Структури комісії біткойн-банків з відкритим вихідним кодом за вхідну ліквідність

У мережі Lightning вхідна ліквідність є дорогоцінним ресурсом. Команда Galoy Research виявила порушення і, намагаючись її виправити, наштовхнулася на цілу бізнес-модель. Їх елегантне рішення перетворює проблему на долари, що приголомшливо. Ця справа читається як детективний роман. Давайте зануритися.

Пов'язане читання | Lightning Speed: Podcasting 2.0 і його зв'язок із Lightning Network

Поглиначі ліквідності та вхідна ліквідність

У статті “Galoy Research: самобалансова комісійна структура для вхідної ліквідності», – описує проблему компанія, щоб потім запропонувати нам рішення. Галой є творцями Bitcoin Beach Wallet, описаний тут Bitcoinist. Команда виявила порушення:

«Генеральний директор Galoy Ніколас Берті помітив, що гарячий гаманець onchain вичерпується підгрупою користувачів. Ці користувачі постійно надсилали біткойн поза ланцюгом на Bitcoin Beach Wallet лише для того, щоб знову зняти його в мережі». 

Компанії довелося «використовувати підводні свопи, щоб поповнити наш онлайн-гаманець і відновити вхідну ліквідність». Справа в тому, що «вхідна ліквідність є цінним ресурсом у мережі Lightning. «Пограбувачі ліквідності» використовували Bitcoin Beach Wallet як менш дорогу альтернативу такому сервісу Петля від Lightning Labs».

Як Loop керує вихідною та вхідною ліквідністю?

Офіційний веб-сайт сервісу описує Loops як «найпростіший спосіб керувати вхідною та вихідною ліквідністю в мережі Lightning». Сервіс має дві сторони. З одного боку, «Loop In дозволяє типовим користувачам «поповнювати» свої гаманці Lightning, коли кошти вичерпуються». З іншого боку, Loop Out призначений для:

«Продавці, послуги та користувачі, які в основному отримують кошти через Lightning, Loop Out слугує мостом, що дозволяє надсилати кошти з мережі Lightning Network на «внутрішні» місця призначення, такі як обмінні рахунки або системи холодного зберігання».

Замість того, щоб намагатися зловити людей, які «використовували Bitcoin Beach Wallet як менш дорогу альтернативу такому сервісу, як Loop», Галой розробив для них продукт.

Графік ціни BTC за 03 на Binance | Джерело: BTC/USD on TradingView.com

Динамічна плата

Повертаючись до статті, пригоди починаються. «Дослідник даних Ніколас і Галой Хосе Рохас Еченік вирішив діагностувати проблему та спробувати знайти відповідне рішення». Дует «вперше переглянув історичні дані, щоб краще зрозуміти проблему». Дивно, але вони виявили, що «ціна вхідної ліквідності приблизно однакова, незалежно від того, як її отримати».

Ось де з’являється продукт:

«Після цього вони шукали рішення, яке стягуватиме приблизно таку ринкову ставку для всього спектру випадків використання, включаючи ті, що використовують Bitcoin Beach Wallet як послугу виходу. Результатом є динамічна структура комісій (як описано у звіті), який стягує з кожного користувача справедливу суму залежно від того, як він користується послугою».

Замість того, щоб виключити «тих, хто використовує Bitcoin Beach Wallet як послугу loop out», компанія включила їх. Вони поставили цінник на послугу і продовжували її натискати. Як фактичний звіт описати цю «динамічну структуру плати»?   

«З точки зору досвіду користувачів, цей підхід замінює високі комісійні за простоту. Він не враховує ефект балансу від попередніх або майбутніх транзакцій користувача, і, отже, стягує з користувачів надмірну плату».

«Більш плавна динамічна формула комісії враховує попередні транзакції користувача та стягує з користувачів менше, якщо поточна трансакція збалансує попередні транзакції».

Продовжує свою роботу як завжди

Від проблеми до продукту за три прості кроки. Повертаючись до статті, Галой викладає ціннісні пропозиції свого підходу: 

«Вирішивши проблему з комісіями, біткойн-банки та інші служби Lightning можуть продовжувати свою діяльність у звичайному режимі, а не намагатися виявляти та регулювати акторів, які використовують свою ліквідність для циклу».

Пов'язане читання | Lightning Speed: Що таке ініціатива розвитку Lightning?

І, щоб закрити його, компанія підсумовує переваги продукту. "Результат? Автоматизоване рішення для біткойн-банків, хороший досвід роботи для кінцевих користувачів і правильна комісія для всіх».

Вибране зображення від Джейсон Дент on Unsplash  | Графіки за TradingView