Прихід біткойна до мейнстріму супроводжувався масовими оцінками альткойнів, нетривалим захопленням ICO та багатьма непорозуміннями щодо бачення та потенціалу біткойнів.
За останній рік розгорнулися численні розробки, що дають більше доступу до інвестицій у біткойни та взаємодії зі застарілою криптовалютою, ніж будь-коли раніше.
Хоча доступ до біткойнів все ще далекий від ідеального, можливостей для інвестування в нього значно більше, ніж було кілька років тому. Від розповсюдження бірж до альтернативних способів його придбання, оцінка різних способів інвестування в біткойн коштує вашого часу та зусиль.
Ціна та ринок біткойнів
Ціна біткойна була мінливою з моменту її створення. Починаючи з першої покупки товару або послуги, використовуючи 10,000 XNUMX біткойнів для покупки піци, ціною Біткойна є поїздка на американських гірках.
Ціна біткойна різко підскочила до кінця 2017 року і досягла максимуму приблизно в 20,000 2018 доларів у січні XNUMX року, що спричинило шквал масового висвітлення у ЗМІ та питання про те, якою саме новою цифровою валютою була.
Для більшості мейнстріму волатильність біткойна несе занадто великий ризик інвестувати в нього, хоча тисячоліття виявляють сприятливий настрій щодо обміну своїх зароблених грошей на деякі біткойни.
Однак протягом останніх кількох місяців біткойн був сльозоточивий і нещодавно пробив знову високу ціну. Це привернуло більшу увагу, і зараз здається, що нарешті установи сприймають це серйозно і виділяють частину своїх доларів на клас активів.
Інвестування в біткойн має властиві ризики, про які слід знати інвесторам перед його придбанням, і сьогодні ви можете знайти велику інформацію про оригінальну криптовалюту в усьому Інтернеті. Якщо ви зацікавлені в біткойнах, розсудливий підхід полягає у проведенні власних досліджень та виявленні того, чи готові ви вийти на ринок цифрових активів, що формується, без прецедентів.
Невеликі інвестиції - це чудовий спосіб розпочати та дізнатись про те, як взаємодіяти з гаманцями, не переоцінюючи хиткість ринку.
Якщо ви хочете інвестувати в криптовалюти загалом, вибір біткойна повинен бути вашим першим варіантом. Його міцність не має собі рівних у галузі та є однією з найбільших, якщо не її кардинальною міцністю.
Загальний опис біткойнів, який формувався протягом багатьох років, - це «цифрове золото», де його заздалегідь визначена норма випуску - під контролем регулювання складності видобутку та децентралізованої мережі - забезпечує значні переваги перед фіатними валютами, знаючи, що ваші інвестиції не будуть розбавляється шляхом довільної інфляції.
Якщо ви новачок у просторі біткойнів і криптовалют, шукаєте грошового притулку від гіперінфляційних економік або досвідчений користувач, який вірить в ідеологічні аспекти біткойна, є кілька сфер, які вам потрібно оцінити, інвестуючи в біткойн.
Погляньте на наш Повний путівник по біткойнам, якщо вам потрібен посібник з історії
Довгострокове інвестування або “ходінг”
Багато довгострокових "ходлерів" розглядають біткойн як найскладніші доступні гроші і вирішують зберігати великі суми своїх доходів у криптовалюті. Це представляє ризики, але з їхньої точки зору це одна з найбільших інвестиційних можливостей в історії та законний засіб зберігання та передачі вартості за межі традиційного фінансового світу.
Їхня віра в біткойн як цифрове золото з високим відношенням запасу до потоку є обгрунтованою, і такі досягнення, як LN біткойна, з часом можуть дозволити мережі масштабуватися як цифрова готівка P2P, яку спочатку передбачав Сатоші Накамото.
Кошики для бікінів
Якщо ви хочете зберігати біткойн як довгострокову інвестицію, найкращим способом захистити свої монети є використання апаратного гаманця холодного зберігання. Популярні бренди гаманців для холодного зберігання включають Trezor і Ledger, а також пропонують підтримку інших криптовалют. Холодне зберігання можна навіть покращити за допомогою мультисиг-сервісів, таких як Casa, де для розблокування збереженого біткойна потрібні підписи з декількох фізичних пристроїв.
