Citibank зараз експериментує з випуском акцій на блокчейні

Багатонаціональний гігант фінансових послуг Citibank оголосив у середу, що він експериментує з токенізованими цінними паперами на блокчейні, щоб підтримати впровадження технології розподіленого реєстру на Уолл-стріт.

За результатами «симуляції» банк визначить, чи планує він пропонувати відповідні послуги на основі блокчейну в найближчі тижні.

Сітібанк впроваджує блокчейн

Банк співпрацював з Wellington Management і WisdomTree – спонсором ETF, що підтримує криптовалюту – щоб ініціювати «підтвердження концепції» програми.

Останній тест, як повідомляє Bloomberg, токенізував гіпотетичний фонд прямих інвестицій, випущений Веллінгтоном, на Avalanche – платформі смарт-контрактів, чия рідна монета, AVAX, є 10-ю найбільшою криптовалютою за ринковою капіталізацією.

Avalanche був блокчейном, який обирають багато фірм, які проникають у токенізовані цінні папери, включно з цифровим активом Republic Note для розподілу прибутку.

Згідно з Citi, правила розподілу коштів були записані в базовий смарт-контракт фонду Веллінгтона, що визначає, як токени розподіляються між клієнтами WisdomTree.

Він також перевірив, як токен приватного фонду можна використовувати як заставу позики в автоматизованому кредитному контракті з криптопідрозділом Depository Trust & Clearing Corporation, за словами Пуніта Сінгві, інституційного керівника цифрових активів Citi.

Симуляція доводить, що можна випускати та зберігати токенізовані активи від імені клієнтів у контрольованому середовищі, залишаючись при цьому сумісним із застарілими банківськими системами. Він також містить чітку дорожню карту того, як установи можуть використовувати блокчейн відповідно до нормативних вимог, сказав Сінгхві.

Створення цінних паперів на основі блокчейну

Минулого місяця група колишніх керівників Citigroup оголосила про плани випустити депозитарні розписки біткойнів (BTC DR) для глобальних інституційних інвесторів. Вони забезпечуватимуть доступ до біткойнів для клієнтів без необхідності реєстрації відповідно до Закону про цінні папери 1933 року.

У вересні банк увійшов в історію як перший цифровий зберігач BondbloX Bond Exchange, який використовує блокчейн для демократизації доступу до облігацій.

Дані Dune Analytics показують, що токенізовані цінні папери тепер можуть похвалитися ринковою капіталізацією в 489 мільйонів доларів після різкого зростання в грудні.

Їх інформаційна панель вказує на те, що найпопулярніші токенізовані цінні папери сьогодні включають прибутковий протокол стейблкоїнів Mountain, а також різні токени, що пропонують дохідність казначейських облігацій.

У 2022 році генеральний директор Franklin Templeton Дженні Джонсон описала випадки використання блокчейну, включно з токенізованими цінними паперами, як «змінювач спорту» для фінансової індустрії, водночас назвавши біткойн «відволікаючим фактором» для порівняння. Проте з тих пір її погляди на сам біткойн стали більш оптимістичними.