Європейський парламент вирішив криміналізувати анонімні транзакції з криптовалютою, забезпечивши, щоб усі транзакції містили інформацію про залучених людей.
Нові правила «знай свого клієнта» спрямовані на те, щоб зупинити відмивання грошей у Європі, а також застосовуватимуться до транзакцій із використанням нерозміщених гаманців.
Основні моменти регулювання
Голосування в ЄС підкреслює бажання провести криптовалюта компанії підвищують відповідальність за цифрові активи, які проходять через їхні платформи, а також зростає занепокоєння щодо використання біткойнів у злочинних цілях, таких як відмивання грошей.
Наразі в ЄС немає правил, які б дозволяли відстежувати транзакції з криптоактивами та розкривати інформацію про ініціатора або одержувача таких переказів.
За словами Ернеста Уртасуна, співдоповідача Комітету ЄС з економічних і монетарних питань, «незаконні перекази криптоактивів подорожують Європою та світом практично непоміченими, що робить їх чудовим засобом для збереження анонімності».
Після голосування правила ще повинні бути узгоджені країнами ЄС через Раду ЄС, перш ніж вони набудуть чинності. Лідери в криптовалюта бізнес швидко розкритикував голосування в ЄС як шкідливе для інновацій і неефективне. Президент і співзасновник Gemini Кемерон Вінклвосс заявив у заяві, надісланій електронною поштою до Protocol, що цей закон шкодить розвитку криптовалют, не надаючи відповідної переваги проти відмивання грошей.
Браян Армстронг, генеральний директор Coinbase, розкритикував цю ідею в твіттері безпосередньо перед голосуванням, назвавши її «антиінноваціями, конфіденційністю та правоохоронними органами». Нові правила є частиною нового пакету заходів щодо боротьби з відмиванням грошей, який встановлює кроки для посилення законів ЄС проти відмивання грошей і фінансування тероризму. Він усуває недоліки поточної системи, які включають поганий нагляд, недостатнє виявлення підозрілих транзакцій і неефективне впровадження.
Останнім часом майор крипто компанії розпочали кроки, спрямовані на вдосконалення процедур KYC і боротьби з відмиванням грошей у секторі. Coinbase і Circle представили цифрову систему, яка дозволить компаніям підтверджувати особистість споживачів, зберігаючи при цьому свій суверенітет над їх особистою інформацією. Правило про подорожі Міністерства фінансів, яке вимагає, щоб інформація про те, хто скільки переказує і кому повинна «подорожувати» з цією транзакцією, було ще одним оголошенням, зробленим криптовалютним бізнесом.
Джерело: https://www.thecoinrepublic.com/2022/07/09/blockchain-industry-disappointed-by-europes-new-kyc-regulations-for-cryptocurrencies/