Повні клієнти біткойнів також є життєздатним засобом для довгострокового зберігання біткойнів, але не настільки безпечним, як рішення для холодного гаманця. Окрім чистого інвестування в біткойн, ви можете підтримати децентралізацію та підключення мережі, запустивши повний вузол, який включає себе в основний протокол біткойнів, що зберігає весь блокчейн.
Короткотермінові власники, які хочуть інвестувати в біткойни в невеликих обсягах з цікавості або для експериментів з їх відправленням / отриманням, можуть вибрати гарячі гаманці.
Сторонні сторони контролюють ці гаманці, тому вони не є ідеальними для гарантій безпеки, але зручні у використанні та пропонують чудові користувальницькі інтерфейси для використання біткойнів. До популярних зберігацьких гаманців належать Blockchain Wallet, Copay та BreadWallet.
Прочитайте наш повний посібник з гаманців біткойн для отримання додаткової інформації
Видобуток біткоїну
У перші дні існування біткойнів користувачі могли добувати біткойни на ноутбуках та настільних комп’ютерах, заробляючи велику кількість біткойнів при значно нижчих значеннях, ніж сьогодні.
Таким чином, ранній майнінг у біткойнах виявився однією з найбільш прибуткових інвестицій за всю історію. Однак видобуток перетворився на гігантську галузь, де великі компанії, такі як Bitmain, та великі пули видобутку, такі як F2Pool та BTC.com, домінують на ринку.
Майнер ASIC - це справді єдиний можливий спосіб видобутку біткойнів на сьогоднішній день, а розміщення власної установки ASIC - це серйозна інвестиція, яка вимагає апаратних витрат, часу роботи та електроенергії.
Крім того, невеликим незалежним майнерам, які використовують домашні бурові установки, часто доводиться працювати зі збитками під час тривалого зниження спотової ціни біткойна, оскільки норма прибутку зменшується. Однак, якщо ви хочете спробувати свої сили у видобутку біткойнів, є безліч підручників для визначення того, яке обладнання та програмне забезпечення відповідає вашим потребам та бюджету.
Послуги хмарного майнінгу також дозволяють користувачам купувати контракти на майнінгові бурові установки ASIC на великих майнінг-складах, які експлуатуються сторонніми майнінг-компаніями.
Ці компанії пропонують регулярну віддачу на основі ваших інвестицій, і це може бути зручно, якщо ви хочете заробляти біткойни за допомогою майнінгу, але не хочете проходити через клопоти з власною установкою. Майнінг Hashflare та Genesis - дві популярні служби хмарного майнінгу.
Ринок видобутку біткойнів є захоплюючою складовою його ширшої екосистеми, і адекватне розуміння того, як він працює, а також спостереження за його майбутнім розвитком є життєво важливим для розуміння великої економіки застарілої криптовалюти.
Прочитайте наш посібник з кращого програмного забезпечення для видобутку біткойнів
Біржі для інвестування в біткойн
Біржі - це найбільш прямий і популярний метод придбання біткойнів. У всьому світі функціонує понад 100 бірж біткойн-бірж, але відмовлятися від бірж, відомих своєю торгівлею пранням та дотримуватися основних авторитетних бірж, є найрозумнішим кроком.
На ринку криптовалют існує кілька типів бірж, включаючи централізовані біржі, децентралізовані біржі (DEX), ринки P2P, біржі крипто-крипто-криптовалют та фін-криптовалютні рампи. Адекватне розуміння переваг та недоліків кожного з них є вирішальним.
Купівля біткойнів за допомогою валюти Fiat
По-перше, різниця між криптовалютними та криптовалютними біржами випливає з їх регуляторної юрисдикції та від того, чи можуть вони пропонувати прямі торгові пари біткойнів з фіатними валютами. Coinbase - найпопулярніший фіат-криптовалютний модуль в США і вимагає, щоб користувачі проходили регульовані процеси KYC / AML.
