Великобританія: проти незареєстрованого біткойн-банкомату

В останні роки використання біткойн-банкоматів у Сполученому Королівстві зросло. Ці банкомати дозволяють людям купувати та продавати біткойн та інші криптовалюти за готівку.

Хоча біткойн-банкомати можуть бути зручним способом виходу на ринок криптовалют, їх також можна використовувати для незаконної діяльності, наприклад для відмивання грошей і фінансування тероризму.

Ось чому Управління з питань фінансової поведінки Великобританії (FCA) розправилося з незаконними та незареєстрованими банкоматами з біткойнами.

Боротьба FCA з незаконними біткойн-банкоматами

Команда FCA є регулюючим органом, відповідальним за нагляд за індустрією фінансових послуг у Великобританії.

Його місія полягає в захисті споживачів, забезпеченні цілісності ринку та сприянні конкуренції у фінансовому секторі.

У рамках своїх зусиль для досягнення цих цілей FCA кинула виклик зростанню незареєстрованих і незаконних Біткойн Банкомати.

Відповідно до FCA, будь-яка компанія, яка бажає керувати банкоматом Bitcoin в Об'єднане Королівство повинні бути зареєстровані в ньому як криптовалютна компанія.

Це пояснюється тим, що біткойн та інші криптовалюти вважаються власними монетами, а FCA має регуляторні повноваження щодо всіх криптовалютних компаній, що працюють у Великобританії.

Крім того, будь-яка компанія, яка керує біткойн-банкоматами, повинна дотримуватися правил боротьби з відмиванням грошей (AML) і фінансуванням тероризму (CTF).

Незважаючи на ці правила, у Великій Британії надходило багато повідомлень про незаконні та незареєстровані біткойн-банкомати.

Розташування банкомату Bitcoin

Ці банкомати часто розташовані в магазинах, барах та інших громадських місцях. Вони дозволяють окремим особам купувати та продавати біткойни, не звертаючись до зареєстрованої криптовалютної компанії, що означає, що вони можуть не відповідати правилам AML та CTF.

FCA кількома способами розігнало ці незаконні та незареєстровані біткойн-банкомати. По-перше, він попередив громадськість про ризики використання незареєстрованих банкоматів. У FCA заявили, що незареєстровані банкомати можуть не відповідати правилам боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму, а це означає, що люди, які ними користуються, ризикують несвідомо брати участь у незаконній діяльності.

По-друге, FCA вжило примусових заходів проти компаній, які керують незареєстрованими банкоматами Bitcoin.

У 2020 році FCA винесло попередження компанії під назвою Buy2LetCars, яка керувала незареєстрованим банкоматом для біткойнів у Лондоні.

FCA заявило, що Buy2LetCars не є зареєстрованою криптовалютною компанією, і що її банкомат Bitcoin не відповідає правилам AML і CTF. FCA також попередило громадськість, що використання біткойн-банкомату Buy2LetCars може бути незаконним.

По-третє, FCA співпрацювала з іншими регуляторними органами для боротьби з використанням незареєстрованих і незаконних банкоматів Bitcoin. У 2020 році FCA співпрацювало зі столичною поліцією, щоб закрити незареєстрований біткойн-банкомат, який працював у лондонському магазині. Банкомат використовувався для відмивання понад 1.5 мільйона фунтів стерлінгів готівкою.

Зусилля Великобританії регулювати галузь

Дії FCA проти незаконних і незареєстрованих банкоматів Bitcoin є частиною більш широких зусиль з регулювання ринку криптовалют у Сполученому Королівстві.

Незважаючи на те, що такі криптовалюти, як біткойн, існують уже більше десяти років, вони все ще є відносно новим класом активів. У результаті інвестиції в криптовалюти супроводжуються великою невизначеністю та ризиком.

Щоб усунути ці ризики, FCA запровадив ряд регуляторних заходів.

Наприклад, він вимагає, щоб усі криптовалютні фірми, що працюють у Сполученому Королівстві, були зареєстровані в FCA. Крім того, ці фірми повинні відповідати правилам ПВК та ФТ.

Крім того, FCA попередило громадськість про ризики інвестування в криптовалюти та випустило вказівки, щоб допомогти споживачам приймати обґрунтовані інвестиційні рішення.

Хоча дії FCA проти незаконних і незареєстрованих біткойн-банкоматів можуть здатися незначною частиною загальних зусиль щодо регулювання ринку криптовалют, вони є важливою частиною цих зусиль.

Незареєстровані банкомати часто використовуються для сприяння незаконній діяльності, такій як відмивання грошей і фінансування тероризму. Знищуючи ці банкомати, FCA надсилає чітке повідомлення:

«Незаконна діяльність не допускатиметься на ринку криптовалют».

Крім того, дії FCA допомагають захистити споживачів, які можуть не знати про ризики, пов’язані з незаконними та незареєстрованими біткойн-банкоматами.

Надсилаючи попередження та вживаючи примусових заходів, FCA допомагає гарантувати, що споживачі можуть приймати обґрунтовані рішення щодо своїх інвестицій у криптовалютний ринок.

Критика фінансових органів Великобританії FCA

Однак деякі критики стверджують, що регуляторні заходи FCA є занадто суворими та можуть придушити інновації на ринку криптовалют.