторів до блокчейну, пропонуючи набір фінансових продуктів. Оскільки індустрія токенізованих активів розвивається, ці криптовалюти мають хороші можливості для отримання переваг.
На момент написання цієї статті біткойн торгується на рівні 34,500 XNUMX доларів із бічним рухом на низьких таймфреймах.
Обкладинка від Unsplash, діаграма від Tradingview
Джерело: https://bitcoinist.com/hsbc-blockchain-platform-change-gold-trading-game/