Крім того, біржі, такі як Coinbase, є централізованими та кастодіальними платформами, тобто, коли ваші біткойни зберігаються на платформі, вони технічно не є вашими, оскільки їх можна заморозити, як за допомогою банківського рахунку. Інші популярні біржі fiat-to-crypto включають Kraken, Gemini, BitMEX (недоступний для клієнтів у США) та Bitstamp.
Біржові огляди
Криптовалютні біржі
Криптовалютні біржі пропонують виключно торгівлю різними криптовалютами та поза ними, при цьому ціни альткойнів прив’язані до біткойнів або стабільних монет, таких як Tether або USDC.
Ці біржі називали `` альткойн-казино '', оскільки вони, по суті, азартні ігри на коливання цін багатьох найбільш незрозумілих альткойнів.
Однак ці біржі іноді пропонують чудовий досвід торгівлі і можуть бути використані для доступу до інших криптовалют, широко недоступних на фіат-он-пандусах. Binance є однією з провідних бірж криптовалют у світі і є централізованою криптоплатформою.
Відгуки від Crypto до Crypto Exchange
Децентралізовані обміни
Відмінності між централізованими та децентралізованими біржами є суттєвими з кількох причин. По-перше, централізовані біржі мають зберігання над вашими біткойнами, як і банк зберігає зберігання над вашими фіатними коштами.
По-друге, ці біржі схильні до націлювання з боку хакерів, а масштаб хак на біржах у 2018 році був вражаючим. Найкращою практикою є ніколи не зберігати свої біткойни на біржі, навіть децентралізованій.
І навпаки, DEX корисні для прямих обмінів між контрагентами без посередника. Вони не беруть на себе контроль над коштами, а також не вимагають процесів KYC / AML для користувачів. На жаль, багато DEX не мають достатнього обсягу торгів, щоб бути настільки ліквідними, як їх централізовані аналоги, і нещодавні директиви SEC щодо EtherDelta можуть відмовити операторам постійно запускати DEX за межами юридичної юрисдикції.
Більше того, більшість DEX дозволяють торгувати лише між ефіром та альткойнами, сумісними з ERC-20, не пропонуючи функціональних можливостей біткойн. Однак майбутнє зростання атомних свопів має допомогти збільшити поширеність біткойнів серед DEX.
Dex Відгуки
Біржі на ринку
Інші децентралізовані варіанти торгівлі біткойнами за фіатні або альткойни включають ринки P2P, такі як Bisq, Paxful, HodlHodl та OpenBazaar. OpenBazaar та Bisq - це ринки з відкритим кодом без реєстрації та акценту на конфіденційності та безпеці.
OpenBazaar також дозволяє користувачам створювати магазини електронної комерції для переліку фізичних та цифрових товарів / послуг з оплатою безпосередньо між контрагентами в крипто. HodlHodl навіть пропонує торгівлю TESTNET, не ризикуючи реальними грошима.
Обсяги на децентралізованих ринках значно нижчі, ніж у централізованих аналогів, але вони швидко набирають популярність серед прихильників конфіденційності та користувачів, які шукають кращих гарантій безпеки.
Подібним чином сайти з показниками обсягу біткойнів, такі як CoinDance, вказують на те, що децентралізовані біржові платформи все частіше використовуються в країнах з проблемною інфляцією та економічними умовами, особливо у Венесуелі.
Ці платформи пропонують громадянам таких країн, як Венесуела, стійких до цензури способів купувати криптовалюти та фіатні валюти, які є набагато стабільнішими, ніж їхні місцеві валюти.
Альтернативні методи для розширеного доступу по всьому світу
Доступ до інвестицій у біткойни ніколи не був більш широким, але все ж є значні кроки, які потрібно зробити, щоб отримати доступ до своїх ідеальних рівнів, що підтримують глобальну децентралізовану систему цінностей. Зокрема, основні шляхи придбання біткойнів з фіатними валютами - за допомогою централізованих бірж - жорстко регулюються та підлягають процесам KYC / AML.
На даний момент децентралізовані біржі просто не мають обсягу або широкої популярності серед конкуруючих централізованих бірж.
