Що таке Wrapped Bitcoin (WBTC)? Пояснено так просто, як азбука

Wrapped Bitcoin (WBTC) — це токен ERC-20, який підтримується Bitcoin. Ви можете обміняти його на біткоіни в співвідношенні один до одного (1:1). З іншого боку, токен ERC-20 є цифровим активом, випущеним у блокчейні Ethereum.

WBTC продовжує очолювати список як найбільш цінний загорнутий токен. Причина цього не є надуманою. Загорнутий біткойн - це набагато більше, ніж просто токен.

Що робить WBTC особливим?

У цій статті обговорюється все, що вам потрібно знати про загорнуті біткойни. Перш за все, ось список підтем, які потрібно ретельно пояснити:

Що таке Wrapped Bitcoin?

Провідні проекти екосистеми децентралізованих фінансів (DeFi) запустили Wrapped Bitcoin у січні 2019 року. Wrapped Bitcoin (WBTC) — це токен ERC-20, що представляє біткойн на Мережа Ethereum. Будь-хто може конвертувати Wrapped bitcoin в bitcoin і навпаки, оскільки вартість одного WBTC дорівнює вартості одного BTC.

Користувачі можуть перевірити кількість біткойнів, надісланих на адресу WBTC у блокчейні біткойнів. Вони також можуть перевірити, чи співпадають ці транзакції з кількістю токенів WBTC, створених у блокчейні Ethereum.

(Зображення, на якому показано загальну кількість токенів WBTC на Ethereum і кількість BTC, заблокованих для карбування активів) Джерело: WBTC Audit

Окрім підтвердження наявності резервів, користувачі можуть відстежувати свою конвертацію загорнутих біткойнів у біткойни в блокчейні.

Потреба в загорнутому біткойні

Біткойн (BTC), перша і найпопулярніша цифрова валюта, створена на основі мережі Bitcoin. Структура цієї мережі відрізняється від структури Ethereum. Через це BTC несумісний як нативний актив у мережі Ethereum.

З іншого боку, загорнуті криптовалюти зазвичай дозволяють інвесторам використовувати цифрові активи в блокчейнах, для яких вони не належать. Звідси і потреба в загорнутому біткойні.

Огорнутий біткойн дозволяє будь-кому використовувати BTC в Ethereum, мережі, для якої він не є рідним. На відміну від BTC, ви можете торгувати та переказувати WBTC на блокчейні Ethereum. Це дозволяє екосистемі блокчейну Ethereum отримати вигоду від високої вартості та ліквідності біткойнів. Використовуючи WBTC, інвестори можуть поєднувати найкращі риси обох світів.

Хто контролює WBTC?

Децентралізована автономна організація (DAO), відома як WBTC DAO, контролює Wrapped Bitcoin. Іншим важливим гравцем, який контролює WBTC, є BitGo, зберігач криптоактивів інституційного рівня. BitGo зберігає та зберігає всі біткойни, надіслані продавцям в обмін на карбування WBTC.

Сторони, залучені до упаковки біткойнів 

Карбування загорнутих біткойнів — це набір транзакцій між торговцем і зберігачем. Користувачі не беруть участі в цьому процесі.

Хто такий Торговець?

Торговець відноситься до сторони в рамках Децентралізованої автономної організації (DAO), для якої карбуються та спалюються загорнуті токени. Кожен продавець є ключовим гравцем у розподілі загорнутих токенів, оскільки вони діють як адміністратори, які схвалюють карбування та спалювання загорнутих токенів. 

Торговці запускають карбування BTC і спалювання WBTC, піклуючись про процеси перевірки, необхідні для підтвердження особи користувачів. Повний список Торговці WBTC на момент написання включає в себе такі сутності:

• Мережа Kyber
• Протокол Республіки
• Dharma
• Airswap
• Ethfinex
• Встановити протокол
• Прикт

Що означає термін «зберігач»?

Зберігач — це установа, яка зберігає ключі від жетонів монетного двору. Іншими словами, зберігачі забезпечують надійну безпеку обернутих біткоінів. 

Важливо зауважити, що хоча торговці лише ініціюють процеси карбування та спалювання, зберігачі виконують важливу роль у перетворенні цих цифрових активів.

Щоб карбувати нещодавно упаковані біткойни, еквівалентна кількість BTC береться від користувача та зберігається зберігачем. Таким же чином, коли користувач хоче існувати WBTC, зберігач спалює токени, а користувач отримує відповідну суму біткойнів.

Як зазначалося раніше, BitGo є офіційний зберігач of Загорнутий біткойн.

Хто такі користувачі?

«Користувачі» стосуються власників загорнутих токенів. Завдяки загорнутим біткойнам користувачі можуть використовувати біткойни в програмах, побудованих в екосистемі Ethereum.

Покрокове керівництво про те, як обернути біткойн

Є два способи обернути біткойн: за допомогою централізованої біржі або безпосередньо обернути його самостійно через продавців Wrapped Bitcoin. Щоб обернути біткоіни за допомогою централізованої біржі, ви можете виконати шість кроків нижче:

• Створіть обліковий запис на біржі, наприклад Binance (Binance підтримує пряму конвертацію між BTC і WBTC).
• Внесіть Bitcoin на свій рахунок.
• Перейдіть до Торгівлі та знайдіть пару WBTC/BTC.
• Введіть кількість біткойнів для конвертації в WBTC і завершіть угоду.
• Перейдіть у Wallet і виведіть куплені WBTC на свою адресу Ethereum.
• Вітаю! Ви щойно загорнули Bitcoin за допомогою централізованої біржі.

