Традиційний фінансовий сектор (TradFi), особливо банківські установи, досить незручно ставиться до криптовалют і децентралізованого фінансового простору (DeFi). У багатьох випадках банки та керівники критикували новий клас активів з різних причин. Тепер генеральний директор JPMorgan Джеймі Даймон розкритикував провідну криптовалюту Bitcoin (BTC), назвавши її використання лише для злочинної діяльності. Криптоспільнота врахувала думку та швидко відреагувала, викрикуючи лицемірство Дімона.
Під час слухань у Банківському комітеті Сполучених Штатів 5 грудня 2023 року Даймон заявив, що біткойн не має реальних варіантів використання, крім сприяння злочинам. Він сказав, що нелегальні особи використовують його для злочинної діяльності, торгівлі наркотиками, відмивання грошей та ухилення від сплати податків. Керівник виступав за закриття криптовалюти, заявивши, що «якби я був урядом, я б її закрив».
Щойно ці коментарі з’явилися на платформі соціальних медіа X (раніше Twitter), прихильники криптовалюти не поспішали викрити Даймона та ширший банківський сектор у злих діях, порушеннях правил і сплаті великих штрафів у відповідь.
Прокриптоюрист Джон Дітон звернувся до X і назвав Даймона «чорним лицеміром». Він назвав, чому його банк, JPMorgan Chase, повинен заплатити чималий штраф у розмірі понад 35 мільярдів доларів за останні п'ять років. Ці штрафи були накладені після врегулювання справи про незаконну та шахрайську діяльність, і Дітон запитав, чи була якась із цих незаконних дій пов’язана з біткойнами (BTC).
Радник VanEck зі стратегії Габор Гурбакс у своїх довгих темах на X зазначив, що банки та Джеймі Даймон «не в змозі критикувати біткойн». Він навів дані, згідно з якими з 2000 року банки були оштрафовані фінансовими регуляторами в США понад 7,400 разів. Вони заплатили значну суму штрафів у понад 380 мільярдів доларів.
Прихильники криптовалют копали минуле JPMorgan, щоб довести лицемірство, виявлене у заявах Дімона. Криптоспільнота навела дані трекера порушень Good Jobs First, підкресливши, що з 2000 року банк зі штаб-квартирою в Нью-Йорку сплатив понад 39 мільярдів доларів у вигляді штрафів за понад 270 випадків порушень.
Це робить JPMorgan другим за кількістю санкцій банком у країні. Більше того, левова частка цих штрафів, близько 38 мільярдів доларів, була сплачена після того, як Джеймі Дімон зайняв посаду генерального директора в 2005 році.
Популярні випадки незаконної участі JPMorgan
JPMorgan на чолі з генеральним директором Джеймі Даймоном у вересні нещодавно погодився з Американськими Віргінськими островами на суму 75 мільйонів доларів через звинувачення в сприянні та отриманні вигоди від операції Джеффрі Епштейна з торгівлі людьми в сексуальних цілях між 2002 і 2005 роками. Важливо зазначити, що угоди не означають визнання провини. .
Десять років тому, у жовтні 2013 року, JPMorgan зіткнувся зі своїм найбільшим штрафом за всю історію, чималими 13 мільярдами доларів, за введення інвесторів в оману щодо «токсичних» іпотечних угод, сприяючи обвалу ринку. Токсичні інвестиції – це інвестиції, вартість яких значно зменшується.
У вересні 2020 року банк завершив розслідування трейдерів, звинувачених у маніпулюванні ринками ф’ючерсів на метали в період з 2008 по 2016 рік, погодившись виплатити майже 1 мільярд доларів.
Додаючи незвичайний поворот до своєї юридичної історії, JPMorgan був пов’язаний з найбільшою кокаїновою конфіскацією в історії США. У липні 2019 року влада вилучила 20 тонн кокаїну вартістю 1.3 мільярда доларів на судні, яке, як повідомляється, пов’язане з фондом, яким керує банк.
Ці юридичні виклики викликають питання про внутрішній контроль JPMorgan і методи управління ризиками. Хоча домовленості не підтверджують провину, регулярний характер таких інцидентів спонукає до ретельного вивчення. Нещодавня угода з Віргінськими островами США на суму 75 мільйонів доларів підкреслює серйозність звинувачень, пов’язаних зі справою Епштейна, доповнюючи юридичну історію банку.
Здатність JPMorgan впоратися з цими юридичними складнощами та зміцнити своє становище у фінансовому секторі залишається під пильним спостереженням. Оскільки він розглядає минулі суперечки, громадськість та інвестори чекають ознак покращення прозорості та дотримання нормативних вимог.
Стівен Джордж — ентузіаст криптовалют і блокчейнів, який чудово розуміє ринок і технології. Маючи вищу освіту в галузі інформатики та ступінь MBA в BFSI, він є чудовим автором технологій у The Coin Republic. Він пристрасно прагне залучити мільярд людей до Web3. Його принцип полягає в тому, щоб писати як «пояснити 6-річній дитині», щоб неспеціаліст міг дізнатися про потенціал цієї революційної технології та отримати від неї користь.
Джерело: https://www.thecoinrepublic.com/2023/12/07/jpmorgan-ceo- called-btc-criminal-money-community-calls-him-out/