Більшість інвесторів у біткойни проживають у країнах, де біткойн є скоріше спекулятивними інвестиціями або частиною професійної уваги, а не випливає з прямих потреб в альтернативному засобі вартості. У таких країнах, як Венесуела, Зімбабве та Аргентина, ситуація з інвестуванням у біткойни залежить більше від законної потреби шукати альтернативні валюти через несприятливі економічні умови.
Збільшення доступу до таких районів світу є важливою ініціативою, і кілька подій можуть розширити доступ за межами виключно розповсюдження децентралізованих ринків.
Біткінові банкомати
Банкомати з біткойнами - це один із шляхів для спрощення доступу в населених пунктах, часто доступних у магазинах та супермаркетах. За даними CoinATMRadar, у світі існує понад 4,200 крипто-банкоматів, розподілених у 76 країнах.
Серед провідних виробників крипто-банкоматів - Genesis Coin та General Bytes. Багато банкоматів також пропонують двосторонню купівлю / продаж криптовалют за фіатні валюти.
Зараз ви навіть можете придбати біткойни на машинах Coinstar у вибраних місцях США. Однак нормативна база для цих послуг є складною та незрозумілою на сьогодні в США через закони про передачу грошей між державами.
Інші альтернативні способи інвестування та використання біткойнів включають нові проекти, орієнтовані на біткойн-ваучери та кредитні палички. Azte.Co - послуга біткойн-ваучерів - дозволяє людям купувати біткойни в міні-магазинах готівкою або за допомогою дебетових / кредитних карток за допомогою ваучера Azteco.
Ви можете поповнити рахунок у біткойнах, просто використовуючи ваучер Azteco, як для поповнення телефону, а подробиці доступні на їх веб-сайті.
Інші методи
Подібним чином, OpenDime - це послуга, де користувачі можуть фізично обмінюватися біткойн-кредитними паличками. Кредитні картки - це надійні USB-накопичувачі, які містять закритий ключ у самому пристрої.
Така функціональність дозволяє передавати біткойни між сторонами локально, запевняючи, що приватний ключ не порушений, доки палиця запечатана. Користувачі можуть навіть обходити ключку кілька разів.
OpenDime має деякі інтригуючі довгострокові наслідки, і за його появою в економіках зі слабкими економічними умовами слід уважно спостерігати.
Фінансові інструменти, що використовують криптовалюти, також зростають, і такі сервіси, як Celsius Network та BlockFi, дозволяють користувачам брати позики у своїх криптохолдингах як основне забезпечення.
Більше того, кредитори в мережі Цельсія можуть заробляти відсотки через свій пул позик P2P, який виплачують позичальники, виплачуючи безпосередньо в криптовалюті, в якій був зроблений їх депозит, включаючи біткойн.
Lightning Network
Більш просунуті користувачі біткойнів, які знайомі з його другим рівнем - мережею блискавок - також мають перспективу заробляти BTC за рахунок релейних зборів та сторожових веж.
Сторожові вежі - це служби, які контролюють блокчейн біткойнів для своїх клієнтів, щоб виявити порушення транзакцій в LN та видати штрафні операції. Комісії за ретрансляцію можна отримати за допомогою вузлів LN, які підключаються до численних однолітків та допомагають здійснювати платежі через мережу mesh для користувачів, які безпосередньо не пов'язані з каналом до сторони, з якою вони бажають обміняти BTC.
Ці розробки все ще перебувають на дуже ранніх стадіях, але вони пропонують корисні механізми для користувачів, які бажають надавати послуги користувачам LN для накопичення BTC у зборах.
Витрачаючи біткойни
Також доступні численні шляхи для продавців приймати біткойн як платіж, включаючи Coinbase Commerce, яка інтегрована з основними платформами електронної комерції, такими як Shopify та WooCommerce. Купці можуть залишити свій BTC як інвестицію або обміняти його безпосередньо на фіат.