Щоб безпосередньо обернути біткойн у загорнутий біткойн (рекомендовано лише для великих інституційних покупців), виконайте такі дії:

• Зв’яжіться з командою будь-якого з офіційно зареєстрованих продавців WBTC.
• Підтвердьте свою особу, пройшовши процедуру перевірки.
• Внесіть біткойн на адресу гаманця, надану продавцем.
• Продавець надсилає ваш біткойн зберігачу (BitGo) і створює запит на карбування WBTC.
• Продавець надсилає карбований WBTC на вашу адресу Ethereum.
• Нарешті, після успішної транзакції, ви тепер володієте WBTC!

Де купити WBTC

Біткойни в упаковці можна придбати на деяких криптовалютні біржі. Відомим прикладом є Binance, згаданий раніше. Ви також можете придбати Wrapped Bitcoin, обмінявши Ether (ETH) на WBTC на децентралізованих біржах. Обміни, які підтримують це перетворення, включають:

• Відключення
• Кіберсвоп
• Сушіп

Як використовувати загорнутий біткойн

Існує кілька способів використання токенів WBTC. Пояснимо деякі з них.

• Як застава для криптокредитів

Додатки для децентралізованих фінансів (DeFi). дозволяють користувачам позичати свої цифрові валюти в обмін на відсотки або винагороди. Подібним чином користувачі також можуть позичати цифрові активи з протоколів DeFi.

Щоб полегшити кредитування та позичання, користувач, який має намір позичити, повинен надати заставу. Зазвичай певна сума криптовалюти позичальника використовується як застава до моменту погашення позики.

Більш значний відсоток платформ DeFi працює в мережі Ethereum. З цієї причини користувачі могли надати заставу лише у вигляді ефіру, рідної криптовалюти для Ethereum. 

Проблема цієї домовленості полягає в тому, що використання лише одного цифрового активу як застави може призвести до волатильності цін з часом.

Тут на допомогу приходить WBTC. 

Існування WBTC змінило практику запозичень і позик, дозволивши користувачам використовувати перевірену криптовалюту, відмінну від ETH, як заставу. Як не дивно, багато протоколів, в т.ч Складні фінанси та Повз, приймати загорнуті біткойни як заставу.

Як пояснювалося раніше, користувачі DeFi отримують відсотки, коли позичають позичальникам свої цифрові активи, включно з біткойнами. Процентні ставки значною мірою залежать від ступеня попиту та пропозиції. Compound Finance і Aave є найкращими протоколами Ethereum для отримання відсотків на депоновані активи.

Токени управління дозволяють користувачам певною мірою впливати на продукти децентралізованої платформи та на те, як вони працюють. Користувачі можуть отримувати токени управління як винагороду за позичання та позичання загорнутих біткойнів.

Процес накопичення токена управління на додаток до відсотків відомий як майнінг ліквідності. Знову ж таки, загорнутий біткойн забезпечує користувачам біткойнів можливість скористатися цією можливістю. 

Загорнутий біткойн проти біткойна: чи є відмінності?

Чи WBTC те саме, що BTC?

 Ні. 

Хоча ви можете обміняти обидва в співвідношенні 1:1, загорнутий біткойн не є біткойном. 

Людина також може запитати: «Якщо один BTC дорівнює одному WBTC, яка різниця між цими двома активами?»

Однією з переваг утримання біткойнів в упаковці є те, що це дозволяє користувачеві насолоджуватися функціями мережі Ethereum, включаючи отримання доступу до децентралізованих фінансів (DeFi). Крім того, транзакції, здійснені з загорнутими біткойнами, зазвичай відбуваються швидше.

Отже, чи є різниця між загорнутим біткойном (WBTC) і біткойном (BTC)? 

Критичні відмінності між WBTC і BTC

• Wrapped bitcoin — це токен на основі Ethereum, який підтримується біткойнами. Bitcoin (BTC) — це криптовалюта, побудована на блокчейні Bitcoin.
• Хоча будь-хто може обміняти WBTC у мережі Ethereum, криптовалюта BTC може працювати лише в мережі, для якої вона є рідною, — біткойн.
• Вартість загорнутого біткойна залежить виключно від вартості біткойна, оскільки один WBTC дорівнює одному BTC. Це означає, що вартість WBTC може тільки зростати або зменшуватися, коли вартість біткойна зростає або падає. З іншого боку, зростання або падіння вартості біткойна значною мірою залежить від рівня попиту та пропозиції криптовалюти.

Висновок

Оскільки світ безупинно розвивається, розвиваються й технології. Незважаючи на те, що багато людей все ще розмірковують над тим, чи варто інвестувати в біткойн (або криптовалюти загалом), біткойн у упаковці з нами і, ймовірно, залишиться тут.

Якщо ви, як власник біткойнів, маєте намір дослідити світ DeFi, ви можете конвертувати частину своїх BTC у WBTC і насолоджуватися найкращими перевагами обох мереж.