Оскільки децентралізовані фінанси (Defi) вперше вибухнув у 2020 році, більшість проектів DeFi було побудовано на основі Ethereum блокчейн
Власники біткойнів, які хочуть отримати доступ до DeFi, часто вибирають використовувати загорнуті версії Bitcoin такий як WBTC. Це дозволило їм використовувати токени, прив’язані 1:1 до біткойна, на блокчейнах, таких як Ethereum.
Однак у 2021 та 2022 роках у світі DeFi відбулися великі зміни. Не тільки мають потенціал “Вбивці ефіру” такий як Солана відібрав частку ринку DeFi у Ethereum, але спостерігається зростання та життєздатність проектів DeFi, побудованих на основі самого блокчейна Bitcoin.
Що таке DeFi?
Продукти DeFi — це інструменти, створені переважно на Ethereum, які спрямовані на революцію та заміну поточних методів запозичень, кредитування та банківської діяльності, як це видно з традиційними фінансами. DeFi також породив відносно нові концепції, такі як урожайність.
Мета DeFi – зробити світ фінансів доступним для всіх (або для всіх, хто має підключення до Інтернету).
Яке відношення біткойн має до DeFi?
Більшість платформ DeFi все ще побудовані на основі розумний контракт платформи, такі як Ethereum. Але є багато людей, які володіють Біткойн які теж хочуть долучитися. Це призвело до створення ряду рішень, які допоможуть власникам біткойнів інвестувати в DeFi.
Біткоїн є найбільшою криптовалютою за ринковою капіталізацією, тому не дивно, що існує попит на рішення, які дозволяють власникам біткойнів використовувати свої активи у світі DeFi.
Як працює Bitcoin DeFi?
Bitcoin DeFi працює по-різному залежно від блокчейну, на якому він розгортається.
Bitcoin DeFi, побудований на Ethereum:
Щоб використовувати свої запаси біткойнів на Ethereum, власникам біткойнів потрібно використовувати токен, наприклад Загорнутий біткойн (WBTC). Обгорнутий біткойн, по суті, представляє біткойн у співвідношенні 1:1, яке можна використовувати в інших блокчейнах. На Ethereum загорнутий біткойн (WBTC) ERC-20 токен можна використовувати на платформах DeFi, як і будь-який інший актив на блокчейні Ethereum.
2) Wrapped Bitcoin (WBTC) — це перший токен ERC20, який підтримується 1:1 до біткойна. Він спрямований на те, щоб представити та нові варіанти використання біткойна в блокчейн Ethereum. pic.twitter.com/NtaKbZvsdm
- WBTC (@WrappedBTC) Травень 23, 2019
Власник біткойна може конвертувати біткойн в WBTC, а потім позичати під WBTC, щоб позичити стейблкоіни за допомогою такої платформи, як MakerDAO. Ці стейблкоіни потім можна буде реінвестувати назад в екосистему DeFi. Ця стратегія несе ризик того, що WBTC, який використовується як заставу, може бути ліквідований.
Bitcoin DeFi побудований на стеках:
Стеки, як і Bitcoin, є незалежним блокчейном рівня 1. Мережі Stacks і Bitcoin з’єднані за допомогою процесу, який називається Доказ переказу. Щоб майнити стеки, майнерам необхідно відправити біткойн в мережу біткойн. Кілька транзакцій у мережі Stacks можуть відповідати одній транзакції в мережі Bitcoin.
На блокчейні Stacks можливий ряд додатків DeFi, від «укладання» токена Stacks до отримання винагороди в біткойнах до вивчення децентралізованих програм (dapps), які пропонують знайомі стратегії DeFi, такі як провешивания і врожайне землеробство.
Bitcoin DeFi на основі Rootstock (RSK):
Блокчейн RSK працює як сайдчейн для блокчейна Bitcoin і використовує Smart Bitcoin (RBTC) як корисний токен. RBTC використовується для сплати комісій за смарт-контракти в блокчейні RSK так само, як ETH використовується для сплати комісій на блокчейні Ethereum.
Розумний біткойн (RBTC) прив’язаний 1:1 до ціни біткойна (BTC). Оскільки блокчейн RSK є бічним ланцюгом біткойна, існує двостороння прив’язка між RBTC і BTC, і ці два активи можна обмінювати між двома мережами блокчейнів.
Використання Bitcoin DeFi для отримання пасивного доходу
Навіщо комусь хотіти вкладати свої біткойни в DeFi, якщо вони можуть потрапити в DeFi, купивши Ethereum напряму? Багато людей вважають біткойн джерелом цінності. Використання Bitcoin для DeFi, хоча і не без ризиків, потенційно може розблокувати пасивний дохід поверх цього накопичувача вартості.
Які проекти Bitcoin DeFi існують?
- ? Загорнутий біткойн (WBTC) – Токен ERC-20 на блокчейні Ethereum прив’язаний до ціни біткойна 1:1 і забезпечений еквівалентною кількістю біткойнів, що зберігаються в цифровому сховищі. Спочатку створені BitGo, Ren і Kyber, WBTC зараз підтримується та керується WBTC DAO.
- ? Рен В.М. – Мережа, яка дозволяє обгортати криптовалюти, включаючи біткойн, і надсилати їх на інші блокчейни за допомогою РенБрідж.
- ? RSK (підщепа) – Блокчейн смарт-контракту, який працює як сайдчейн біткойн і підтримує декілька Платформи DeFi.
- ? БорсукDAO – Децентралізована автономна організація (DAO), пропонуючи рішення для використання Bitcoin в екосистемі DeFi, BadgerDAO став жертвою a $ 120 мільйон хак Наприкінці 2021.
- ? Стеки – Незалежний блокчейн рівня 1, який пов’язаний з мережею біткойн і підтримує низку програмних програм).
Яке майбутнє чекає на Bitcoin DeFi?
Станом на травень 2022 р. майже 9 мільярдів доларів вартість біткойнів була заблокована в Wrapped Bitcoin (WBTC). Це більше порівняно з ринковою капіталізацією, яка становила трохи більше 4 мільйонів (не мільярдів) доларів на початку 2020 року.
У той час як зростання WBTC є одним з показників, який показує збільшення кількості біткойнів, які надходять у DeFi, зараз існує дедалі більше шляхів, якими власники біткойн можуть скористатися, щоб потрапити в DeFi.
Які платформи і протоколи Bitcoin DeFi будуть найбільш успішними, залежатиме від їх безпеки та довговічності в довгостроковій перспективі, а також від винагород, які вони пропонують інвесторам.
Хочете стати експертом з криптовалют? Отримуйте найкращі можливості Decrypt прямо у свою папку "Вхідні".
Отримуйте найбільші новини про криптовалюту + щотижневі звіти та багато іншого!
Джерело: https://decrypt.co/resources/what-is-bitcoin-defi-and-how-does-it-work