Проекти з відкритим кодом, такі як Lightning Charge - частина Blockstream's Elements - також доступні для продавців для прийому платежів LN BTC за допомогою розкривного рішення. Величезний дизайнерський простір LN та зростаюча кількість додатків також повинні ще більше допомогти мережі розвиватися як засіб платежу за онлайн-покупки протягом найближчих років.
Інші більш незрозумілі методи придбання біткойнів включають біткойн-головоломки. Біткойн-головоломки - це цифрове мистецтво, яке люди публікують в Інтернеті та містять приватні ключі для доступу до біткойнів, які заблоковані як нагорода за вирішення головоломки.
Вони не надто поширені, але деякі нагороди були дуже прибутковими, включаючи приз у 2 мільйони доларів за головоломку, що містить 310 BTC наприкінці минулого року.
Традиційні фінансові інструменти для інвестування
Окрім нових альтернатив для інвестування в біткойн, зближення традиційних фінансів та блокчейнів також має на меті створити більше можливостей для збільшення експозиції до активу.
Bitcoin ETF
ETF є інвестиційними інструментами для окремих або груп активів, які дозволяють інвесторам спекулювати на ринковій ціні, не маючи фактичного володіння активом. Біткойн-ETF дозволять більшій кількості основних інвесторів отримати доступ до біткойнів, інвестуючи в ETF, який знаходиться на регульованій біржі, без необхідності купувати біткойни безпосередньо на криптобіржі.
Прочитайте наш повний путівник - Що таке біткойн ETF?
Ф'ючерси на біткойни
Подібним чином ф'ючерси на біткойни вже доступні, і інвестори можуть подовжити або скоротити застарілу криптовалюту на регульованих біржах ф'ючерсів, включаючи CBOE та CME. Ф'ючерси на біткойни та ETF - це чудові способи для основних інвесторів спекулювати на ціні біткойна, одночасно зменшуючи їх пряму взаємодію з криптовалютою, що часто вимагає технічних знань для безпечного зберігання та використання.
Посилення регулювання біткойнів у розвинених країнах, швидше за все, буде продовжуватися прискореними темпами, і відкриватиме широкий доступ для інвесторів, які вагаються торкатися криптовалюти за допомогою альтернативних засобів або нерегульованих бірж.
І навпаки, вагання багатьох інших країн щодо прийняття нормативно-правової бази щодо цифрових активів вказує на те, що альтернативні способи інвестування в біткойни повинні отримати більш широке поширення, щоб обійти будь-яку цензуру доступу до активу.
Пропозиції щодо торгівлі біткойнами та іншими цифровими активами на регульованих платформах вже тривають у декількох країнах, включаючи TSE в Таїланді, яка стане однією з перших платформ, що пропонує торгівлю цифровими активами на головній регульованій біржі. Зрештою, біткойн повинен пропонуватися пліч-о-пліч з іншими звичайними фінансовими інструментами, включаючи CFD, деривативи, ф'ючерси та декілька торгових пар фіатних валют на всеосяжних платформах.
Бінарні опціони та контракти на різницю
Зараз велика кількість брокерів пропонує бінарні опціони та контракти на різницю в ряді криптовалют, включаючи біткойни. Якщо ви раніше торгували за допомогою одного з цих типів брокерів, ви також можете використовувати їх для торгівлі біткойнами.
Різниця між ними та типовою біржею полягає в тому, що ви не є власником базового активу, ви просто торгуєте на основі різниці в цінах.
Ми переглянули багато брокерів тут, на Blockonomi:
Брокерські відгуки
Висновок
Оглядаючись на скромне походження біткойна, видно, наскільки далеко зайшла криптовалюта. Доступ для інвестування в біткойн ніколи не був кращим, і, хоча він має невід'ємні ризики та високий бар'єр для входу, він повільно закріплює себе як життєздатний засіб передачі та зберігання вартості поза традиційною фінансовою сферою.
Інвестування в біткойн завжди вимагає проведення власних досліджень, а зважена оцінка варіантів його придбання на основі вашої ситуації дозволить зробити оптимальний вибір для приєднання до зростаючого співтовариства користувачів, бізнесу, інвесторів та розробників.
Джерело: https://blockonomi.com/how-to-invest-in-bitcoin/